金融個(gè)人年度工作總結(jié)
總結(jié)是在一段時(shí)間內(nèi)對(duì)學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)加以總結(jié)和概括的一種書面材料，他能夠提升我們的書面表達(dá)能力，讓我們來為自己寫一份總結(jié)吧�？偨Y(jié)一般是怎么寫的呢？以下是小編為大家整理的金融個(gè)人年度工作總結(jié)，歡迎大家分享。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇1
一年的時(shí)間過去了，回望自己這一年來的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，都是一種非常好的經(jīng)歷，銀行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是讓我自覺地知道自己應(yīng)該做到哪些，時(shí)刻的清楚工作的重要程度，不管是在生活上還是在工作上，我始終保持著一絲不茍，這一年來我積極的完成銀行的工作任務(wù)，明確自己的工作方向，我也給了自己足夠的理由在以后的工作當(dāng)中我也會(huì)繼續(xù)用心，這一年的工作我也總結(jié)一番：
一、學(xué)習(xí)提高業(yè)務(wù)知識(shí)
一年的時(shí)間不是用來浪費(fèi)，關(guān)于銀行的一些業(yè)務(wù)我不能說自己全部熟悉，一些非常深入的東西我還是需要繼續(xù)鉆研，這一年來我虛心的請(qǐng)教同事，根據(jù)自己的情況了解更多的東西，讓自己各方面不斷的積累提高，業(yè)務(wù)知識(shí)上面永遠(yuǎn)是學(xué)不夠的，針對(duì)自己的日常業(yè)務(wù)，還有一些必要的知識(shí)我著重的了解一些東西，每天花時(shí)間學(xué)習(xí)銀行的業(yè)務(wù)，對(duì)自己的嚴(yán)格要求，這一年來我面對(duì)這些業(yè)務(wù)實(shí)實(shí)在在的進(jìn)步了不少，這絕對(duì)是一個(gè)非常寶貴的事情，提高了自身的業(yè)務(wù)能力也能讓我們得到很多的.提升，這次我的工作也是讓我一步步的在進(jìn)步，這些進(jìn)步是可以看到了，不管是在什么時(shí)候都應(yīng)該知道自己身上有哪些地方時(shí)不足的，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，慢慢的加強(qiáng)對(duì)這些的了解，做到自己滿意，上級(jí)滿意，客戶滿意。
二、工作經(jīng)過
只有不斷的積累經(jīng)驗(yàn)，讓工作不被耽誤，時(shí)間不被浪費(fèi)了才是做好這份工作，一年的時(shí)間，我積極的配合各個(gè)同事，認(rèn)真接待每一位客戶，在什么時(shí)候都知道自己應(yīng)該做到哪些，這是一定的，把銀行工作做到細(xì)心認(rèn)真，讓客戶滿意了才是工作的成功，總是我積極完成自己日常工作，每天花時(shí)間學(xué)習(xí)，讓自己在這份工作上面花足夠的時(shí)間去了解，一年來每天認(rèn)真工作讓我在業(yè)務(wù)能力上面，還有在接待客戶上面都有了不少的提高，當(dāng)然這些還需要繼續(xù)提倡，發(fā)揚(yáng)，我有著足夠的耐心去做好這些，也一定會(huì)在工作當(dāng)中更加用心。
三、不足之處
穩(wěn)住的心態(tài)是第一，工作毛躁不是一個(gè)好的習(xí)慣，這一點(diǎn)我一直不否認(rèn)，也是我一直存在的缺點(diǎn)在以往的工作過程中我總是工作毛躁，耐心不是很多，要知道耐心這是工作非常必要的因素，這些缺點(diǎn)不能夠在工作當(dāng)中繼續(xù)蔓延，我會(huì)調(diào)整好自己，在這一方面會(huì)時(shí)花時(shí)間去改善，也會(huì)對(duì)工作更加認(rèn)真負(fù)責(zé)。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇2
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的急速發(fā)展，各路資本、各個(gè)行業(yè)、眾多企業(yè)都想抓住機(jī)遇分一杯金融紅利，于是跨界合作、搶灘圈地的現(xiàn)象成為了當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的一大奇觀。運(yùn)營(yíng)商、零售業(yè)、地產(chǎn)、電商、互聯(lián)網(wǎng)公司、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、國(guó)企等，各行各業(yè)都都想趁此良機(jī)，在經(jīng)濟(jì)改革的大潮中順利完成轉(zhuǎn)型升級(jí)。越來越多的行業(yè)和企業(yè)加入到互聯(lián)網(wǎng)金融的領(lǐng)域中來，不僅極大地豐富了互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)涵，同時(shí)也促進(jìn)了互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的包容性和新奇性，有助于形成多元、多維、充分競(jìng)爭(zhēng)的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。但是，眾多行業(yè)的加入也使得互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)亂象叢生，20××年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)作為規(guī)模最大，最具權(quán)威的金融智庫，為行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展做出眾多突出貢獻(xiàn)。
