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銀行內(nèi)控整改報(bào)告
在現(xiàn)實(shí)生活中，報(bào)告使用的頻率越來越高，報(bào)告具有語言陳述性的特點(diǎn)。我們應(yīng)當(dāng)如何寫報(bào)告呢？下面是小編整理的銀行內(nèi)控整改報(bào)告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告1
根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開整改，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、提高認(rèn)識、組織開展整改。
針對本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計(jì)ab崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計(jì)整改工作，對照整改內(nèi)容逐項(xiàng)排查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。
二、金融統(tǒng)計(jì)整改情況
我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的`企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定;認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺帳指引》的規(guī)定。
三、存在的問題及整改措施
(一)存在的問題
1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)ab崗位人員，對金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識掌握不夠全面，對統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑，報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。
2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。
(二)整改措施
1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定，加深對金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告2
根據(jù)《xx副行長在xx省銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范工作電視電話會(huì)議上的講話》及此次會(huì)議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，xx分行銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對發(fā)卡、受理市場建設(shè)和內(nèi)部管理三個(gè)方面的工作進(jìn)行了認(rèn)真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時(shí)要求分行各部門、各支行務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在的問題，及時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告�，F(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報(bào)如下：
1)我行在領(lǐng)取xx卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2)我行對開卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，有效進(jìn)行身份識別，遵守賬戶實(shí)名制要求，嚴(yán)格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進(jìn)行核查確認(rèn)，在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn)�，在�?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣�。對于代理開卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進(jìn)行電話核實(shí)開戶事實(shí)。
3)妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。
4)我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
5)我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6)我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的'取款測試工作。
7)我行對ATm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)，及時(shí)聯(lián)系客戶，并做好清算工作。
8)我行對ATm吞沒的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。
通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作：
1)提高全員認(rèn)識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn);二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作;三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。
2)切實(shí)規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，確保申請人開戶資料真實(shí)、完整、合規(guī)，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗(yàn)證身份信息。
3)強(qiáng)化銀行卡受理市場風(fēng)險(xiǎn)管理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，落實(shí)特約商戶實(shí)名審核;同時(shí)建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營狀況和規(guī)律，建立風(fēng)險(xiǎn)控制模型和定期現(xiàn)場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時(shí)，有效防范違規(guī)移機(jī)。
4)不斷完善技術(shù)措施，加強(qiáng)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。
5)加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識，加強(qiáng)對日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告3
各位領(lǐng)導(dǎo)：
為保障人民群眾食品安全，按照縣委.縣政府關(guān)于絳縣城鎮(zhèn)三項(xiàng)集中整治工作的要求，絳縣衛(wèi)生局衛(wèi)生監(jiān)督所于7月份起對全縣餐館.早、夜市餐飲流動(dòng)攤點(diǎn)進(jìn)行了專項(xiàng)整治，共出動(dòng)執(zhí)法人員320余人次，檢查飯店224戶，早點(diǎn)20戶。夜市攤點(diǎn)70戶,發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書》和《餐飲服務(wù)食品安全承諾書》300余份，為廣大從業(yè)人員減免體檢費(fèi)20xx余元�，F(xiàn)將主要情況匯報(bào)如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，周密部署
為確保這次專項(xiàng)整治取得實(shí)效，成立了領(lǐng)導(dǎo)組，召開了動(dòng)員會(huì)，要求全體執(zhí)法人員要進(jìn)一步提高對這次工作重要性的認(rèn)識，把這項(xiàng)工作作為中心任務(wù)，樹立全局意識，增強(qiáng)工作的主動(dòng)性和責(zé)任感，要周密部署，明確任務(wù)，責(zé)任到人，切實(shí)加強(qiáng)餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作，確保這次工作任務(wù)全面完成。
二、強(qiáng)化培訓(xùn)，提高素質(zhì)
為了保障這次專項(xiàng)整治活動(dòng)的順利開展，提高全體執(zhí)法人員的.業(yè)務(wù)水平，我們對一線衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員進(jìn)行了專題培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)了相關(guān)法律適用條款，重點(diǎn)對《食品安全法》和《餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督管理辦法》進(jìn)行了講解，使衛(wèi)生監(jiān)督員掌握了工作要點(diǎn)和法律依據(jù)，為本次專項(xiàng)整治工作的順利開展提供了法律保證。
三、加大力度，集中整治
在這次專項(xiàng)整治活動(dòng)中，我們根據(jù)《中華人民共和國食品安全法》、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》、《餐飲服務(wù)食品監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)要求，重點(diǎn)對證照不齊全，無證經(jīng)營，索證索票管理不規(guī)范，餐具消毒不嚴(yán)格等存在安全隱患的餐飲單位進(jìn)行了監(jiān)督檢查。通過整治，絕大多數(shù)餐飲單位都達(dá)到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設(shè)施完好，操作程序規(guī)范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設(shè)施。
由于早、夜餐飲市攤點(diǎn)數(shù)量多，分布廣，流動(dòng)性大，各攤點(diǎn)普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高，個(gè)人衛(wèi)生意識差，環(huán)境衛(wèi)生差等因素，整治難度較大，為實(shí)現(xiàn)預(yù)期整治目標(biāo)，我所衛(wèi)生監(jiān)督執(zhí)法人員早出晚歸，早上六點(diǎn)上班，晚上11點(diǎn)下班.針對存在問題，向經(jīng)營戶發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書》，要求經(jīng)營人員增強(qiáng)個(gè)人衛(wèi)生意識，著工作服上崗，不留長指甲、長頭發(fā)，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經(jīng)營戶限期改正，要求使用符合衛(wèi)生要求的食品包裝紙或包裝袋。
通過檢查，一是摸清了夜市攤點(diǎn)底數(shù)，做到底數(shù)清楚，目標(biāo)明確；二是攤點(diǎn)基本符合《食品安全法》要求，業(yè)主做出了食品安全承諾，無健康合格證明的要經(jīng)過健康檢查，并責(zé)令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點(diǎn)基本做到從業(yè)人員著裝統(tǒng)一，車灶干凈，按位擺放，垃圾進(jìn)筐，污水進(jìn)桶。
在這次監(jiān)督檢查工作中，全體衛(wèi)生監(jiān)督員在執(zhí)法過程中統(tǒng)一著裝、文明用語、亮證監(jiān)督，做到了文明執(zhí)法，公正執(zhí)法，嚴(yán)格執(zhí)法，樹立了衛(wèi)生執(zhí)法人員的良好形象。通過專項(xiàng)整治，規(guī)范了從業(yè)戶經(jīng)營行為，維護(hù)了廣大群眾的健康權(quán)益。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告4
