銀行客戶經理崗位職責15篇
隨著社會一步步向前發(fā)展，崗位職責的使用頻率呈上升趨勢，崗位職責包括崗位職務范圍、實現(xiàn)崗位目標的責任、崗位環(huán)境、崗位任職資格及各個崗位之間的相互關系等。那么崗位職責的格式，你掌握了嗎？下面是小編為大家整理的銀行客戶經理崗位職責，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行客戶經理崗位職責1
助理客戶總監(jiān)德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國,德高工作職責:
1、利用現(xiàn)有或新資源開發(fā)客戶。
2、按時完成公司分配的銷售指標。
3、確保所轄客戶的賬款在賬期內正�；乜�。
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協(xié)調關系。
5、完成業(yè)績評估及考核。
6、與上級主管及團隊成員緊密協(xié)作,溝通制定下一階段的'業(yè)務發(fā)展規(guī)劃。
任職資格:
1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。
2、具備優(yōu)秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協(xié)作。
4、積極主動、堅定執(zhí)著,具備創(chuàng)造力。
5、誠實守信、勤奮努力。
銀行客戶經理崗位職責2
1、在當?shù)亻_展信用卡及消費金融相關收益產品的`推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;
2、根據(jù)屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;
3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;
4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的維護工作;
5、金融服務點日常運營及管理;
6、上級主管交辦的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責3
1、根據(jù)公司產品類型，開發(fā)客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業(yè)績指標;
2、負責潛在客戶的拜訪及上門客戶的'接待、安排及業(yè)務洽談;
3、貸款客戶的合同簽訂及相關手續(xù)辦理、跟進;
4、老客戶的維護，續(xù)貸客戶的跟進、續(xù)簽手續(xù)辦理;
5、完成上級安排的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責4
1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;
2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;
3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;
4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的`市場情況，制定營銷方案;
5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務工作;
6、完成領導交辦的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責5
崗位職責
1、同業(yè)業(yè)務營銷：開拓全國市場的銀行、基金、保險、證券、信托、期貨等金融機構客戶，尋找與同業(yè)客戶相關的資產標的，包括但不限于債券、基金、定增、并購、股票質押回購、資產證券化、銀行間交易資產、利率互換等同業(yè)資產；策劃營銷方案并組織實施，完成相應的業(yè)績指標，提升客戶對銀行的'價值貢獻度；負責項目的盡職調查報告撰寫、立項申報、信息溝通反饋、資金投放等流程；
2、渠道建設與客戶開拓：開拓與維護全國金融機構的客戶關系，發(fā)現(xiàn)客戶需求，推廣我行新業(yè)務和適合客戶的業(yè)務，保持與價值客戶的長期合作關系；對經管的客戶進行日常的業(yè)務檢查，包括日常走訪、填寫檢查報告；對業(yè)務風險進行分析、預警和控制，確保業(yè)務資產質量，采取有效措施保全銀行資產。
應聘要求
1、全日制本科及以上學歷；
2、銀行同業(yè)客戶經理崗2年以上從業(yè)經驗，擁有較好的客戶資源優(yōu)先考慮；
3、學習能力強，抗壓能力強，富有工作熱情，能吃苦耐勞，擁有良好的團隊合作意識和溝通能力。
銀行客戶經理崗位職責10
1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據(jù)。
2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。
3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。
4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業(yè)務咨詢和服務。
5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發(fā)。
6、負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創(chuàng)新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。
銀行客戶經理崗位職責6
崗位職責：
1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產品；
2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審；
3、客戶關系：維護客戶，為客戶提供優(yōu)質的貸前、貸中及貸后服務。
任職要求：
1、性別不限，本科學歷（條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用），金融、經濟、財務、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；
2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優(yōu)先考慮；
3、良好的'銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數(shù)據(jù)分析力和團隊協(xié)作力；
4、目標、市場和服務導向強；工作積極、主動，有高度的責任心和良好的職業(yè)操守。
銀行客戶經理崗位職責7
崗位職責：
（一）經營網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業(yè)務輔導，按時達成業(yè)務及考核指標；
�。ǘ┴撠熅W點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；
（三）做好客戶服務工作，包括業(yè)務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續(xù)的協(xié)助辦理；
�。ㄋ模┦占W點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業(yè)務風險，及時上報并落實改善措施；
（五）完成公司交辦的其他工作。
任職要求：
�。ㄒ唬釔垆N售工作，認同銀行保險業(yè)務；
�。ǘ┠挲g在22~40周歲，條件優(yōu)秀的.可放寬到45周歲；
�。ㄈ﹪页姓J的大專（含）以上學歷；
�。ㄋ模┥眢w健康，品貌端正，無不良歷史記錄；
�。ㄎ澹┱Z言表達能力好，具備較強的溝通、協(xié)調、公關能力，具有進取精神、服務精神；
�。┚哂幸欢ǖ闹苯愉N售技能或潛能，以往有銷售管理工作經歷者尤佳。
銀行客戶經理崗位職責8
1、服務于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務;
2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標;
3、根據(jù)產品規(guī)劃組織需求調研及組織產品可行性分析。
4、制定產品需求開發(fā)計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。