一、成功舉行四批會(huì)員單位大會(huì)
自20××年11月15—16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)順利開展了為期2天的“第一批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范”專題講座后，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)于20××年2月7—8日舉辦了“第二批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范”專題講座。宏皓會(huì)長(zhǎng)為會(huì)員單位講授了新時(shí)代互聯(lián)網(wǎng)金融的相關(guān)課程，并正式對(duì)外發(fā)布《20××—20××年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢(shì)研究報(bào)告》。20××年5月16日——17日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)在京成功舉辦了“第三批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范”暨“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級(jí))”開班第一課。
二、《中國(guó)未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)》新書發(fā)布會(huì)
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)于8月15日在北京舉行了《中國(guó)未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)》新書發(fā)布會(huì)。此書的作者是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)宏皓。本書從互聯(lián)網(wǎng)金融的視角分析了國(guó)家、地方政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、各行各業(yè)如何運(yùn)用金融工具規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展，怎樣運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融工具創(chuàng)造財(cái)富。這是運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融工具解決經(jīng)濟(jì)及金融難題的工具書，實(shí)踐性很強(qiáng)，對(duì)于國(guó)家、企業(yè)、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、各行各業(yè)如何創(chuàng)新發(fā)展有很大的'幫助。在協(xié)會(huì)為會(huì)員單位提供的18門互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃的免費(fèi)課程都使用這本書作為培訓(xùn)教材。
三、20××年共對(duì)外發(fā)布9項(xiàng)研究報(bào)告
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)20××年共對(duì)外發(fā)布9項(xiàng)研究報(bào)告，涉及互聯(lián)網(wǎng)金融能夠輻射的各大領(lǐng)域，各研究報(bào)告詳細(xì)地闡述了各行業(yè)未來運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的具體落地措施，供相關(guān)行業(yè)企業(yè)及會(huì)員單位參考借鑒。研究報(bào)告具體內(nèi)容請(qǐng)點(diǎn)擊“研報(bào)發(fā)布”查看。在協(xié)會(huì)推出的由中國(guó)金融出版社最新出版上市的《中國(guó)未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)》中也有詳細(xì)闡述。
20××年2月8日《20××年—20××年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢(shì)研究報(bào)告》
20××年4月17日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20××年5月12日《20××—20××年互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展指導(dǎo)綱要》
20××年5月15日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20××年6月5日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)展的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20××年6月29日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)文化旅游產(chǎn)業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20××年7月7日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)汽車行業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20××年7月14日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)民間金融的影響以及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20××年7月27日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響以及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