內(nèi)控合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。做為進(jìn)行兩年多的柜員，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義的重大。進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。從而結(jié)合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的學(xué)習(xí)心得�？偨Y(jié)如下:
(1)加強(qiáng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)，落實(shí)合規(guī)制度。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的'知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。而內(nèi)控合規(guī)的規(guī)章制度是基礎(chǔ)框架，是我們柜員進(jìn)行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓(xùn)的精華。貫徹落實(shí)內(nèi)控合規(guī)制度執(zhí)行是提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生防范意識。銀行的發(fā)展要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識內(nèi)控合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們不斷加強(qiáng)自身的積累，資源共享，第一時(shí)間對新業(yè)務(wù)進(jìn)行了解認(rèn)識。做為一線的把關(guān)柜員更需要增強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)意識，狠抓基礎(chǔ)內(nèi)控管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
(3)強(qiáng)化柜面風(fēng)險(xiǎn)象環(huán)生管理工作，深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識的教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，從思想、經(jīng)營理念，全面風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好風(fēng)險(xiǎn)的控制，形成一種風(fēng)險(xiǎn)管理從有責(zé)的內(nèi)控氛圍。牢記“銀行十大違規(guī)”，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
(4)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。合規(guī)操作并非一日之功，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。
而我今后日常的工作中力爭“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀(jì)的xx，為實(shí)現(xiàn)xx持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告5
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
x月x日—x日，省在副總經(jīng)理帶領(lǐng)下，一行三人對我單位安全生產(chǎn)情況進(jìn)行了認(rèn)真的檢查與指導(dǎo)，在肯定成績的同時(shí)，檢查發(fā)現(xiàn)我單位在安全生產(chǎn)中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結(jié)果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時(shí)向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，分管領(lǐng)導(dǎo)立即組織召開有關(guān)部室會(huì)議，部署整改。要求制定出詳實(shí)可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當(dāng)，確保整改質(zhì)量，并要求有關(guān)部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現(xiàn)推諉扯皮現(xiàn)象，對整改不力，想蒙混過關(guān)的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將對有關(guān)責(zé)任人作出嚴(yán)肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報(bào)告如下：
存在的問題及整改情況：
1、高柜區(qū)及營業(yè)大廳、理財(cái)區(qū)、自助區(qū)外圍監(jiān)控?cái)z像機(jī)數(shù)量不足，存在監(jiān)控死角；理財(cái)區(qū)、自助區(qū)與大廳連接區(qū)域，金庫交接區(qū)通往庫區(qū)的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報(bào)警裝置。
整改情況：我單位召集建金公司、110遠(yuǎn)程報(bào)警中心的負(fù)責(zé)人，將檢查情況進(jìn)行通報(bào)，要求他們以最快的.速度制定加裝攝像機(jī)、入侵探測報(bào)警裝置方案，及時(shí)加裝攝像機(jī)、入侵探測裝置，現(xiàn)已開始加裝。同時(shí)我單位將以這次檢查為契機(jī)，于近期將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次專項(xiàng)的、拉網(wǎng)式的普查，發(fā)現(xiàn)類似問題，堅(jiān)決立即徹底整改，消滅盲區(qū)與監(jiān)控死角，今后不允許類似問題的再次發(fā)生。
2、xx辦公樓二樓辦公區(qū)窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護(hù)欄。
整改措施：已組織有關(guān)科室對現(xiàn)場進(jìn)行了查看，根據(jù)實(shí)際情況，按照要求，申請專項(xiàng)資金，對辦公樓二樓盡快進(jìn)行改造與加裝防護(hù)欄，確保我行員工生命與財(cái)產(chǎn)安全。
3、xx辦公樓倉庫門未安裝鎖具；營業(yè)廳憑證庫、配電室未消防器材。
整改情況：按要求，xx辦公樓倉庫門已加裝鎖具，營業(yè)廳憑證庫、配電室已及時(shí)將消防器材配置到位。
4、監(jiān)控參數(shù)設(shè)置不合理，員工未離開，監(jiān)控既不進(jìn)行錄像，錄像資料缺失。
整改情況：我單位已要求建金公司維護(hù)人員對、監(jiān)控主機(jī)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整，并于近期對所有網(wǎng)點(diǎn)的電視監(jiān)控設(shè)置情況進(jìn)行一次排查，徹底消滅監(jiān)控重要通道參數(shù)設(shè)置不合理的問題，確保做到時(shí)時(shí)監(jiān)控，保證監(jiān)控錄像資料的完整性。
5、網(wǎng)點(diǎn)外門單鎖單人保管鑰匙
整改情況：我單位根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個(gè)人金融部進(jìn)行協(xié)商，由其制定出統(tǒng)一改造方案，將對網(wǎng)點(diǎn)外門進(jìn)行統(tǒng)一改造。
6、回放錄像發(fā)現(xiàn)，個(gè)別行存在一人加班、撤布防、關(guān)閉通勤門現(xiàn)象；安全員日常檢查與工作日志實(shí)際簽名不符；通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符；安全員未每日回放監(jiān)控錄像，未每周關(guān)閉一次監(jiān)控主機(jī)。
整改情況：已整改。網(wǎng)點(diǎn)已組織安全員進(jìn)行了安全方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，要求安全員必須嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)出、鎖閉通勤門管理規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行撤布防操作，認(rèn)真填寫工作日志與網(wǎng)點(diǎn)工作日志，認(rèn)真進(jìn)行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅(jiān)持回放監(jiān)控錄像，時(shí)間不宜太短，以免走過場，要求安全員每周必須重啟監(jiān)控主機(jī)一次，確保監(jiān)控主機(jī)始終能保持良好的運(yùn)行性能。我行已制定了培訓(xùn)計(jì)劃，將邀請有關(guān)方面的專業(yè)人員于近期舉行一次安全員培訓(xùn)班，提高安全員的工作責(zé)任心，熟練掌握其工作職責(zé)與操作流程。
7、報(bào)警鍵盤不在監(jiān)控范圍內(nèi)，看不到撤布防情況。
整改情況：已整改。建金公司維護(hù)人員按照要求已對攝像頭進(jìn)行了調(diào)整，確保能夠監(jiān)控到110報(bào)警撤布防設(shè)置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次排查，徹底消滅看不到110報(bào)警撤布防設(shè)置鍵盤撤、布防操作情況的問題。
8、通勤門不合格，未關(guān)閉時(shí)無語音提示。
整改情況：已及時(shí)與通勤門生產(chǎn)廠家與安裝廠商聯(lián)系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網(wǎng)點(diǎn)的通勤門進(jìn)行一次普查，將不能正常工作的通勤門進(jìn)行一次徹底維修。
9、有忘記布防情況。
整改情況：通過與110報(bào)警中心核對布防情況，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)布防情況正常。
10、更衣室設(shè)在高柜區(qū)，形成監(jiān)控死角，建議移至高柜區(qū)以外區(qū)域。
整改情況：已整改。根據(jù)情況，已將更衣室移至高柜區(qū)外。我行將對所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)地查看，凡是更衣室在高柜區(qū)內(nèi)的，一律按要求移至高柜外。
11、機(jī)房布線較亂，強(qiáng)弱線路混在一起。
整改情況：已整改。根據(jù)要求，已對強(qiáng)弱電線路進(jìn)行了梳理。
12、通勤門備用鑰匙管理不規(guī)范，未執(zhí)行雙人分開保管制度
整改情況：已整改。我單位及時(shí)下發(fā)通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，、網(wǎng)點(diǎn)已按要求進(jìn)行了自查與整改，實(shí)現(xiàn)了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網(wǎng)點(diǎn)的通勤門鑰匙保管情況進(jìn)行一次復(fù)查。
13、鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護(hù)措施。
整改情況：已向管理部門建金公司下達(dá)了安全隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨(dú)立的操作空間，做到防水、防火等，堅(jiān)決杜絕安全隱患。
14、xx辦公樓配電室無防護(hù)網(wǎng)及粘鼠板。
整改情況：已整改，已按要求進(jìn)行了加裝。
15、未對消防值班人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)。
