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理財方案（精選6篇）
為了確保我們的努力取得實效，常常要根據(jù)具體情況預(yù)先制定方案，方案是計劃中內(nèi)容最為復(fù)雜的一種。方案應(yīng)該怎么制定才好呢？以下是小編整理的理財方案，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
理財方案 1
一、活動背景：
基于銀行同業(yè)競爭激烈，中間業(yè)務(wù)收入在銀行利潤中占比日趨提高，為了保證我行利潤在20xx年仍然處于地區(qū)領(lǐng)先地位，特此舉辦新年感恩客戶答謝會。
活動內(nèi)容和目的：
普及金融理財知識，讓客戶了解銀行的理財產(chǎn)品，了解保險在人生中的重要性，讓沒有開辦保險業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)實現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)零的突破；讓客戶在熱烈的氣氛中享受理財?shù)臉啡ぁ?/p>
二、會議時間：
20xx年1月20日下午3點(diǎn)—5點(diǎn)
三、地點(diǎn)：
長江賓館會議廳
四、參會客戶：
80-100人 銀行的中高端客戶
五、參會單位：
中國人壽保險公司某分公司、銀行某分行
六、嘉賓：
銀行分行行長、人保分公司總經(jīng)理及相關(guān)客戶經(jīng)理
七、會場布置：
講臺上設(shè)投影，大廳上方懸掛《新年感恩客戶答謝會》紅色橫幅，懸掛彩帶彩條，以示喜慶歡樂氣氛。
會場中，設(shè)置長桌，高背座椅，桌上放置礦泉水、會議流程及筆。
八、活動要求：
1、銀行客戶經(jīng)理于20xx年1月20日下午2：30分到達(dá)賓館迎接客戶，安排座位，請客戶按桌牌就座。
2、活動期間，銀行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)全程維護(hù)客戶，并跟蹤客戶需求，保證活動充分有效。
3、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶簽到，填寫抽獎單。
4、購買國壽產(chǎn)品5萬元以上的`簽單客戶均有贈送(由保險公司提供)。
九、經(jīng)費(fèi)預(yù)算：
所有參會人員均有紀(jì)念品，由銀行提供：一個包和一套健身用品50元，合計5000元。租用賓館、客戶獎品及飲料水果由保險公司提供，獎品為大小不同的四個檔次的鍍金財神組成。
十、會議流程：
1、會議開始：播放銀行宣傳片。10分鐘
2、才藝展示：手語《感恩的心》，由銀行人員提供。10分鐘
3、銀行行長致答謝詞。10分鐘
4、理財專家宣導(dǎo)《家庭理財規(guī)劃方案》 30分鐘
5、簽單禮品展示(專業(yè)禮儀有保險公司提供)10分鐘
6、簽單綠色通道開通(20分鐘)為現(xiàn)場簽單客戶發(fā)送禮品(由保險公司提供)
7、現(xiàn)場第一次抽獎(三等獎三名，獎品由保險公司提供)10分鐘
8、現(xiàn)在第二次抽獎(二等獎二名，獎品由保險公司提供)5分鐘
9、現(xiàn)場第三次抽獎(一等獎一名，獎品由保險公司提供)5分鐘
10、給本次參會人員發(fā)放紀(jì)念品。10分鐘
會議結(jié)束，整個會議用時大約2小時。
理財方案 2
隨著人民的生活水平發(fā)生翻天覆地的變化，人們已從解決溫飽問題進(jìn)入到各種多元化需求的年代。為了豐富社區(qū)居民的業(yè)余生活，可以從理財方面著手。在此通貨膨脹如此猖狂的時期，更好的'引導(dǎo)居民投資理財，社區(qū)與河南億正投資擔(dān)保有限公司攜手合作特展開一系列的專業(yè)理財講座，讓居民了解理財產(chǎn)品的品種，理財心態(tài)調(diào)整、投資方向以及未來經(jīng)濟(jì)走勢各個方面的內(nèi)容。
一、活動主題：
走進(jìn)理財、走進(jìn)財富、讓生活更精彩
二、活動時間：
根據(jù)社區(qū)居民休息時間安排
三、活動地址：
社區(qū)廣場
四、活動宗旨：
宣傳金融知識，引導(dǎo)社區(qū)居民樹立正確的投資理念，理性理財、增加財產(chǎn)收入.讓居民了解投資基礎(chǔ)知識，投資技巧，并對市場未來走勢進(jìn)行預(yù)測；如何理財？如何合理運(yùn)作手中的閑散資金，從個人投資者投資心理、投資機(jī)會、投資品種選擇、投資期望收益率等方面進(jìn)行詳細(xì)分析
五、活動方式：
專業(yè)理財師進(jìn)行一系列授課，現(xiàn)場互動、解決各種居民在理財知識方面的困惑.
