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理財顧問工作計劃

時間:2023-02-19 15:25:26 工作計劃 我要投稿

理財顧問工作計劃

  日子如同白駒過隙,又迎來了一個全新的起點,該為接下來的學(xué)習(xí)制定一個計劃了。那么計劃怎么擬定才能發(fā)揮它最大的作用呢?下面是小編整理的理財顧問工作計劃,僅供參考,歡迎大家閱讀。

理財顧問工作計劃

理財顧問工作計劃1

  進(jìn)公司已有x個月,對于理財顧問這個崗位,沒有我想象中的簡單,即需要對行情的了解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識,在這兩個月的時間里,我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:

  第一、缺乏正確的時間觀,總以為時間還有很多,

  第二、工作還不夠積極主動,可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。

  第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺的。

  因此,在接下來的時間里,我會從以下幾個方面著手:

  第一、凡是預(yù)則立,不預(yù)則廢

  合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月的計劃,并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。

  第二、虛心求教。

  做為一個新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護(hù),取其之長,補己之短,夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

  第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。

  作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展的核心,在接下的時間,我會讓真的做好客戶私檔性管理,盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠的,雖然是銀行介紹的空戶,可能他們有些人因為暫時資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),因此對于有潛力的客戶,我要坐好及時的跟進(jìn)。

  第四、做好銀行渠道的維護(hù)。

  銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時,首先先要認(rèn)清銀行的需求,同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷的介紹過來?墒强蛻羰亲约旱,不是開了個戶就完成任務(wù),對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)就完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù)。因此我要合理的安排時間,平衡銀行與客戶之間的時間分配。

  在接下來的20xx年,我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的'基礎(chǔ)上,不斷完善和充實自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù)。同時加強(qiáng)對分析能力的學(xué)習(xí)和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

  理財顧問工作總結(jié)xx年x月至x月兩個月期間,我在xx企業(yè)集團(tuán)xx投資咨詢有限理財顧問崗位實習(xí)。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位,開始與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班,上班期間要認(rèn)真準(zhǔn)時地完成自己的工作任務(wù),不能草率敷衍了事。我們的肩上開始扛著民事責(zé)任,凡事得謹(jǐn)慎小心,否則隨時可能要為一個小小的錯誤承擔(dān)嚴(yán)重的后果付出巨大的代價,再也不是一句對不起和一紙道歉書所能解決。

  一、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

  1、任務(wù)指標(biāo):

  基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率241%。 理財產(chǎn)品

  個人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,完成率226%。 理財客戶 新增戶,完成111%。 貴金屬

  任務(wù)指標(biāo)萬,銷售萬,完成率115%。 白金卡

  任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率130%。 貸記卡

  個人任務(wù)指標(biāo)張,完成張,完成率206%。

  2、學(xué)習(xí)上:

  通過了cfp考試,目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

  3、工作上:

  1、積極營銷新客戶

  有一次,一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,目前已經(jīng)走了幾家銀行,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來xxx萬元。

  2、細(xì)心維護(hù)老客戶

  定期給老客戶打電話,介紹我行新產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,我以此為切入點,向其推薦貴金屬,該客戶對此非常感興趣,我先后陪其去市行多次,先后買了xxx多萬元的貴金屬,為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

  3、耐心解答客戶問題

  經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時,客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,所以我基本保持24小時開機(jī)。記得有一次,周末我在家接到一個客戶的電話,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財顧問將近三年了,雖然談不上什么經(jīng)驗,但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。 4、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

  在做好本崗的同時,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

  二、工作中存在的不足

  1、部分大客戶資料信息不全,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

  2、營銷力度有待提高。

  三、工作打算

  1、業(yè)務(wù)方面:對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),重點開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度。

  2、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,在處理棘手問題上能夠靈活變通。

理財顧問工作計劃2

  在爆竹聲聲中,我們迎來了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,擬定一個好的工作計劃,制定一個明確的目標(biāo),是每一個銷售人員必須認(rèn)真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我,現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓(xùn),吸納成功的成果,對新的.工作我也制定了20xx年的工作計劃:

  首先,做好公司新年的第一個項目。

  在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時,也給自己帶來更多的收益。同時,也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。

  其次,加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

  學(xué)習(xí)是成功的第一要素,對于每個銷售人員來說,在工作中不斷學(xué)習(xí),開拓視野,豐富知識,總結(jié)經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中,才能夠使自己不斷的成長。同時,加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí),包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí),深挖他們產(chǎn)品的特點,與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點,做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然,還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點,改正自身的缺點與不足,達(dá)到整個團(tuán)隊的共同進(jìn)步。