整改情況：我單位辦公樓尚未進(jìn)行消防驗(yàn)收，未取得消防合格證，其次已向行里進(jìn)行專門匯報(bào)，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進(jìn)行崗前培訓(xùn)。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時(shí)對相關(guān)人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。
16、金庫守護(hù)室、調(diào)撥間、庫區(qū)未安裝語音對講裝置。
整改情況：已整改。建金公司維護(hù)人員對金庫守護(hù)室、調(diào)撥間、庫區(qū)已加裝語音對講裝置。
17、辦公樓部分消防設(shè)備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報(bào)警主機(jī)設(shè)在新建監(jiān)控中心，無法執(zhí)行值班制度。
整改措施：我行正與施工方進(jìn)行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規(guī)定進(jìn)行正常的值班。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告6
自總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會(huì)計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況
支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲(chǔ)蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航�？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。找范文
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內(nèi)控管理的.良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)x次，參加人員xx人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)；xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作；重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次；支持分行審計(jì)處人員調(diào)用；對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì)，調(diào)整了xx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組、xxxx領(lǐng)導(dǎo)小組；出臺了xx年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《xx通知書》，全程監(jiān)控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《xx通知書》深入基層抓整改落實(shí)；問題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“誰經(jīng)辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會(huì)計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。今年來支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員xx多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行xx培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識，適應(yīng)了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規(guī)范操作意識。
通過內(nèi)控管理上的一系列措施，反映在制度建設(shè)上是全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)新政策、新制度、新辦法，使會(huì)議學(xué)習(xí)制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執(zhí)行上是員工操作風(fēng)險(xiǎn)意識進(jìn)一步加強(qiáng)，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規(guī)范，內(nèi)控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹立；反映在制度保障上是監(jiān)管、監(jiān)督力度進(jìn)一步加大，全年無重大違規(guī)違紀(jì)、無重大結(jié)算事故、無重大安保事故、無刑事案件。內(nèi)控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)都取得了長足發(fā)展，絕對額、增長率再創(chuàng)新高。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告7
近日，廣播電視臺召開全體人員會(huì)議，要求機(jī)關(guān)各部門認(rèn)真貫徹落實(shí)全縣城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生集中整治工作會(huì)議精神，組織干部職工積極參與機(jī)關(guān)環(huán)境衛(wèi)生綜合整治，徹底清掃所屬辦公室、會(huì)議室、個(gè)人房間、廁所及機(jī)關(guān)院子責(zé)任區(qū)域的環(huán)境衛(wèi)生。
會(huì)議之后，機(jī)關(guān)各部門組織全體干部職工開展了單位辦公區(qū)及機(jī)關(guān)院子周邊環(huán)境衛(wèi)生清理整治活動(dòng)，對單位辦公室、個(gè)人房間和機(jī)關(guān)院子責(zé)任區(qū)進(jìn)行了徹底清掃，清除了垃圾雜物；對機(jī)關(guān)院落圍墻進(jìn)行了修繕粉刷；對院內(nèi)花草進(jìn)行了集中平整、養(yǎng)護(hù)，栽植了綠化苗木；對辦公區(qū)停車場進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃，對車位進(jìn)行了重新施劃，促使機(jī)關(guān)辦公環(huán)境更加整潔優(yōu)美，辦公秩序更加正規(guī)有序。
隨著全縣城鄉(xiāng)環(huán)境衛(wèi)生集中整治工作的'深入開展，機(jī)關(guān)干部職工更加主動(dòng)參加清潔衛(wèi)生活動(dòng)，初步形成了人人講衛(wèi)生、愛清潔的良好氛圍，機(jī)關(guān)大院的衛(wèi)生狀況得到了很大改善，辦公和生活環(huán)境更加優(yōu)美。（廣播電視臺辦公室）
銀行內(nèi)控整改報(bào)告8
通過對神秘訪客調(diào)研報(bào)告的學(xué)習(xí)和分析，我們認(rèn)真對比交通銀行北京分行的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程，反思了本網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)表現(xiàn)，同時(shí)，對比其他兄弟網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)，也認(rèn)真總結(jié)了自己的不足，從我網(wǎng)點(diǎn)外部環(huán)境到內(nèi)部環(huán)境設(shè)施，從柜臺外營銷人員到柜臺內(nèi)結(jié)算人員逐一進(jìn)行檢查整改。
從外部環(huán)境來講。網(wǎng)點(diǎn)大門清潔無污漬，網(wǎng)點(diǎn)入口設(shè)有殘疾人通道等達(dá)標(biāo)的地方我們會(huì)在日后的工作中保持住，對于網(wǎng)點(diǎn)門口附近自行車，摩托車擺放不整齊這一項(xiàng)，我們加派了引導(dǎo)員定時(shí)進(jìn)行查看巡視，如發(fā)現(xiàn)類似情況我們會(huì)立刻派保潔人員和保安人員進(jìn)行碼放處理，以保證我網(wǎng)點(diǎn)門前的整潔有序。
對于網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部服務(wù)環(huán)境，本次的扣分項(xiàng)如下：視線范圍內(nèi)有凌亂感，反映在資料擺放在客戶等候區(qū)的椅子上，顯的空間��；客戶等候區(qū)平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準(zhǔn)），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財(cái)產(chǎn)品的宣傳架擺放的位置視覺上感到亂。對于上述出現(xiàn)的問題，我們也逐條進(jìn)行了檢查與改進(jìn)。對于資料擺放在座椅上的問題，以對大堂經(jīng)理和引導(dǎo)員進(jìn)行要求，客戶在閱覽相關(guān)折頁后，我們必須將相關(guān)折頁擺回原位，不僅在營業(yè)前后對宣傳架進(jìn)行整理，在日常的營業(yè)時(shí)間內(nèi)，也定時(shí)進(jìn)行檢查與整理，確保宣傳資料無亂放亂擺的現(xiàn)象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，及時(shí)通知組長解決。對于柜臺內(nèi)無偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務(wù)章外不留任何雜物，不僅限于手機(jī)等私人用品，還包括
單據(jù)業(yè)務(wù)等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。
對于大堂經(jīng)理、引導(dǎo)服務(wù)員、客戶經(jīng)理的利益方面，對照神秘人訪問意見，我們也細(xì)化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經(jīng)理或引導(dǎo)員是在第一時(shí)間接觸客戶的，我么要求其主動(dòng)詢問客戶需求，必須做到對每一位客戶使用“您好，請問您辦理什么業(yè)務(wù)”等規(guī)范用語，在隨后整個(gè)接待過程中，外部營銷人員必須一直使用禮貌用語，如：“請”，在空閑時(shí)與等候區(qū)的客戶保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務(wù)，對我行產(chǎn)品進(jìn)行營銷。在客戶離開時(shí)使用歡送語，如：“再見”“歡迎您下次再來”。對于這次報(bào)告中反映等候時(shí)間長，柜臺資源浪費(fèi)這個(gè)問題，我們要求根據(jù)實(shí)際情況靈活有效的調(diào)節(jié)柜臺資源，縮短客戶等候時(shí)間，例如沃德區(qū)沒有客戶的情況下，我們會(huì)安排交銀客戶到沃德區(qū)辦理業(yè)務(wù)，當(dāng)在大堂內(nèi)發(fā)生特殊情況時(shí)，能及時(shí)反應(yīng)并妥當(dāng)處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶，我們會(huì)及時(shí)安撫，同時(shí)避免客戶之間產(chǎn)生共鳴與起哄的.現(xiàn)象，要求大堂經(jīng)理與引導(dǎo)員隨時(shí)注意每一位的客戶的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。
本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業(yè)務(wù)之間的等待時(shí)間較長，對此我們要求柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)一筆一清，前一位客戶離開座位時(shí)代表業(yè)務(wù)全部處理完畢，單據(jù)同時(shí)收放號，立即按號，等待為下一位客戶辦理業(yè)務(wù)。
低柜區(qū)客戶服務(wù)經(jīng)理，要求其在接待客戶時(shí)主動(dòng)做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時(shí)，能提出令人信服的理由；在客戶離開時(shí)，