六、組織機(jī)構(gòu)
主辦單位：社區(qū)承辦單位：河南億正投資擔(dān)保有限公司
七、活動安排：
�。ㄒ唬┥鐓^(qū)
1、負(fù)責(zé)向社區(qū)居民宣傳理財講座活動有關(guān)事項，鼓勵社區(qū)居民踴躍參加
2、做好組織、登記和統(tǒng)計工作
3、提做好供場所：
A、一個可以容納50左右的房間
B、一個可以進(jìn)行講座的廣場
4、根據(jù)社區(qū)居民業(yè)余時間安排課程時間
�。ǘ┖幽蟽|正投資擔(dān)保有限公司
1、提供理財講師
2、上課現(xiàn)場安排工作人員進(jìn)行現(xiàn)場解答和后勤工作
八、講座整體流程
1、準(zhǔn)備工作
A、DV拍攝與刻錄：
主要內(nèi)容：公司的介紹，理財問題街頭隨機(jī)采風(fēng)以及成交客戶的訪問
B、參加禮品準(zhǔn)備：億正手提袋、億正宣傳頁、億正宣傳筆、億正宣傳本子
C、邀請函、流程單制作
2、獎品準(zhǔn)備
一等獎：待定
二等獎：待定
三等獎：待定
3、講座流程
① DV播放：包括街頭采訪和成交客戶的訪問
�、谥鞒秩私榻B公司發(fā)展歷程和公司現(xiàn)狀等，介紹專家老師以及老師講座（理財）以及與其他投資品種的比較
③抽獎、客戶問答互動環(huán)節(jié)：針對“一對一模式”的安全進(jìn)行詳細(xì)的說明
④各個行業(yè)的發(fā)展良好前景（針對借款方），彰顯公司品質(zhì)和體現(xiàn)公司實力等
�、莞魍顿Y顧問（客戶經(jīng)理）針對自己客戶進(jìn)行答疑、簽訂“客戶申請單”或直接成交
�、拶Y料夾（客戶經(jīng)理人手一份）：畫冊、公司簡介、業(yè)務(wù)介紹及問答、銀行對帳單
九、工作要求
1、公司領(lǐng)導(dǎo)給予支持和重視，相關(guān)部門予以配合
2、加強(qiáng)分工協(xié)作、緊密配合、強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊的整體形象與利益
3、公司與部門同事以積極態(tài)度做好前期準(zhǔn)備工作，電話和短信雙管齊下的手段完成邀約工作.
十、費(fèi)用
1、DV費(fèi)用
2、場地費(fèi)用
3、老師費(fèi)用
4、禮品費(fèi)用
5、宣傳費(fèi)用
十一、附記
1、前期物料準(zhǔn)備、制作和協(xié)調(diào)人員：
2、客戶邀請：
3、講師邀請（或自己客戶經(jīng)理上臺分享成功案例）：
4、主持人：
5、活動現(xiàn)場：
十二、附件：（隨機(jī)采訪問題）
1、做過投資理財嗎？
2、做過什么樣的投資理財？
3、為什么做投資理財？
4、感覺到目前的通貨膨脹了沒有？
5、知道“河南億正投資擔(dān)保有限公司”嗎？
6、了解過河南億正投資擔(dān)保公司的“一對一模式”嗎？
7、有過“合同履約擔(dān)保”的經(jīng)歷嗎？
8、想通過投資賺取更大的收益嗎？
對客戶的提問：
1、以前有沒有做過什么投資？
2、是什么機(jī)緣讓您了解到“河南億正投資擔(dān)保有限公司”？
3、是什么原因促使您相信“河南億正投資擔(dān)保有限公司”與其合作？
4、個人感覺“河南億正投資擔(dān)保有限公司”的優(yōu)勢在什么地方？
理財方案 3
一、活動目的
增進(jìn)客戶對望洲財富的了解，培養(yǎng)客戶的理財觀念，邀請客戶來公司看看，增進(jìn)客戶與業(yè)務(wù)員之間的`感情，為客戶做單打下伏筆。
二、活動目標(biāo)
1、以講座、沙龍活動、禮品為誘餌，邀請一直不肯上門公司的客戶來公司參觀，以便業(yè)務(wù)員跟進(jìn)業(yè)務(wù)。
2、專業(yè)講師講解，培養(yǎng)客戶的理財觀念，堅定客戶的理財方向。
3、經(jīng)過詳細(xì)、系統(tǒng)的公司講解，視頻觀看，讓客戶了解望洲財富，打消對公司安全性的顧慮