理財顧問工作計劃3

  任何工作都是有目標(biāo)的,沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是成功的開始,對于20xx年,現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下:

  1、堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,能夠和10個以上客戶詳談,最少留下一個電話,保證大約有10萬左右的資金量。

  2、每周完成10個左右的意向客戶,同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,是資金最近不足,還是覺得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個客戶的原因都認(rèn)真分析,通過不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。

  3、每月完成40個左右的意向客戶,6個客戶能夠投資,20萬的資金量。

  4、每季度130個左右的意向客戶,18個客戶能夠投資,100萬的資金量。

  通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個臺階的開展業(yè)務(wù),每年完成80個左有的'客戶,資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

  值班。

  把握好每一次值班機(jī)會,對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待,樹立好公司形象,從內(nèi)心了解客戶的深切需要,仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見,客戶遇到問題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時,在空余時間在門口發(fā)dm單,爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

  客戶維護(hù)和再開發(fā)。

  時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,對老客戶進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動營銷的效果,同時這也是對公司最好的宣傳方式。

理財顧問工作計劃4

  一年的工作馬上就要接近尾聲了,下面我們對來年做一個小小的工作計劃:

  1、由于營業(yè)部目前基數(shù)較小,未來一年我們擴(kuò)大基數(shù)是營業(yè)部重要目標(biāo),理財顧問部會發(fā)揮咨詢實力,在下一年度要與市場部緊密配合,做好營銷服務(wù)工作,爭取進(jìn)一步擴(kuò)大營業(yè)部基礎(chǔ)客戶群體,將長期固定安排配合營銷團(tuán)隊的協(xié)作講座,堅持把營銷團(tuán)隊的“投資者交流會”活動做好,做大,做強(qiáng),讓“投資者交流會”成為我們營業(yè)部營銷團(tuán)隊的品牌推介服務(wù)之一。

  2、第一季度理財顧問部將要做好金玉滿堂前期準(zhǔn)備工作、認(rèn)真學(xué)習(xí)中臺服務(wù)系統(tǒng)的使用。根據(jù)公司推廣進(jìn)度,提前做好客戶推廣準(zhǔn)備工作,要確實利用好中臺的服務(wù)平臺,體現(xiàn)出中臺服務(wù)的及時性,實現(xiàn)核心客戶一對一服務(wù),讓客戶真實感受到新服務(wù)模式帶來的便捷。

  3、建立客戶多層級回訪機(jī)制,根據(jù)目前回訪情況,再結(jié)合新服務(wù)模式逐步完善營業(yè)部的`回訪機(jī)制,并將客戶回訪納入考核機(jī)制,要求營業(yè)部每一個部門及員工都要有客戶維護(hù)意識,提升回訪質(zhì)量。

  4、建立營業(yè)部詳細(xì)的客戶分級數(shù)據(jù)庫,根據(jù)客戶回訪情況,搭建營業(yè)部客戶細(xì)分情況資料檔案。計劃年初安排客戶細(xì)分學(xué)習(xí),盡快的讓員工了解客戶細(xì)分工作的詳細(xì)內(nèi)容,以客戶回訪為基礎(chǔ),做好客戶資料收集工作。

  5、建立客戶分級服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),在公司客戶分級標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上,再細(xì)分客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)分類,根據(jù)公司咨詢服務(wù)產(chǎn)品的服務(wù)分類再結(jié)合營業(yè)部客戶自身情況分類,針對不同客戶群體充實不同服務(wù)項目。

  6、繼續(xù)加強(qiáng)對營業(yè)部前后臺員工咨詢能力培養(yǎng)工作,明年要根據(jù)營業(yè)部目前情況,提升營業(yè)部每周“一周聚焦”的交流活動的質(zhì)量。

  愿我們能在來年工作中繼續(xù)進(jìn)取,不斷創(chuàng)造新的成績,為我們的明天也是公司的明天努力奮斗吧。

理財顧問工作計劃5

  個人工作總結(jié)回顧即將過去一年,我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折一年,這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),對我來說,這是一個充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)行業(yè),充滿了神秘,好奇,時而豪氣萬丈,時而信心缺缺,這是一條布滿荊棘道路,只要你能邁過一個個坎,同時也是通往光明道路。