適當(dāng)使用歡送語，如：“很高興能為您服務(wù)”、“再見”；言談舉止恰到好處，營銷客戶時(shí)注意自己的語氣和情緒，避免給客戶帶來不好的感覺。對于本次檢查中批評女客戶經(jīng)理比較忙，接待客戶的同時(shí)，又接待了另外一名客戶的情況，我們也要求客戶經(jīng)理盡量安排好自己的工作，在客戶確實(shí)較多的情況下，安撫并照顧好每名客戶的情緒，如果當(dāng)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶有不滿的情緒，必須當(dāng)面解決，或者事后電話聯(lián)系客戶解釋，避免造成不必要的投訴。
對于其他服務(wù)人員，如保安、保潔員、非銀行駐點(diǎn)人員服務(wù)，我們也加強(qiáng)了對他們的培訓(xùn)教育，要求其著裝統(tǒng)一，迎面遇客戶時(shí)能夠點(diǎn)頭問好，態(tài)度親切熱情有禮貌。
隨著金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的變化，我們深知銀行業(yè)的一切行動(dòng)都需要基于服務(wù)，這是增強(qiáng)競爭實(shí)力的根本保證。服務(wù)理念正在不斷更新，“服務(wù)就是競爭力”、“服務(wù)無止境”等一些服務(wù)意識已經(jīng)逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結(jié)合自身實(shí)際工作情況的整改情況。我們會(huì)在日后的工作中不斷完善服務(wù)質(zhì)量。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告9
根據(jù)總行《關(guān)于開展20xx年統(tǒng)計(jì)工作整改整改的通知》(XX號)及20xx年《關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法大檢查的通知》(XX號)的要求，充分結(jié)合我行的具體實(shí)際情況，我行立即組織相關(guān)人員對人行和各上級行文件進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)。按照文件要求對本行的.統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行了重點(diǎn)整改，現(xiàn)將整改情況上報(bào)如下：
一、根據(jù)總行提出的檢查重點(diǎn)，我們對20xx年至20xx年一季度有關(guān)統(tǒng)計(jì)制度的貫徹執(zhí)行情況進(jìn)行了整改。
1、結(jié)合本次檢查方案進(jìn)行整改，對于重點(diǎn)整改的銀行承兌匯票、涉農(nóng)貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款和委托貸款應(yīng)與我行ABIS系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)群(C3系統(tǒng))和業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行一致性核查。每次報(bào)表數(shù)據(jù)一致無誤。
2、房地產(chǎn)開發(fā)貸款，對人民幣經(jīng)營明細(xì)指標(biāo)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表(GE0907表)的房地產(chǎn)開發(fā)貸款指標(biāo)進(jìn)行整改，我行未有房地產(chǎn)開發(fā)貸款，只有購房貸款，所以不存在上報(bào)有誤的問題。
3、涉農(nóng)貸款，涉農(nóng)各項(xiàng)貸款統(tǒng)計(jì)表(GE0916表)是根據(jù)C3系統(tǒng)操作人員提取出的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)并與ABIS相關(guān)數(shù)據(jù)核對后上報(bào)，數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。
二、統(tǒng)計(jì)工作管理情況
我行統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)在財(cái)會(huì)運(yùn)營部，統(tǒng)計(jì)崗位也設(shè)在財(cái)會(huì)部，配備一名統(tǒng)計(jì)人員，對本崗位統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)比較熟練，并在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)統(tǒng)計(jì)管理制度及崗位責(zé)任制度，加強(qiáng)對統(tǒng)計(jì)制度的學(xué)習(xí)，熟練掌握統(tǒng)計(jì)指標(biāo)、填報(bào)途經(jīng)等情況的變化，熟知各類系統(tǒng)對報(bào)表的影響，加強(qiáng)數(shù)據(jù)審核。
三、下一步工作要求
通過這次整改，使各級管理人員加強(qiáng)了對統(tǒng)計(jì)工作的重視，努力提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)整改，在今后的工作中認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)管理工作，提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告10
各位領(lǐng)導(dǎo)，員工同志們：
20xx年，我在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)和全行員工的支持下，按照年初總體工作部署和目標(biāo)任務(wù)要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行銀行的工作方針政策，圍繞中心，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，在自己分管的事后監(jiān)督工作方面認(rèn)真履行職責(zé)，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了必須的成績。下面，根據(jù)銀行領(lǐng)導(dǎo)的安排和要求，就自己20xx年的工作狀況向領(lǐng)導(dǎo)和員工同志們做如下匯報(bào)，如有不當(dāng)，請批評指正：
一、堅(jiān)持學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì)
今年來我和科學(xué)發(fā)展觀，學(xué)習(xí)黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項(xiàng)規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，著重學(xué)習(xí)省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想和自己分管工作方面的專業(yè)知識以及相關(guān)法律、法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。透過學(xué)習(xí)，我樹立了正確的世界觀、價(jià)值觀和人生觀，提高了自身素質(zhì)，增強(qiáng)了履行崗位職責(zé)的潛力和水平，做到與時(shí)俱進(jìn)，增強(qiáng)大局觀。另外我作為事后監(jiān)督部門的負(fù)責(zé)人，在注重自己學(xué)習(xí)的同時(shí)，要求事后監(jiān)督部門全體員工都要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，采取自學(xué)和集中學(xué)習(xí)的方式，努力提高做好事后監(jiān)督工作的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識，增強(qiáng)自律意識，規(guī)范工作行為，努力按照銀行的要求，做好事后監(jiān)督工作，確保銀行工作合法合規(guī)，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行健康持續(xù)發(fā)展。
二、開拓創(chuàng)新，用心開展各項(xiàng)工作
(一)統(tǒng)一思想，服務(wù)銀行發(fā)展
20xx年，我認(rèn)真組織本部門職工努力學(xué)習(xí)省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，明確在當(dāng)前金融市場競爭激烈的狀況下，要深刻認(rèn)識到農(nóng)村合作銀行面臨的異常嚴(yán)峻生存環(huán)境，務(wù)必明白農(nóng)村合作銀行要獲得生存的機(jī)會(huì)，發(fā)展的空間，決不能再固步自封，要按照“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，改革創(chuàng)新，以“背水之戰(zhàn)”的勇氣突破重重圍困，開辟新的道路，發(fā)展新的前景，創(chuàng)造新的業(yè)績，實(shí)現(xiàn)我們農(nóng)村合作銀行新的發(fā)展。要求本部門職工提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，圍繞“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，立足本職，做好工作，服務(wù)農(nóng)村合作銀行在新形勢下的發(fā)展。
(二)加強(qiáng)事后監(jiān)督，確保金融安全
我們事后監(jiān)督部門的根本職責(zé)是確保銀行工作合法合規(guī)，確保銀行金融資產(chǎn)安全。為此我們強(qiáng)化事后監(jiān)督，著重做好以下工作。一是履行職責(zé)，強(qiáng)化事后監(jiān)督職能。加強(qiáng)前臺業(yè)務(wù)監(jiān)督，及時(shí)反饋監(jiān)督結(jié)果，督促支行進(jìn)行整改并跟蹤檢查，確保整改落實(shí)到位;規(guī)范會(huì)計(jì)核算行為，控制與防范操作風(fēng)險(xiǎn)。針對日常監(jiān)督中出現(xiàn)的差錯(cuò)和發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行匯總、分類、歸納，分析構(gòu)成的原因及其規(guī)律，提出有針對性的改善推薦和控制措施。二是加強(qiáng)內(nèi)控，提高防范風(fēng)險(xiǎn)潛力。修訂完善現(xiàn)行規(guī)章制度，制定崗位職責(zé)制，明確崗位工作范圍、職責(zé)和權(quán)限，梳理業(yè)務(wù)操作流程，制定考核實(shí)施細(xì)則，落實(shí)各項(xiàng)考核制度，以此提高全行防范風(fēng)險(xiǎn)潛力。三是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范工作行為。制定崗位培訓(xùn)制度，明確員工培訓(xùn)資料，開展崗位練兵，進(jìn)行技能測試，不斷提高員工的業(yè)務(wù)技能水平。根據(jù)各類規(guī)章制度，結(jié)合發(fā)展的新業(yè)務(wù)、前臺業(yè)務(wù)操作要求，完善重點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)督資料，規(guī)范監(jiān)督行為。透過加強(qiáng)日常工作檢查，明確憑證交接職責(zé)和會(huì)計(jì)檔案歸檔保管工作，加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全管理，不斷規(guī)范工作行為。四是不局限于對事后監(jiān)督，只體此刻會(huì)計(jì)核算的簡單重復(fù)復(fù)核層面上，做到包括事前、事中、事后整個(gè)會(huì)計(jì)核算過程的監(jiān)督，使會(huì)計(jì)核算的.風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)置于事后監(jiān)督部門的監(jiān)督之下，充分發(fā)揮事后監(jiān)督的“防護(hù)墻”作用。
(三)強(qiáng)化綜合分析，建立風(fēng)險(xiǎn)評估制度