三、活動時間
12月xx日下午2點(diǎn)
四、活動地點(diǎn)
藍(lán)爵國際恒隆廣場
五、活動流程
1、會場布置：客戶每人一瓶水，一份單頁，橫幅，易拉寶，電腦、投影儀、ppt筆，提前30分鐘完成。
2、業(yè)務(wù)員在樓下接客戶，要求業(yè)務(wù)員事先聯(lián)系好客戶，不能遲到。接到客戶后領(lǐng)導(dǎo)會議室就坐。
3、在沙龍開始前，部分人員在會議室內(nèi)調(diào)節(jié)氣氛，做到不冷場，不冷落客戶。
4、客戶到達(dá)后上水果，2人/份，讓客戶盡量集中坐。
5、2點(diǎn)會議準(zhǔn)時開始，經(jīng)理發(fā)言（能夠是業(yè)績分享，喜訊報道，業(yè)務(wù)員介紹等）。
6、講師講自己，講理財觀念，講公司。
8、發(fā)放禮品（望洲圍裙，望洲保溫杯，望洲暖手寶，望洲指甲鉗，望洲紙巾，望洲鑰匙扣）。 9、公司參觀
10、沙龍結(jié)束，理財經(jīng)理帶領(lǐng)客戶下樓
六、活動分工
禮品準(zhǔn)備：周蒙娜，朱贏磊
會場布置：金志凱，吳恩波
會議室應(yīng)急：萬景欣，蔣建偉
禮品發(fā)放：高曉華，戚曉玲
水果準(zhǔn)備朱建波
客戶問題解答：
七、活動預(yù)算
略
八、活動業(yè)績預(yù)估
完成年華業(yè)績30—50萬。
九、活動可行性分析
1、理財顧問經(jīng)過一段時間的努力，總有一些有意向，可是因為種種原因而遲遲不肯來公司或者有顧慮的客戶，故而邀請客戶不會有太大的問題。
2、活動經(jīng)費(fèi)不高，可是對開發(fā)新客戶的幫助不小，活動難度低，可控性大。
3、兄弟公司有類似活動經(jīng)驗，能夠說是站在巨人的肩膀上搞這個活動。
十、活動現(xiàn)場可能出現(xiàn)的問題及處理方法
1、客戶遲到：業(yè)務(wù)員務(wù)必聯(lián)系好客戶，別遲到，有問題的能夠自己開車去接。
2、在與客戶溝通是最好和客戶說好，在聽講師講解時勁量靜音，如果看到客戶要接電話，業(yè)務(wù)員吧客戶接到會議室外。
理財方案 4
一、活動背景
通過沙龍形式的交流與事件營銷，結(jié)合銷售經(jīng)理、行業(yè)專家、投資理財專家的.現(xiàn)場講解介紹，推薦銀行理財產(chǎn)品，實現(xiàn)個人理財客戶資金有效運(yùn)用和理財增值；傳達(dá)東臺碧桂園投資價值、購買價值，結(jié)合營銷策略促成目標(biāo)客戶群現(xiàn)場成交或購買意向性。
二、目標(biāo)客戶
東臺知名商會組織高層人士、投資理財意向強(qiáng)烈的成功人士及部分潛在客戶。
三、活動主題
尊享理財，贏在未來
四、活動時間
20xx年x月xx日下午2:30-5:10
五、活動地點(diǎn)
碧桂園城市展廳或銀行會議室
六、參加人員
1、銀行貴賓客戶代表約xx人。
2、碧桂園貴賓客戶代表約xx人。
3、銀行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員xx人。
七、活動流程
八、活動組織及人員分工總指揮：
（一）人員整體安排
迎賓、簽到、發(fā)放禮品、宣傳折頁（10人）：
銀行營銷人員各（3人）：
(一)方案擬定、篩選客戶、講課ppt準(zhǔn)備、產(chǎn)品套餐和折頁設(shè)計
�。ǘ┪锪蠝�(zhǔn)備及擺放碧桂園項目
�。ㄈ┛蛻粞s（電話、短信）
�。ㄋ模┈F(xiàn)場主持和講課5人。
�。ㄎ澹┖笃跔I銷跟進(jìn)銀行項目營銷人員
理財方案 5
一、活動主題：
放飛夢想、展望未來
二、活動目的：
歡聚一堂，針對醫(yī)院和個人的`發(fā)展，開展相應(yīng)的討論和分享自己的期待。提供一個互動的交流平臺，做到良性互動加強(qiáng)護(hù)士之間的交流和溝通，傾聽護(hù)士心聲。
三、活動宗旨：