  進(jìn)公司已有兩個月,對于理財顧問這個崗位,沒有我想象中簡單,即需要對行情了解,也需要對客戶有耐心,同時還需要溝通技巧。通過這兩個月學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,不只是證券知識,更多是對學(xué)習(xí)方法,工作態(tài)度,對待客戶方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長平臺,令我在工作中不斷學(xué)習(xí),不斷進(jìn)步,慢慢提升自身素質(zhì)與才能,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我支持與關(guān)愛,令我明白到人間溫情,在此我向公司領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心感謝,有你們協(xié)助才能使我在工作中更加得心應(yīng)手,也因為有你們,才能令到公司發(fā)展更上一個臺階。

  在這兩個月時間里,我也看到了我業(yè)績還狠不理想,之中也存在著諸多問題,經(jīng)過自我反思,究其原因主要有:

  第一、缺乏正確時間觀,總以為時間還有很多,第二、工作還不夠積極主動,可能是之前工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動,只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問,我需要自己去開拓客戶,需要自己更加積極主動。

  第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高,無論是客戶溝通能力,還是市場分析能力都是我目前欠缺。

  因此,在接下來時間里,我會從以下幾個方面著手:

  第一、凡是預(yù)則立,不預(yù)則廢,合理規(guī)劃有利于接下來工作順利張開,因此我要先認(rèn)真做好接下來3個月計劃,并按計劃實行。趕緊把之間浪費時間補回去。

  第二、虛心求教。做為一個新員工,我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),向老同志學(xué)習(xí),向書本、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí),首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,和客戶維護(hù),取其之長,補己之短,夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。

  第三、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。

  作為理財顧問,客戶是我們一切工作開展核心,在接下時間,我會讓真做好客戶私檔性管理,盡可能發(fā)掘客戶有用信息,加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,這也是我之前做得不夠,雖然是銀行介紹空戶,可能他們有些人因為暫時資金緊張,或年底事情忙,暫時不需要,但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù),因此對于有潛力客戶,我要坐好及時跟進(jìn)。

  第四、做好銀行渠道維護(hù)。銀行上市我們客戶最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時,首先先要認(rèn)清銀行需求,同時注重技巧。

  像我剛開始只顧幫他們做事,以為只要幫他們做事,客戶就會源源不斷介紹過來?墒强蛻羰亲约,不是開了個戶就完成任務(wù),對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了,可是對我來說這才剛開始,更重要是后續(xù)開發(fā)維護(hù)。因此我要合理安排時間,平衡銀行與客戶之間時間分配。

  在接下來20xx年,我會在保證認(rèn)真對待、重視工作基礎(chǔ)上,不斷完善和充實自己,提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有資源,更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶積累和維護(hù)。同時加強(qiáng)對分析能力學(xué)習(xí)和提高,努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平。

理財顧問工作計劃6

  我叫xxx,于200x年畢業(yè)于xxxx大學(xué)xx專業(yè),曾經(jīng)在xx證券任理財顧問一職。x年的理財顧問工作經(jīng)歷,使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解,也累積了不少屬于自己的客戶群,相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位,領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激,同時,能夠接受理財經(jīng)理的工作,也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作,盡早進(jìn)入工作狀態(tài),憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面,并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任,踏踏實實將本職工作做好做實,F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的20xx年工作計劃匯報如下。

  一、樹立正確的工作理念,早日進(jìn)入角色

  工作理念不同,工作的效果就會有差異。在日常工作中,我會主動做好各項工作,準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo),明確自己“應(yīng)該做什么,應(yīng)該怎么做,怎樣能做好”,變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶,幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況,幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品,而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品,在這個過程中,我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

  二、做好渠道工作,圓滿完成任務(wù)

  我單位是國有大型銀行,在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑,這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面,我會主動與老客戶取得聯(lián)系,掌握他們目前的.情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,做到真正尊重客戶,真正了解客戶,想客戶所想,知客戶所需,將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面,我會利用原來在證券公司的客戶資源,開拓一片新的市場。在證券公司工作時,我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度,與這些客戶建立了良好的關(guān)系,也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力,相信通過我努力的講解,他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,為單位帶來巨大的收益。

  三、開拓新市場,發(fā)展新客戶

  朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道:問渠那得清如許,為有源頭活水來,這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,滿足于曾經(jīng)的成績,是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中,我還要積極地開拓市場,發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù),使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