我們事后監(jiān)督的根本目的是防范和化解資金風(fēng)險(xiǎn)，我們在加強(qiáng)對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行監(jiān)督的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)加強(qiáng)對監(jiān)督結(jié)果的分析，根據(jù)不同的差錯(cuò)類型，有針對性地提出改善推薦和意見。對于技術(shù)性差錯(cuò)，我們推薦支行加強(qiáng)對業(yè)務(wù)人員制度意識的教育，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，減少操作風(fēng)險(xiǎn);對于已有的各項(xiàng)規(guī)章制度本身規(guī)定不清或不合理而引發(fā)的差錯(cuò)，我們及時(shí)修訂制度規(guī)定，完善操作規(guī)程。透過這些做法和措施，我們強(qiáng)化了事后監(jiān)督，為降低金融風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資產(chǎn)安全打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
(四)樹立服務(wù)意識，做好辦公室工作
要做好辦公室工作，務(wù)必樹立服務(wù)意識。我召開辦公室工作會(huì)議，要求每個(gè)人樹立服務(wù)意識，明確自己的崗位職責(zé)，工作任務(wù)，做到分工明確，職責(zé)清晰。辦公室人員要服務(wù)態(tài)度和藹，熱情、耐心、細(xì)致、負(fù)責(zé)，為領(lǐng)導(dǎo)、部門和員工帶給良好周到的服務(wù)。要規(guī)范辦公室工作，強(qiáng)化時(shí)間觀念，提高工作效率與工作質(zhì)量，為全行工作有序開展，當(dāng)好后勤兵，做好服務(wù)工作。
三、落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，促進(jìn)工作提速增效
在銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們認(rèn)真組織抓好學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)，做到規(guī)定動(dòng)作不少，學(xué)習(xí)時(shí)間不少，工作學(xué)習(xí)兩不誤，圓滿完成學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)的各項(xiàng)任務(wù)。透過學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，深刻地認(rèn)識到：科學(xué)發(fā)展觀不僅僅是我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展務(wù)必長期堅(jiān)持的重要指導(dǎo)方針，是xx的最新理論成果，也是我們做好銀行工作的強(qiáng)大思想武器，要用科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)我們做好事后監(jiān)督工作。學(xué)習(xí)的目的是為了應(yīng)用，我要求我們事后監(jiān)督部門全體員工執(zhí)行“發(fā)展要有新思路，改革要有新突破，開放要有新局面，各項(xiàng)工作要有新舉措。”的要求，把牢固樹立和認(rèn)真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，同“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想結(jié)合起來，同推進(jìn)事后監(jiān)督工作加快發(fā)展，完成各項(xiàng)任務(wù)聯(lián)系起來，切實(shí)按照銀行的要求履行職責(zé)，做好事后監(jiān)督工作，取得用心成效。
四、加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做到廉潔自律
我深刻認(rèn)識到黨風(fēng)廉政建設(shè)關(guān)系到人心向背，影響著各項(xiàng)工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是銀行的要求，員工群眾的期望，也是我們當(dāng)干部的每個(gè)人起碼道德要求。我十分重視廉潔自律，始終把它當(dāng)作一項(xiàng)重要工作來抓，認(rèn)真貫徹落實(shí)“六個(gè)著力、六個(gè)切實(shí)”的要求，遵守xx全會(huì)提出的廉潔自律五條規(guī)定，學(xué)習(xí)《廉政準(zhǔn)則》和銀行的制度規(guī)定與工作紀(jì)律，努力提高自己各方面素質(zhì)，在工作上，做到以身作則，率先垂范，帶頭遵紀(jì)守法。同時(shí)，要求我們事后監(jiān)督部門員工，做到潔身自好，清正廉潔，決不跟x風(fēng)氣沾邊。由于我切實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做到廉潔自律，我和我們事后監(jiān)督部門員工廉政狀況良好，沒有違紀(jì)違規(guī)現(xiàn)象，切實(shí)做到了清正廉潔。
五、存在的不足問題
1、學(xué)習(xí)有所欠缺。我雖然重視學(xué)習(xí)，但有時(shí)工作忙，放松了學(xué)習(xí)，沒有學(xué)深學(xué)透，學(xué)習(xí)的深度和廣度缺乏，對思想和靈魂的觸動(dòng)不夠，透過學(xué)習(xí)指導(dǎo)實(shí)踐不夠。
2、工作上把握全局潛力不足。我對自己分管的事后監(jiān)督的工作能夠盡心盡力，但對銀行整體工作關(guān)心不夠，工作上有必須本位思想，大局意識不夠強(qiáng)。
3、工作作風(fēng)上與員工群眾聯(lián)系還不夠密切。我與員工群眾的聯(lián)系、溝通不多，有時(shí)了解狀況不夠全面，征求意見聽取推薦少。
六、今后的努力方向
(一)勤奮學(xué)習(xí)，提高思想認(rèn)識
作為一名銀行事后監(jiān)督部門的干部，我要做到認(rèn)真、勤奮學(xué)習(xí)，學(xué)好科學(xué)文化與業(yè)務(wù)知識，掌握事后監(jiān)督工作的知識與技能，提高事后監(jiān)督工作本領(lǐng)，爭做學(xué)習(xí)型干部，切實(shí)做好各項(xiàng)事后監(jiān)督工作。
(二)提高素質(zhì)，努力工作
我要改正以前工作中存在的問題，要從理論學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)上探索新思路和新方法，努力提高自身各方面素質(zhì)，認(rèn)真努力工作，做好新時(shí)期自己分管的事后監(jiān)督工作。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告11
受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時(shí)間來。工作上亦受到無微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測、評價(jià)和控制的綜合管理部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。
自己主要完成以下幾個(gè)方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實(shí)際工作中。對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)據(jù)報(bào)表。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。
領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時(shí)間來。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的'工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時(shí)學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
自己在過去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，正是由于以上的認(rèn)識。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的認(rèn)識到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告12
20xx年以來，結(jié)合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強(qiáng)了管理，并召開了主任辦公會(huì)和部門全體會(huì)議，就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報(bào)告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強(qiáng)了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。
對內(nèi)控合規(guī)員進(jìn)行了調(diào)整和落實(shí)，根據(jù)個(gè)人金融部實(shí)際情況。并計(jì)劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會(huì)，強(qiáng)化全轄風(fēng)險(xiǎn)及自身風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會(huì)上提出建設(shè)性意見，在會(huì)議上評估。
三、強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。
每月至少安排2天時(shí)間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強(qiáng)對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價(jià)值觀和道德觀。
四、對外圍系統(tǒng)的'柜員進(jìn)行全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強(qiáng)內(nèi)控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
一是加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強(qiáng)內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起，并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實(shí)際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計(jì)劃。
二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強(qiáng)化市行部室落實(shí)內(nèi)控管理職責(zé)，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計(jì)入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時(shí)，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個(gè)層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進(jìn)行考核，按項(xiàng)目分別統(tǒng)計(jì)，累計(jì)扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，并實(shí)現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo)，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告13
隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過程中，都會(huì)自覺地將提高自身的內(nèi)部控制納入重要工作日程上。然而通過各種手段開展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實(shí)到位，稽核出來的問題是否能夠得到整改，對銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問題形成的主要原因，針對問題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施，并提出了以后一段時(shí)間內(nèi)的努力方向。