四、在線學(xué)習(xí)的平臺(tái)——《金融大講堂》
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)特設(shè)了《金融大講堂》在線視頻學(xué)習(xí)的平臺(tái)，自20××年1月起在中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)改版后正式登陸，是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)為廣大互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者及愛好者提供的在線學(xué)習(xí)的平臺(tái)，由國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)、實(shí)務(wù)造詣皆深的金融學(xué)家、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)宏皓教授擔(dān)任主講，是以會(huì)長(zhǎng)宏皓創(chuàng)建的金融理論和互聯(lián)網(wǎng)金融工具幫企業(yè)、機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，提高盈利能力和打造核心競(jìng)爭(zhēng)力的平臺(tái)。
五、11月7日協(xié)會(huì)將舉行20××年度金球獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)儀式
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)將于20××年11月8日下午舉行20××年度中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融品牌榜金球獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)儀式，此次共設(shè)置三個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)相關(guān)獎(jiǎng)項(xiàng)，包括“20××年度中國(guó)最具投資潛力的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20××年度中國(guó)最誠(chéng)信的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20××年度中國(guó)最專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”。此次申請(qǐng)獎(jiǎng)項(xiàng)的企業(yè)都將經(jīng)過中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)的專家團(tuán)的嚴(yán)格審核并評(píng)選出表現(xiàn)較為突出的企業(yè)。20××年度是互聯(lián)網(wǎng)金融重新洗牌的一年，國(guó)家政策的頒布，社會(huì)的高度關(guān)注都為這個(gè)新興的名詞帶來無限的發(fā)展契機(jī)與風(fēng)險(xiǎn)。
六、4個(gè)專業(yè)委員會(huì)20××年工作重點(diǎn)匯總
今年，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)根據(jù)各個(gè)專業(yè)委員會(huì)的工作職責(zé)開展對(duì)會(huì)員單位的調(diào)研輔導(dǎo)工作。P2P專業(yè)委員會(huì)今年已經(jīng)全面開展會(huì)員單位征信調(diào)研工作，促進(jìn)P2P行業(yè)自律規(guī)范的制定和完善，加快征信系統(tǒng)以及信息管理系統(tǒng)的建立，投資者舉報(bào)投訴平臺(tái)的建立，加強(qiáng)P2P企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)培訓(xùn)，加快P2P與其他創(chuàng)新金融工具的結(jié)合應(yīng)用，拓寬P2P的投資渠道，根據(jù)各地P2P企業(yè)的特點(diǎn)，幫助P2P會(huì)員單位因地制宜地建立新的商業(yè)模式。
七、11月7日70位專業(yè)委員會(huì)專家將為會(huì)員單位把脈發(fā)展?fàn)顩r
11月7日下午，四個(gè)專業(yè)委員會(huì)的專家將親臨會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)一對(duì)一咨詢顧問式服務(wù)，幫助會(huì)員單位進(jìn)行投資和融資、資本運(yùn)作、對(duì)外合作等提供金融專業(yè)指導(dǎo)，幫助國(guó)企、央企建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系;中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)提供互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的最新行業(yè)政策以及投融資、資本運(yùn)作、財(cái)富管理等金融服務(wù)提供解決方案和咨詢指導(dǎo);運(yùn)用金融創(chuàng)新協(xié)助國(guó)企在全國(guó)各地選擇整合優(yōu)質(zhì)資源;通過金融創(chuàng)新形成甲方的核心競(jìng)爭(zhēng)力，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，提高盈利，打造成行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，成為行業(yè)的領(lǐng)跑者;根據(jù)各會(huì)員單位的發(fā)展戰(zhàn)略，為其推薦優(yōu)質(zhì)匹配的合作單位助其建立相互支持、密切合作的關(guān)系;對(duì)會(huì)員單位商業(yè)模式的創(chuàng)新提供建議并給予指導(dǎo)，通過金融創(chuàng)新推動(dòng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
關(guān)于“組織第五批會(huì)員單位集中學(xué)習(xí)暨會(huì)員牌匾頒發(fā)儀式”的通知中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)將于20××年11月7—8日舉辦“第五批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范”暨“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級(jí))”開班第三課。屆時(shí)將舉行第五批會(huì)員單位牌匾授予儀式、第四批會(huì)員單位中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)職務(wù)任命儀式、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)委員聘任儀式、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)70名專家舉行第三次集中會(huì)議暨20××年度工作總結(jié)、“20××年度中國(guó)最具投資潛力的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20××年度中國(guó)最誠(chéng)信的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20××年度中國(guó)最專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”頒獎(jiǎng)儀式及為部分第一、二、三、四批會(huì)員單位開設(shè)的“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級(jí))”開班第三課《財(cái)富管理與風(fēng)險(xiǎn)防范》。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇3
今年的金融服務(wù)工作，概括起來有五大亮點(diǎn)：金融服務(wù)工作有新局面、資本市場(chǎng)工作有新舉措、停業(yè)整頓地方中小金融機(jī)構(gòu)工作有新成績(jī)、深化農(nóng)村信用社改革工作有新進(jìn)步、金融機(jī)構(gòu)改革有新發(fā)展�，F(xiàn)把一年的工作總結(jié)如下：
一、機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)有新進(jìn)步
今年以來，以機(jī)關(guān)“效率年”活動(dòng)為契機(jī)，我辦切實(shí)加強(qiáng)了機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)黨的十九大有關(guān)文件精神。在積極參加市委、市政府舉行的學(xué)習(xí)專題報(bào)告的基礎(chǔ)上，我辦還專門邀請(qǐng)了市委黨校常務(wù)副校長(zhǎng)周鎮(zhèn)嘉到我辦進(jìn)行學(xué)習(xí)大專題講座。二是認(rèn)真做好機(jī)關(guān)“效率年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作，切實(shí)加強(qiáng)機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)。成立了“效率年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu)，制定“效率年”活動(dòng)實(shí)施方案和工作流程，廣泛深入查找在工作效率和服務(wù)質(zhì)量方面存在的問題，杜絕工作效率低下、推諉扯皮的現(xiàn)象，結(jié)合實(shí)際抓好整改，切實(shí)改進(jìn)思想、工作、生活作風(fēng)，提高辦事效率。三是加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，提高防腐拒變能力。緊緊圍繞貫徹落實(shí)市委、市政府的有關(guān)部署，積極參加黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗的各種活動(dòng)，堅(jiān)持“兩個(gè)務(wù)必”，做到“五個(gè)力戒”，當(dāng)好“六個(gè)表率”，堅(jiān)持從點(diǎn)滴做起，從小事做起，做到干凈做事，清廉從政。四是狠抓工作的'落實(shí)，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能監(jiān)察和督辦工作，要求要切實(shí)增強(qiáng)全局意識(shí)，不折不扣地落實(shí)市委、市政府重要工作部署，加強(qiáng)檢查督辦，做到工作有部署、有督查、有落實(shí)，切實(shí)提高工作效率。
二、金融服務(wù)工作有新局面