5、熟悉掌握產品業(yè)務系統(tǒng)，制定產品業(yè)務規(guī)范，整理、完善產品文檔、業(yè)務流程及相關內容。
6、制定區(qū)域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的.填報;
7、負責部門間的協(xié)調，產品項目的實施及推進，負責產品的案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。
8、完成領導交辦的其他工作;
銀行客戶經理崗位職責9
崗位職責：
1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發(fā)意向性客戶與客戶達成合作；
2、負責為客戶企業(yè)制定全面的項目申報戰(zhàn)略規(guī)劃與方案；
3、收集客戶資料，協(xié)助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的申報、審批、驗收項目跟進工作。
4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；
5、協(xié)助處理公司合同履行、客戶意見等問題；
任職要求：
1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優(yōu)秀者可放寬要求）
2、招收應屆畢業(yè)生，沒有相關行業(yè)經驗者，提供專業(yè)培訓和工作輔助
3、良好的`溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；
銀行客戶經理崗位職責10
客戶關系支援助理景鴻環(huán)球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術有限公司,粵深景鴻職責描述:
1、負責系統(tǒng)資料庫的.收集和錄入工作。
2、維負責定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。
3、負責配合部門內部的工作。
任職要求:
1、工作積極主動,認真細心。
2、有高度責任感,工作穩(wěn)定性強。
3、有溝通能力,協(xié)調能力,解決問題的能力和抗壓能力。
4、有計劃地完成工作目標。
5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。
銀行客戶經理崗位職責11
1、達成公司下達的業(yè)務目標與品質指標;
2、落實公司業(yè)務策略、相關推動方案、客戶服務事宜，與所轄業(yè)務區(qū)域內銀行各層級人員進行溝通協(xié)調，保證銀行保險業(yè)務順暢進行;
3、根據(jù)公司的.工作安排，對網點內銀行各層級人員進行集中式及日常性業(yè)務培訓，并填寫培訓記錄;
4、收取銀行網點內客戶投保單，登記并檢查各項信息填寫無誤后，交公司相關崗位進行承保，并將已生成保單送至各銷售終端;
5、策劃代理網點的銷售模式并組織實施，幫助銀行網點人員提高銷售技能;
6、協(xié)助公司所轄網點內各項工作的正常開展，對出現(xiàn)的異�，F(xiàn)象及時反饋，協(xié)助公司分析并解決問題;
7、按公司要求完成各項活動管理工具表的填寫，按規(guī)定參加公司組織的各項會議、培訓活動，并遵守相關紀律;
8、完成公司及部門交辦的其他工作。
銀行客戶經理崗位職責12
崗位職責：
1、根據(jù)領導要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；
2、按照卡中心相關規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的`事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協(xié)調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認的全日制大�；虮究�；
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優(yōu)先。
銀行客戶經理崗位職責13
1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財富管理服務，完成公司規(guī)定的業(yè)績指標;
2.利用公司平臺和自身資源，開發(fā)新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關系;
3.搜集、整理市場的新動態(tài)、定期向公司匯報;
4.利用自身的.專業(yè)知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;
5.保持對金融行業(yè)相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。
銀行客戶經理崗位職責14
崗位職責
金融同業(yè)部產品經理（資產業(yè)務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行
崗位要求：
1、2年以上金融機構金融市場業(yè)務工作經驗，較為全面地了解銀行業(yè)務，熟悉貨幣市場、同業(yè)產品等業(yè)務；
2、熟悉銀行交易的相關監(jiān)管政策、金融法規(guī)，具有較強的同業(yè)業(yè)務營銷能力；
3、熟悉商業(yè)銀行資金業(yè)務、金融市場的'運行規(guī)律和發(fā)展方向，具有較強業(yè)務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；
4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業(yè)本科以上學歷。
5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。
6、資產業(yè)務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業(yè)人員。
銀行客戶經理崗位職責15
一、業(yè)務拓展
客戶需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務，如信用卡業(yè)務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業(yè)務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區(qū)組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業(yè)務外，還須有全方位的業(yè)務發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業(yè)務、工商貸款、貿易融資、存款業(yè)務、企業(yè)咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯(lián)系。
適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。
適當?shù)剡\用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大�？蛻艚浝韺νㄈ跈嗟氖褂靡惨挥屑记尚�，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業(yè)務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的'角色是：
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養(yǎng)客戶經理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發(fā)展方向。
優(yōu)點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業(yè)務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監(jiān)控
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產品信息、企業(yè)經營管理的分析，提供一些企業(yè)經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
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