一、稽核工作采取的手段以及稽核出來的問題
（一）稽核工作采取的措施
總行根據(jù)業(yè)務(wù)需要從20xx年4月正式上線設(shè)置了稽核異動(dòng)流水，審計(jì)信息預(yù)警對65項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監(jiān)測，我支行日均稽核監(jiān)測數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶時(shí)期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開稽核監(jiān)測信息排查，以排查信息為切入點(diǎn)，深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線索，甄別問題的特征，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問題。針對疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身提供的要素，向分理處下達(dá)了協(xié)查通知，對沒有問題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了排除，對有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認(rèn)真核查，及時(shí)對違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行處罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查順序，要求稽核監(jiān)測人員對照相關(guān)內(nèi)容要點(diǎn)，逐項(xiàng)排查分析，保證將總行營運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。
從跟蹤資金流的角度，發(fā)現(xiàn)存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為XX筆，金額XXX元。
（二）稽核工作取得的成效
截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個(gè)分理處的會(huì)計(jì)結(jié)算、安全保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開展了序時(shí)檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額460134.4萬元，其中發(fā)現(xiàn)問題651筆，金額17090.69萬元，通過現(xiàn)在座談，討論學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場整改370筆，金額11798.1萬元；對47個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了ATM機(jī)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣2110筆，金額17308.58萬元，發(fā)現(xiàn)問題86筆，金額6.57萬元，現(xiàn)場整改37筆，金額1.22萬元；對34個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣780筆，金額21704.4萬元，發(fā)現(xiàn)問題12筆，金額30萬元，現(xiàn)場整改8筆，金額19萬元；對肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特別幫扶，通過現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平，從第二次檢查效果來看，相比第一次檢查出現(xiàn)的問題明顯減少，員工合規(guī)意識得到有效提升，初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查，特別稽核檢查區(qū)別于日常的稽核監(jiān)測工作，主要是針對稽核監(jiān)測的屢查屢犯問題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴(yán)重問題，按照一定時(shí)段、擴(kuò)大稽核范圍、或根據(jù)管理內(nèi)控形勢增加新的監(jiān)測點(diǎn)，對一些需要長抓不懈的常規(guī)性問題，開展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核，達(dá)到對日�；吮O(jiān)測工作有效的補(bǔ)充。
二、內(nèi)控問題形成的主要原因
隨著金融改革的深入發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、復(fù)雜化，對內(nèi)部會(huì)計(jì)控制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制體系是一項(xiàng)內(nèi)容龐大、難點(diǎn)眾多的系統(tǒng)工程，客觀上需要有一個(gè)不斷探索、不斷完善、不斷深化的過程，不可能一蹴而就，縱觀合川支行內(nèi)部控制的現(xiàn)狀，主要存在的問題有以下幾方面。
�。ㄒ唬﹥�(nèi)控意識淡薄，沒有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì)計(jì)內(nèi)控間的關(guān)系
分理處對內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認(rèn)識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理現(xiàn)象，淡漠了內(nèi)部控制對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認(rèn)識。在工作中，業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí)，時(shí)常壓縮內(nèi)控人員，長此以往影響了內(nèi)控隊(duì)伍的力量，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營帶來隱患。
（二）員工素質(zhì)低下及責(zé)任心的缺乏，合規(guī)意識不高。
內(nèi)控制度有效發(fā)揮控制作用，關(guān)鍵取決于執(zhí)行控制的主體，人員的素質(zhì)和責(zé)任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章，或制度觀念淡薄，對執(zhí)行內(nèi)控制度的重要性認(rèn)識不足，疏于內(nèi)控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對內(nèi)控制度認(rèn)識上陌生，在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部控制出現(xiàn)漏洞，違章問題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲，其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流動(dòng)性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想認(rèn)識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn)：一是歷史遺留的問題，已經(jīng)發(fā)生，無法挽回，無法整改到位；二是屢查屢犯的問題，難于整改到位，因人員變動(dòng)頻繁，同一問題，不同的人，在同一網(wǎng)點(diǎn)不可能只出現(xiàn)一次，使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除；三是存在只就單個(gè)問題進(jìn)行的現(xiàn)象，無論是責(zé)任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓(xùn)的較少。
三、完善我行內(nèi)控體系的對策
（一）高度重視是前提
要完善我行的內(nèi)部控制體系，離不開上級領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評價(jià)考核辦法》，通過現(xiàn)場評價(jià)與組織評審相結(jié)合，把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行情況納入各分理處保障指標(biāo)考核，與員工績效掛鉤，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行，內(nèi)部控制措施有效落實(shí)；于今年3月，行成立了由支行行長為組長的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了實(shí)施方案，召開了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì)計(jì)、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì)，開展了不合規(guī)行為的全面自查，對自查出的問題簽訂了整改承諾書，現(xiàn)該活動(dòng)正在繼續(xù)進(jìn)行中。這對強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識，培育全行內(nèi)控文化，將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用，為內(nèi)部控制稽核創(chuàng)造良好的條件。
（二）找準(zhǔn)問題是基礎(chǔ)
完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認(rèn)識到自身存在的問題，這就需要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念；規(guī)范檢查方法。
1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核轉(zhuǎn)軌，把檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，當(dāng)成線索而不是結(jié)論，在此基礎(chǔ)上繼續(xù)進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險(xiǎn)，為被查機(jī)構(gòu)示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯(cuò)是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實(shí)處。在對個(gè)人的問責(zé)過程中，應(yīng)堅(jiān)持審慎的區(qū)別對待。個(gè)人違規(guī)的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正當(dāng)競爭，解決的'辦法是引導(dǎo)積極的金融創(chuàng)新；第二種是“政策所制”，主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng)，解決的辦法是積極向有關(guān)部門反映，修訂政策與市場間的“不符點(diǎn)”，提高政策的適宜性；第三種是“認(rèn)識所限”，當(dāng)事人業(yè)務(wù)能力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄睿鉀Q的辦法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整；第四種是“私欲所驅(qū)”，個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與糾正的重點(diǎn)，要堅(jiān)決予以查處。