學(xué)習(xí)楷模、傾聽心聲、交流理念、傳播正能量
四、活動時間：
xx
五、活動地點(diǎn)：
五樓大會議室
六、活動組織機(jī)構(gòu)：
護(hù)理部
主辦：新余市婦幼保健院
協(xié)辦：待定
七、特邀嘉賓：
待定（家屬發(fā)言）
八、擬邀媒體：
健康宣教科制定
九、沙龍活動策劃：
1、頒獎儀式：（邀請院領(lǐng)導(dǎo)頒獎，學(xué)習(xí)楷模，傳播正能量）
2、互動游戲：（以游戲互動的方式放松心情，獲贈精美禮品）
3、護(hù)士沙龍：《放飛夢想、展望未來》傾聽心聲（邀請代表性發(fā)言，以多元充分對話等形式開展，突出交流性，分享心得，交流理念、傳播正能量）
4、知識有獎問答：（多元文化知識問答，獲贈精美禮品）
5、拍照留念：（媒體網(wǎng)絡(luò)共享）
理財方案 6
一、 活動目的：
通過“積累基金”、“消費(fèi)體驗”、“愛心奉獻(xiàn)”等一系列參與性極強(qiáng)的活動，讓少先隊員們受到“愛國守法、明理誠信、團(tuán)結(jié)友善、勤儉自強(qiáng)、敬業(yè)奉獻(xiàn)”的公民道德教育。在活動中讓少先隊員們學(xué)一點(diǎn)經(jīng)濟(jì)知識，形成一定的經(jīng)濟(jì)觀念，增長一些創(chuàng)造和支配財富的技能，培養(yǎng)學(xué)生自食其力的能力，并最終能成為對家庭、國家、人類富有感情和貢獻(xiàn)的合格公民。
二、 活動實施原則
1. 突出“新”。活動形式和內(nèi)容有新意，滲透公民道德教育，吸引少先隊員參加。
2. 突出“廣”。通過社會考察、社會實踐等有廣度的少先隊活動，讓隊員多一些自主創(chuàng)造和內(nèi)心體驗。
3. 突出“實”�；顒釉O(shè)計切實可行，貼近隊員實際；活動過程全員參與，實踐為主；教育目的富有實效性，培養(yǎng)隊員們在金錢面前的誠實、自尊、責(zé)任、義務(wù)等道德素質(zhì)。
三、 活動過程
宣傳組織——創(chuàng)造財富——購物預(yù)算——消費(fèi)體驗——評比展示——愛心奉獻(xiàn)。
四 活動時間
xx
五、 活動內(nèi)容
�。ㄒ唬⑿麄鹘M織
召開少先隊會議，闡明本次活動目的和意義，要求每一位隊員學(xué)習(xí)一項本領(lǐng)，憑勞動去獲得相應(yīng)的報酬，用這部分財富進(jìn)行一次有預(yù)算的消費(fèi)體驗，并用這次勞動所得去幫助一位需要幫助的人，培養(yǎng)獨(dú)立自主的精神、團(tuán)結(jié)合作的意識、勤儉節(jié)約的美德和樂于助人的品質(zhì)。
�。ǘ﹦�(chuàng)造財富
這一活動最能培養(yǎng)隊員獨(dú)立自主的能力，也能使他們的創(chuàng)造才能在生活的體驗中得到最高程度的發(fā)揮，可引導(dǎo)學(xué)生通過以下三種主要途徑創(chuàng)造財富。
1． 學(xué)習(xí)一項本領(lǐng)。如寫作、畫畫、書法、攝影等等，既做了自己喜歡做的事，又可通過投稿獲得相應(yīng)的報酬。
2． 學(xué)做一次義工。聯(lián)系社區(qū)居委、餐館、敬老院、郵局、商店等部門，安排隊員們利用課余或雙休日參加工作，獲取勞動報酬。
3． 進(jìn)行再次利用。積極發(fā)揮創(chuàng)造潛能，收集家里的各種廢棄物，如廢電池、廢書報等，變廢為寶，創(chuàng)造更多的財富。
另外鼓勵學(xué)生“八仙過海，各顯神通”，采用各種方法積累消費(fèi)基金，但要“取之有道”，一定要在守法誠信的基礎(chǔ)上獲取，不得向家長索要，更不能靠不法手段獲得。這一活動限制在一個月時間內(nèi)，積累到20元錢后，寫一份“財富來源表”，內(nèi)容包括獲取財富的數(shù)量、方式、時間等等，作為以后評比展示活動的依據(jù)之一。
（三）、購物預(yù)算