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，做好金融服務(wù)工作，事關(guān)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的大局。今年以來，通過搭建政、銀、企相互溝通的良性互動(dòng)機(jī)制、召開金融工作座談會(huì)等，進(jìn)一步加強(qiáng)了金融服務(wù)工作，徹實(shí)解決好“兩難”問題，加大金融對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度，促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。今年1至10月，全市各項(xiàng)存款余額___億元，比年初增長(zhǎng)4.45%，各項(xiàng)貸款余額__億元，比年初增長(zhǎng)8.64%，是“十五”以來貸款增長(zhǎng)的一年，也是__年以來首次實(shí)現(xiàn)貸款增速快于存款增速50%。開創(chuàng)了金融工作新局面。具體工作有：
一是搭建政、銀、企相互溝通的良性互動(dòng)機(jī)制。為加快我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展，打通制約__市建設(shè)資金瓶頸，解決中小企業(yè)融資難的問題，多次召集各銀行代表用相關(guān)職能單位、企業(yè)家代表召開專題會(huì)議：
(1)召開銀行(社)行長(zhǎng)(書記)聯(lián)席會(huì)議。
(2)召開全市金融工作座談會(huì)。
(3)召開全市金融工作會(huì)議。
(4)召開了全市金融辦主任會(huì)議。
通過這四個(gè)專題會(huì)議，統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了銀行支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)的信心和決心。
二是切實(shí)解決好“兩難”問題。根據(jù)市黨政領(lǐng)導(dǎo)班子__年度和作風(fēng)建設(shè)專題_的有關(guān)整改要求：“解決民營(yíng)企業(yè)遇到的融資難、資質(zhì)申報(bào)門檻高的問題”，我辦組織有關(guān)人員進(jìn)行了調(diào)查研究，并將基本情況、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的問題向市分管領(lǐng)導(dǎo)和其它承辦單位書面進(jìn)行了情況匯報(bào)，提出了實(shí)施意見。同時(shí)還會(huì)同__工商銀行召開了中小企業(yè)貸款推介會(huì)。通過努力，商業(yè)銀行對(duì)民營(yíng)企業(yè)“惜貸”心理明顯有改善，對(duì)民營(yíng)企業(yè)貸款調(diào)整了陣勢(shì)，各行社做了一系列切實(shí)有效的措施，業(yè)務(wù)開始越做越活，以適應(yīng)民營(yíng)企業(yè)貸款需要。
三是積極扶持海利擔(dān)保公司做大做強(qiáng)。幫助其在省國(guó)開行貸款扶持我市民營(yíng)企業(yè)發(fā)展資金，目前，國(guó)開行客戶五處已完成對(duì)其進(jìn)行評(píng)級(jí)，有望達(dá)成_____萬元的貸款協(xié)議。海利擔(dān)保公司也積極主動(dòng)增資，注冊(cè)資本金已由___萬元增加到____萬元。此外，鼓勵(lì)其他民營(yíng)企業(yè)投資建立擔(dān)保公司，我辦結(jié)合自身工作職能，加強(qiáng)協(xié)調(diào)與服務(wù)，力促其成功，加快我市擔(dān)保業(yè)發(fā)展和壯大。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇4
20xx年上半年，個(gè)金業(yè)務(wù)收入完成進(jìn)度僅為40.91%，在各業(yè)務(wù)條線里排名第三，缺口達(dá)到977萬元，形勢(shì)非常嚴(yán)峻。為了在下半年搶抓發(fā)展的黃金時(shí)間，為明年的發(fā)展奠定基礎(chǔ)，現(xiàn)就20xx年上半年的個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展工作進(jìn)行總結(jié)，并對(duì)下半年的工作思路進(jìn)行規(guī)劃，具體如下：
一、20xx年上半年業(yè)務(wù)發(fā)展總結(jié)分析
1、 儲(chǔ)蓄余額發(fā)展分析
（1）儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)嚴(yán)重乏力，“扭負(fù)”成為發(fā)展的主旋律。
上半年，我行儲(chǔ)蓄存款日均余額新增1.13億元，同比增長(zhǎng)116%（20xx年同期日均新增5229萬元），但多項(xiàng)指標(biāo)在全省排名持續(xù)靠后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點(diǎn)均增長(zhǎng)422萬，處于負(fù)增長(zhǎng)的網(wǎng)點(diǎn)有七個(gè)，分布在城區(qū)、**、新會(huì)和**四個(gè)支行，其中，負(fù)增長(zhǎng)最嚴(yán)重的是1月份高達(dá)1.35億元，是近三年“開門紅”下跌最多的月份。
�。�2）余額發(fā)展抓手不足，未能實(shí)現(xiàn)常態(tài)化發(fā)展。
上半年，通過提高商貿(mào)結(jié)算優(yōu)惠套裝使用率和推廣率，商貿(mào)客戶結(jié)算走帳效果明顯，商貿(mào)結(jié)算沉淀余額達(dá)到3000萬元，但與此同時(shí)交易手續(xù)費(fèi)流失嚴(yán)重。代收代付業(yè)務(wù)項(xiàng)目新增少，僅為43戶，未能成為有效的增長(zhǎng)來源。信貸聯(lián)動(dòng)有進(jìn)步，但還沒形成在結(jié)算走帳的習(xí)慣，貢獻(xiàn)率為2.35%（全省2.71%），其中最高的個(gè)商貸款是3.37 %，最低的消費(fèi)貸款是1.19 %。