2.規(guī)范檢查方法，使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中，制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化，明確列示內(nèi)控點(diǎn)、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改情況，既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)，又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改；既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀，又能連續(xù)動(dòng)態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。
（三）落實(shí)整改是關(guān)鍵
1.提升條線案防管控能力，促進(jìn)問題及時(shí)整改。按照總行20xx年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案，支行對案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解，通過制訂各條線排查方案和現(xiàn)場排查，加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管控，建立了案防長效機(jī)制。
2.落實(shí)了定期通報(bào)制度，促進(jìn)問題及時(shí)整改。通過稽核部門按月召開的工作分析會(huì)，各稽核小組對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過支行辦公會(huì)及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，提出了處罰建議，對突出問題和熱點(diǎn)問題向分理處發(fā)出了情況通報(bào)或風(fēng)險(xiǎn)提示，使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時(shí)間了解掌握基層分理處較普遍存在的問題及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施提供了依據(jù)，同時(shí)，通過及時(shí)通報(bào)和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計(jì)目的得到了有效體現(xiàn)。
3.堅(jiān)持現(xiàn)場檢查與現(xiàn)場培訓(xùn)相結(jié)合，促進(jìn)問題及時(shí)整改。要求支行在各類檢查管理過程中，均要以現(xiàn)場翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作意見及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想，自覺樹立合規(guī)意識，自覺開展自查自糾工作，以提升檢查結(jié)果的效用。
3.強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)控，促進(jìn)問題及時(shí)整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場監(jiān)控崗，結(jié)合異動(dòng)流水和審計(jì)預(yù)警信息數(shù)據(jù)，對轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補(bǔ)了現(xiàn)場檢查間隔期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控空白，有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監(jiān)督的威懾作用。
4.增強(qiáng)違規(guī)人員合規(guī)意識，促進(jìn)問題及時(shí)整改。為強(qiáng)化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開了4批集中座談和現(xiàn)場培訓(xùn)會(huì)，通過現(xiàn)場內(nèi)控知識測試，違規(guī)人員對違規(guī)事實(shí)及原因進(jìn)行剖析，提出整改措施和現(xiàn)場學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施，進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對內(nèi)控管理的認(rèn)識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。
5.加大違規(guī)處罰力度，促進(jìn)問題及時(shí)整改。截止目前已對違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分1人，經(jīng)濟(jì)處罰141人次，處罰金額35.9萬元。
�。ㄈ┻B續(xù)整改是主題
保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不容易堅(jiān)持的環(huán)節(jié)。在具體整改過程中，很多問題特別是操作性問題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn)，必須持續(xù)關(guān)注，才能使整改更深入，成果更鞏固。
1.注重時(shí)間的連續(xù)性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn)：一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋，滾動(dòng)復(fù)核。
2.注重內(nèi)容的連續(xù)性。稽核部門在制定稽核方案時(shí)，可根據(jù)歷次檢查發(fā)現(xiàn)問題及整改結(jié)果，有針對性地確定專業(yè)延伸重點(diǎn)，以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，揭示突出風(fēng)險(xiǎn)。這樣一是可以增強(qiáng)檢查的專業(yè)性質(zhì)量，二是便于集中發(fā)現(xiàn)和控制專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)，三是可以保持對被查機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。
四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向
支行稽核部門要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動(dòng)作用，還須進(jìn)一步改善工作手段，創(chuàng)新工作方法，加大問責(zé)力度。具體思路是：一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量，依托數(shù)據(jù)大集中，建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現(xiàn)場稽核監(jiān)測系統(tǒng)。二是要不斷探索現(xiàn)代稽核方法和技術(shù)，提高現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)問題、追蹤重大風(fēng)險(xiǎn)的能力。三是在進(jìn)行現(xiàn)場檢查的同時(shí)，逐步加大稽核調(diào)研的比重，注重檢查結(jié)果的綜合分析，挖掘內(nèi)控問題的管理性根源，提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強(qiáng)內(nèi)控整改中盡職問責(zé)的力度，使違規(guī)的成本進(jìn)一步加大，促進(jìn)對事的檢查與對人的管理的有機(jī)結(jié)合。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告14
根據(jù)整改通知書要求，現(xiàn)將我單位對存在問題的整改落實(shí)情況報(bào)告如下：
1、對于柜員未做到微笑服務(wù)的問題
我支行召開了員工會(huì)議，進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)了《銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)禮儀規(guī)范》，要求認(rèn)真按照營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范中的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)強(qiáng)化自身，真正做到文明服務(wù)，堅(jiān)持微笑服務(wù)；真誠服務(wù)，熱情接待客戶；語言文明，耐心解答客戶提問。責(zé)令前臺柜員迅速做出調(diào)整，警示員工不斷增強(qiáng)基礎(chǔ)服務(wù)規(guī)范的執(zhí)行力。通過持續(xù)強(qiáng)化，將總行的服務(wù)規(guī)范真正變成員工的自覺行動(dòng)。
2、對于大堂經(jīng)理日志不全的問題
主要是大堂經(jīng)理在公休日期間未連續(xù)記錄工作日志，造成日志記錄不全面。針對此問題，我們及時(shí)做出整改，在節(jié)假日期間由理財(cái)經(jīng)理接替大堂經(jīng)理的職責(zé)，負(fù)責(zé)登記大堂經(jīng)理日志，妥善做好該工作的'交接。該問題已有效整改。
3、對于晨會(huì)記錄不全的問題
也是在公休日期間未認(rèn)真落實(shí)晨會(huì)記錄的登記工作，造成記錄的不全面�，F(xiàn)已安排在公休日期間由綜合柜員認(rèn)真記錄晨會(huì)內(nèi)容，并組織好晨會(huì)工作。
4、對于客戶投訴類的月度統(tǒng)計(jì)分析的書面報(bào)告未記錄的問題
是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)的月服務(wù)工作分析書面報(bào)告在晨會(huì)合訂本上，未在投訴檔案中對當(dāng)月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類的月度統(tǒng)計(jì)分析的書面報(bào)告已經(jīng)做好相關(guān)記錄，今后工作中會(huì)按照相關(guān)服務(wù)要求，全面記錄。
銀行內(nèi)控整改報(bào)告15
20xx年度，在市分行黨委及內(nèi)控合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在同志們的幫助下，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀和現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營理念，始終如一地以求真務(wù)實(shí)、精益求精的態(tài)度和對事業(yè)高度負(fù)責(zé)的責(zé)任感、使命感，緊緊圍繞全年內(nèi)控工作目標(biāo)，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)，并取得了一些成績�，F(xiàn)將主要工作匯報(bào)如下：
一、做好內(nèi)控日常事務(wù)工作，確保各項(xiàng)任務(wù)及時(shí)完成。
(一)參與內(nèi)控制度和辦法的制定工作。
20xx年參與了《中國工商銀行宿遷分行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機(jī)關(guān)部室內(nèi)控管理工具運(yùn)用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內(nèi)控管理工作實(shí)施量化考評提供了依據(jù)，并按季參與組織開展對各單位內(nèi)控管理工作開展情況進(jìn)行考評。
(二)做好內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。
為進(jìn)一步強(qiáng)化管理手段，加強(qiáng)員工執(zhí)行規(guī)章制度考核，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，加大了《員工違規(guī)違章操作行為記分考核系統(tǒng)》的推廣力度，嚴(yán)格執(zhí)行《員工違規(guī)操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時(shí)，嚴(yán)格按綜合系統(tǒng)流程操作，客觀地記錄檢查項(xiàng)目，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的記入內(nèi)控綜合管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)管理信息共享，強(qiáng)化動(dòng)態(tài)管理，執(zhí)行好四項(xiàng)制度，