錢來得不容易，在體驗到積累財富的艱辛后，才會懂得節(jié)儉的真正含義。要求學(xué)生通過購物預(yù)算，把每分錢都用在刀刃上，培養(yǎng)他們從小養(yǎng)成正確的經(jīng)濟(jì)觀念�！邦A(yù)算表”可包含下列內(nèi)容：
1、 我想購買哪些物品，各需要多少錢。
2、 一種物品在不同的商店里出售是否有價格差，在哪里購買比較劃算。
3、 進(jìn)行社會調(diào)查和資料查詢，考慮怎樣用最少的錢買到最實用的東西。
4、 預(yù)算中可能剩余或超支多少錢，如果超支，該怎樣解決。
通過以上預(yù)算，讓隊員們懂得管理和計劃用錢，成為自己“小金庫”的成功運(yùn)營家，成為一個出色的小小“理財家”。
�。ㄋ模┫M(fèi)體驗
這一活動讓隊員走出校園，走進(jìn)社會，走入廣闊的經(jīng)濟(jì)世界，將本身已有的經(jīng)濟(jì)學(xué)知識、經(jīng)驗用于購物活動，并讓隊員在消費(fèi)活動中多接觸一些朋友，多了解一些周圍的世界，融入社會，遵守公德，學(xué)會尊重他人，學(xué)會合作和團(tuán)結(jié)等做人處世的原則。消費(fèi)體驗活動時間擬定于兩日之內(nèi)（雙休日），學(xué)生可結(jié)伴同行，教師和家長不作指揮，可提以下幾點(diǎn)要求：
1、有明確的`消費(fèi)目的，要珍惜自己的勞動成果，所購物品必須對自己有一定的實用價值，反對奢侈享受和揮霍浪費(fèi)。
2、有辨別商品優(yōu)劣的能力，能初步識辯商品的質(zhì)量，可從包裝、品相等方面比較辯別，買食品要注意保質(zhì)期。
3、 有確認(rèn)商品價值的能力，能初步估算商品的實際價值，做到心中有數(shù)，避免上當(dāng)受騙。
4、 遵循社會經(jīng)濟(jì)規(guī)律，做一個禮貌的顧客，可以討價還價，但不得無理取鬧，要尊重經(jīng)商者，樹立明理誠信的小公民形象。
另外，鼓勵隊員們本著互惠互利的原則，幾個人共同投資一部分錢買一件可以合用的物品，從中體會合作的快樂�；顒咏Y(jié)束后每人寫一份購物體驗心得，內(nèi)容包括商品交易的時間、地點(diǎn)、交易方式（獨(dú)資或合資）、商品名稱、數(shù)量、單價、總價等等。
�。ㄎ澹⒃u比展示
在消費(fèi)體驗結(jié)束后，中隊設(shè)立“紅領(lǐng)巾消費(fèi)協(xié)會”，負(fù)責(zé)評審隊員們的消費(fèi)成果。
1、從“財富來源表”中評審創(chuàng)造財富的途徑是否正當(dāng)合理，選取較為典型成功的事列，頒發(fā)“最佳創(chuàng)造”獎。
2、從“購物預(yù)算清單”中評審所包含和體現(xiàn)的隊員們的價值觀、支配財富的技能、設(shè)計購物計劃的技巧。選取合理的設(shè)計頒給“理財專家”獎。
3、從“消費(fèi)體驗清單”中評審隊員們的個人愛好、生活經(jīng)驗、情趣，看所購物品是否有意義、有實用價值，用錢是否合理，是否做到節(jié)儉；看所購物品是否有價值功能；看定價消費(fèi)中怎樣的投資方式能帶來最為可觀的效益，擇優(yōu)頒給“最佳投資”獎。
六、活動效果
隊員們在活動中增長了經(jīng)濟(jì)知識，鍛煉了膽量，更受到了公民道德教育的洗禮和熏陶，懂得了有目的、有計劃地去做一件事，懂得了守法、誠信、團(tuán)結(jié)、節(jié)儉是做人的美德。而活動的最終目的并不是僅僅讓孩子們學(xué)會經(jīng)商或賺錢，而是要幫助他們成為一個能干的、健全的、社會的人，成為能自食其力，并對別人有貢獻(xiàn)的人。因此號召每位隊員在自愿的前提下，把這次活動的成果用來幫助一個需要幫助的人。
途徑有：
1、幫助身邊的困難同學(xué)。
2、慰問敬老院的老人。
3、寄給希望小學(xué)的伙伴。
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