�。�3）客戶維護(hù)工作有待深化，產(chǎn)品滲透率有待提升。
上半年，我行10萬以上高端客戶共新增633個(gè)，全省排名第一，20-50萬元區(qū)間段客戶賬戶比重0.3%，但上年年新增余額達(dá)到1.03億元，已經(jīng)成為我行存款增長(zhǎng)的主要力量，但對(duì)該類客戶維護(hù)工作手段單一，配套金融打包營(yíng)銷能力薄弱，沒有完全落實(shí)分類管理和跟進(jìn)發(fā)展。同時(shí)，沒有充分利用我行大理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)發(fā)展新增優(yōu)質(zhì)客戶，產(chǎn)品滲透率有待提升。
2、 信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）多措并發(fā)，多項(xiàng)指標(biāo)得到有效提升。
信用卡業(yè)務(wù)通過鎖定六大客群、側(cè)重“抵押類消費(fèi)信貸、僑匯、網(wǎng)格化營(yíng)銷等重點(diǎn)項(xiàng)目”、試點(diǎn)建立直銷團(tuán)隊(duì)等創(chuàng)新發(fā)展模式，推動(dòng)了發(fā)展，上半年，新增發(fā)卡5248張，同比增長(zhǎng)150%，完成省分行下達(dá)的上半年進(jìn)度的122%，在全省排名第一；累計(jì)凈收入190萬，同比增長(zhǎng)55%；不良率為2.73%，比去年底下降0.35個(gè)百分點(diǎn)。其中，開平市支行有效進(jìn)件1746份，同比增長(zhǎng)176%；我行消費(fèi)貸客群交叉營(yíng)銷的有效進(jìn)件613份，開發(fā)率達(dá)65%；**支行僑匯卡發(fā)卡量近600張。
�。�2） 發(fā)展心態(tài)不端正，導(dǎo)致發(fā)展不平衡。
我行信用卡的發(fā)展分化明顯，城區(qū)、開平支行持續(xù)上量，每月完成指標(biāo)，但其他四個(gè)支行沒有完成轉(zhuǎn)變發(fā)展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態(tài)化發(fā)展機(jī)制，發(fā)展不平衡，發(fā)卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標(biāo)沒有如期完成，導(dǎo)致業(yè)務(wù)收入完成僅為計(jì)劃調(diào)整后的23.75%。
3、 綜合理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）發(fā)展整體向好，但短板明顯。
我行通過與保險(xiǎn)公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營(yíng)銷活動(dòng)、落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的具體措施、開展理財(cái)沙龍等活動(dòng)，推動(dòng)了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)向好的發(fā)展，保費(fèi)同比新增239萬元，同比增長(zhǎng)25%，業(yè)務(wù)收入同比多增57萬、增長(zhǎng)24%。
基金業(yè)務(wù)銷售量同比新增1.47億元，同比增長(zhǎng)205%，其中在重點(diǎn)基金南方通利全國(guó)的銷售競(jìng)賽中，我行銷售金額達(dá)933萬元，在全省排名第二，**環(huán)北支行，在全國(guó)4萬個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中排名第八，成為全省唯一一個(gè)擠身全國(guó)十強(qiáng)的網(wǎng)點(diǎn)，為全省、全轄加快業(yè)務(wù)發(fā)展樹立了榜樣。
但貴金屬業(yè)務(wù)不受重視，沒有找準(zhǔn)客戶群，導(dǎo)致發(fā)展嚴(yán)重滯后，同比大幅下降，拖了20xx年個(gè)金業(yè)務(wù)收入進(jìn)度的后腿。
�。�2）理財(cái)經(jīng)理配備未達(dá)要求，隊(duì)伍水平有待提高。
我行應(yīng)配置理財(cái)經(jīng)理人數(shù)為33人，實(shí)際配置專職理財(cái)經(jīng)理人數(shù)為23人，完成率僅為69%，其中城區(qū)、新會(huì)、**和開平支行在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備一位專職理財(cái)經(jīng)理，但**和**支行配備不足。專職理財(cái)經(jīng)理中基金從業(yè)資格證的持證率僅為39%，其中城區(qū)支行8人、新會(huì)1人，其他支行為0。
4、 個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）發(fā)展平平，乏善可陳，業(yè)務(wù)收入缺口大。
我行通過個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)“爭(zhēng)先進(jìn)位”競(jìng)賽活動(dòng)等方式，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，上半年，個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)收入為241萬元，完成調(diào)整后計(jì)劃的40.11%，缺口仍然較大。個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)量同比減少5.49%，其中，**支行同比下降14.96%，成為本年度唯一一個(gè)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)量同比減少的一級(jí)支行；個(gè)人結(jié)售匯同比減少6.60%，其中，**、**支行分別同比減少17.80%、15.90%；西聯(lián)匯款電子渠道收匯替代率為3.95%，在全省排名靠后（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄日均余額不高、以及前臺(tái)收匯壓力大的重要原因之一）。