一是集中反映制，要求所有檢查事項(xiàng)必須納入系統(tǒng)管理。
二是跟蹤督促制，通過系統(tǒng)，對整改事項(xiàng)的上下聯(lián)動(dòng)，檢查部門和人員應(yīng)催促、跟蹤被查部門做好整改事項(xiàng)的落實(shí)。
三是主查人負(fù)責(zé)制，主查人對檢查項(xiàng)目記錄事項(xiàng)全面把關(guān)，負(fù)責(zé)從項(xiàng)目實(shí)施至項(xiàng)目終結(jié)的全過程管理。
四是定期分析制，管理人員通過系統(tǒng)記載的檢查活動(dòng)、問題信息數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，撰寫分析報(bào)告，供領(lǐng)導(dǎo)決策參考。同時(shí)，本人還負(fù)責(zé)《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強(qiáng)與專業(yè)部門和基層行的聯(lián)系的同時(shí)，及時(shí)督促和指導(dǎo)各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運(yùn)用;按季匯總統(tǒng)計(jì)全行員工記分考核情況，組織開展制度執(zhí)行較好的`管理人員和操作人員進(jìn)行評比，并對員工執(zhí)行制度記分情況定期進(jìn)行通報(bào)和表彰。今年以來，我行內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反冼錢各項(xiàng)工作。
一是多次組織參加總、省行反冼錢視頻培訓(xùn)及特邀反冼錢專家現(xiàn)場進(jìn)行反冼錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
二是組織開展反冼錢專項(xiàng)審計(jì)工作。
三是充分利用非現(xiàn)場手段，定期不定期開展對非實(shí)名制開立帳戶和反冼錢監(jiān)控系統(tǒng)核查工作，對違規(guī)操作人員按照相關(guān)規(guī)定給予罰款扣分。
四是做好反冼錢工作的調(diào)研分析工作。
五是規(guī)范我行一線員工對客戶身份識別的操作規(guī)程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作奠定了基礎(chǔ)。
六是每日堅(jiān)持通過反冼錢監(jiān)控系統(tǒng)，檢查全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對大額交易和可疑交易的上報(bào)情況，及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)大額及可疑交易數(shù)據(jù)的處理及分析，對系統(tǒng)逾期數(shù)據(jù)及時(shí)幫助分析查找原因。
七是在組織培訓(xùn)和學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反冼錢工作實(shí)際情況，20xx年共上報(bào)市人行四篇反冼錢調(diào)研課題，對加強(qiáng)我行反冼錢工作起到了積極的推動(dòng)作用。20xx年度我行反冼錢風(fēng)險(xiǎn)評估工作在全市金融機(jī)構(gòu)中名列前茅。
(四)做好異常交易系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作。
為進(jìn)一步強(qiáng)化全行合規(guī)經(jīng)營意識，增強(qiáng)員工樹立牢固的依法合規(guī)經(jīng)營理念，強(qiáng)化職業(yè)道德及操作風(fēng)險(xiǎn)教育，自覺抵制不正當(dāng)操作行為，徹底杜絕各類操作風(fēng)險(xiǎn)行為。每日檢查異常交易系統(tǒng)的交易報(bào)告情況，按季分析交易報(bào)告情況，及時(shí)督促各業(yè)務(wù)專業(yè)上報(bào)異常交易報(bào)告。
(五)創(chuàng)新優(yōu)化客戶身份核查手段。
為進(jìn)一步建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制，妥善保存客戶身份資料和識別記錄，促進(jìn)反冼錢工作有效開展，經(jīng)過不斷實(shí)地調(diào)研，結(jié)合我行實(shí)際情況，執(zhí)筆編寫客戶身份識別系統(tǒng)開發(fā)需求可行報(bào)告，在行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持認(rèn)可下，經(jīng)過參與系統(tǒng)開發(fā)和近半年的不斷測試、試運(yùn)行及不斷論證下，于20xx年初在全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統(tǒng)，系統(tǒng)是集“復(fù)印、核查、留存、查詢”為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應(yīng)用軟件及柜臺業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應(yīng)用軟件，以及在金融機(jī)構(gòu)建立的與人民銀行轉(zhuǎn)接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統(tǒng)后臺管理軟件，可實(shí)現(xiàn)柜臺客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化，完整記錄客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)無紙化客戶身份信息核查和信息儲(chǔ)存，通過系統(tǒng)的優(yōu)化，使身份核查更簡捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統(tǒng)管理辦法(試行)》，進(jìn)一步規(guī)范了客戶身份識別操作規(guī)程。該系統(tǒng)為全國工行系統(tǒng)內(nèi)首家開發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準(zhǔn)備明年在全省推廣使用。
(六)做好反冼錢調(diào)研工作。
20xx年共在全轄開展“關(guān)于對客戶身份識別及可疑交易報(bào)告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監(jiān)測的難點(diǎn)及對策”、“部分前臺反冼錢業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個(gè)專題調(diào)研，并分別上報(bào)省行、市人行、市行，對如何進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作，提出了可行性建議。由本人執(zhí)筆撰寫的“關(guān)于金融機(jī)構(gòu)非面對面業(yè)務(wù)中的客戶身份識別與流程控制的幾點(diǎn)思考”今年被市人民銀行在全市金融機(jī)構(gòu)反冼錢重點(diǎn)課題調(diào)研活動(dòng)中，榮獲二等獎(jiǎng)。
(七)做好對員工反冼錢培訓(xùn)工作。
為進(jìn)一步規(guī)范反冼錢工作，提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類劃分能力，市分行合規(guī)部精心組織，將有關(guān)反冼錢法律法規(guī)，結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識、案例制作成幻燈片作為培訓(xùn)課件發(fā)到各支行學(xué)習(xí)，同時(shí)，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行，對所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓(xùn)，現(xiàn)場解決業(yè)務(wù)操作過程存在的問題，為全行員工學(xué)習(xí)反冼錢知識提供方便，增強(qiáng)了反冼錢規(guī)定的可操作性。同時(shí)，注重對新進(jìn)行員工、管理人員反冼錢知識的培訓(xùn)力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內(nèi)控工作的行長(總經(jīng)理)及反冼錢管理部門負(fù)責(zé)人、市行各專業(yè)反冼錢小組負(fù)責(zé)人及反冼錢崗位管理人員及全轄各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任參加的反冼錢法律法規(guī)培訓(xùn)，并現(xiàn)場進(jìn)行了閉卷考核，取得了一定的實(shí)效。今年，對新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反冼錢培訓(xùn)。
二、認(rèn)真履行職責(zé)，全面完成各項(xiàng)審計(jì)工作任務(wù)。
在20xx年中，在認(rèn)真全面履行了本職的同時(shí)，出色完成了合規(guī)處領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)審計(jì)工作，參與了高級管理人員離任審計(jì)、規(guī)章制度執(zhí)行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項(xiàng)審計(jì)和調(diào)查、客戶經(jīng)理規(guī)章制度執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)、小企業(yè)貸款專項(xiàng)審計(jì)、牡丹卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、電子銀行業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、反冼錢業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)、存貸款業(yè)務(wù)利率執(zhí)行情況專項(xiàng)審計(jì)等共40個(gè)項(xiàng)目，擔(dān)任15個(gè)項(xiàng)目的主審人工作。
三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高自身綜合素質(zhì)
一年來，我始終堅(jiān)持把加強(qiáng)學(xué)習(xí)擺上重要位置，貫穿工作始終。認(rèn)真學(xué)習(xí)、準(zhǔn)確運(yùn)用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規(guī)積分管理辦法”、“員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定”，與立足做好自己的本職工作結(jié)合起來，努力把學(xué)習(xí)的收獲和思想認(rèn)識的成果轉(zhuǎn)化為履行職責(zé)、做好工作的實(shí)際行動(dòng)。
在抓好政治學(xué)習(xí)的同時(shí)，結(jié)合工作需要，認(rèn)真學(xué)習(xí)了國家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì)議精神，準(zhǔn)確把握金融改革面臨的形式，明確各個(gè)階段的目標(biāo)任務(wù)，推進(jìn)思想解放，轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念;認(rèn)真學(xué)習(xí)了現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論，各種新業(yè)務(wù)知識以及上級行的有關(guān)規(guī)章制度，拓展了視野，提高了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題、解決問題的能力。
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