  以上就是我的工作計劃,相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,一定可以順利完成日均XXX萬的存款任務(wù)。在今后的工作中,我還將不斷學(xué)習(xí),不斷努力,適時地調(diào)整自己的工作計劃,以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

  單位的形象需要每一個人來維護(hù),單位的業(yè)績需要每一個人的努力,希望我的加入能夠為單位注入新的活力,希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。

理財顧問工作計劃7

  工作描述:

  五六年前,理財對普通市民來說還是個陌生的字眼,而隨著我國個人財富的不斷增長,人們理財?shù)男枨笤絹碓綇?qiáng)烈,專業(yè)的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、會計師、心理咨詢師一樣,他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的服務(wù)。一名理財顧問的工作主要包括:

  與客戶會談和溝通,掌握客戶的信息,分析客戶的基本狀況,掌握客戶的理財目標(biāo)和需求,為客戶提供理財建議;

  指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債帳目,對客戶財務(wù)收支狀況進(jìn)行分析,判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案,給予具體的操作指導(dǎo)。

  及時收集客戶的反饋意見,對方案的實施結(jié)果進(jìn)行分析,并撰寫報告。

  核心競爭力:

  知識要求: 財務(wù)或金融相關(guān)專業(yè),具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費支出、保險學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實業(yè)投資學(xué)、稅收、財務(wù)會計和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識。

  技能要求:英語熟練

  經(jīng)驗要求:有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗。

  職業(yè)素養(yǎng):需具有理性的分析與解決問題的能力,善于溝通,有強(qiáng)烈的'責(zé)任心,具備良好的人品及職業(yè)操守,工作的相對的獨立性。

  職業(yè)現(xiàn)狀:

  個人理財興起于美國上世紀(jì)90年代初,成熟于90年代末,經(jīng)過10余年的發(fā)展,獨立理財顧問已經(jīng)成為一個新興的職業(yè)。而我國內(nèi)居民儲蓄額已超過10萬億元。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查,有78%的被調(diào)查者對理財服務(wù)有需求;50%以上的人愿意為理財服務(wù)支付費用。未來10年里,我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長,將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹,按照1個理財顧問服務(wù)100人估算,國內(nèi)理顧問的缺口至少10萬人。但目前國內(nèi)還沒有專門的理財顧問,從事理財規(guī)劃的專業(yè)人士散見于保險、銀行、證券等金融行業(yè),因此對具有專業(yè)背景的本土理財顧問的需求蓄勢待發(fā)。

  風(fēng)險與回報:

  從事個人金融理財工作的從業(yè)人員應(yīng)該是受過嚴(yán)格的培訓(xùn),并取得相應(yīng)資格證書的專業(yè)人員。理財規(guī)劃是綜合性的金融服務(wù),是針對客戶整個人生而不是某個階段的規(guī)劃,從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

  理財規(guī)劃師并沒有男女的限制。女性有著細(xì)心、謹(jǐn)慎、更不容易出差錯、更容易贏得客戶的信任感、能為客戶提供更為細(xì)致耐心的服務(wù)的優(yōu)點。不過,這個職業(yè)是一個非常理性的職業(yè),所以也需要女性鍛煉自己的邏輯和分析能力。在面對市場動蕩的時候保持冷靜理智的頭腦,才能夠在這個行業(yè)中如魚得水。

  理財顧問的收入有三部分:包括財務(wù)顧問費、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。專業(yè)認(rèn)為國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間。

  職業(yè)趨勢:

  發(fā)展路徑:《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》將理財師分為兩個等級,分別是理財規(guī)劃師和高級理財規(guī)劃師兩類。而目前市場上有關(guān)理財師的認(rèn)證項目有近十種,包括注冊理財規(guī)劃師(CFP)認(rèn)證、財務(wù)顧問師(RFC)認(rèn)證、公認(rèn)財務(wù)顧問師(ChFC)認(rèn)證、注冊財務(wù)策劃師(RFP)認(rèn)證、特許財富管理師(CWM)認(rèn)證、注冊金融分析師(CFA)認(rèn)證等。在國外,最具權(quán)威性的認(rèn)證項目是注冊理財規(guī)劃師(CFP),簡稱“注冊理財規(guī)劃師”。在國外,只有獲得CFP資格的人員才能

  從事個人理財業(yè)務(wù)。

  轉(zhuǎn)型機(jī)會:理財顧問不僅能在保險、證券、銀行金融等領(lǐng)域大展身手,同時也可往管理咨詢、財務(wù)咨詢方向發(fā)展.

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