（2）郵銀聯(lián)動(dòng)，嚴(yán)抓國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
上半年，我行先后組織5場(chǎng)國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)（含郵政代理專場(chǎng)培訓(xùn)），并印發(fā)《**市分行個(gè)人國(guó)際收支業(yè)務(wù)申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理辦法（試行）》，對(duì)郵銀雙方發(fā)生差錯(cuò)的個(gè)人、二級(jí)支行、一級(jí)支行、主管部門均設(shè)置考核。經(jīng)過努力，監(jiān)管部門對(duì)我行的質(zhì)量評(píng)價(jià)有所提升。
5、 電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析
（1）多層面、多方式，促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)新發(fā)展。
我行通過南航促銷、手拉手活動(dòng)、網(wǎng)商大賽等專題營(yíng)銷活動(dòng)和加強(qiáng)考核、加強(qiáng)培訓(xùn)等方式，促進(jìn)了電子銀行業(yè)務(wù)的新發(fā)展。6月末，我行手機(jī)銀行新增1.49萬戶，激活率48.29%，全省排名第五；個(gè)人網(wǎng)銀新增1.33萬戶，新增激活率51.36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74.92%，全省排名第七。
�。�2）以活動(dòng)和項(xiàng)目為切入點(diǎn)，試點(diǎn)探索電子化發(fā)展之路。
聯(lián)合市分行工會(huì)組織開展手機(jī)銀行“掃一掃，10元話費(fèi)1元充”掃描二維碼支付體驗(yàn)活動(dòng)，培養(yǎng)員工使用手機(jī)銀行的興趣和習(xí)慣，全行手機(jī)使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發(fā)中醫(yī)藥學(xué)校“一卡通”項(xiàng)目，開啟了我行銀校合作的新渠道，進(jìn)一步拉動(dòng)了存款，提升了我行的知名度。
6、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)方面
上半年，我行協(xié)同大堂經(jīng)理服務(wù)外包項(xiàng)目公司重點(diǎn)開展大堂經(jīng)理輪訓(xùn)工作，結(jié)合每月的大堂經(jīng)理巡查、市分行服務(wù)暗訪和現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，有針對(duì)性地在**市各地區(qū)分別召集大堂經(jīng)理開展培訓(xùn)，通過開展每月的培訓(xùn)工作，使大堂經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)管理能力得到較大的提升。
二、20xx年下半年工作思路
個(gè)金業(yè)務(wù)是一項(xiàng)先投入、產(chǎn)出周期長(zhǎng)的業(yè)務(wù)。個(gè)金增收的主要來自儲(chǔ)蓄利差、綜合理財(cái)、信用卡和個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)；提升個(gè)金可持續(xù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型發(fā)展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護(hù)和隊(duì)伍建設(shè)。為確保上述目標(biāo)的圓滿完成，將認(rèn)真做好以下工作：
1、以儲(chǔ)蓄存款為基礎(chǔ)，確保存款余額穩(wěn)步增長(zhǎng)。
�。�1）抓支行的業(yè)績(jī)提升：一是抓新網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)提升，新網(wǎng)點(diǎn)將成為儲(chǔ)蓄余額增長(zhǎng)的主要抓手之一，新網(wǎng)點(diǎn)余額提升側(cè)重柜臺(tái)外市場(chǎng)開發(fā)；二是抓現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績(jī)提升，要對(duì)“到訪客戶挖掘、存量大客戶維護(hù)提升、柜臺(tái)外市場(chǎng)開發(fā)和交叉銷售”同步推進(jìn)，讓網(wǎng)點(diǎn)真正成為增長(zhǎng)的發(fā)動(dòng)機(jī)。
�。�2）抓好商貿(mào)客戶開發(fā)：套餐營(yíng)銷式推進(jìn)，結(jié)算促商貿(mào)客戶拓展的同時(shí)兼顧效益，對(duì)未能達(dá)到我行優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)的客戶及時(shí)引入推出機(jī)制。以商貿(mào)客戶轉(zhuǎn)賬資費(fèi)優(yōu)惠，升級(jí)優(yōu)化流程，精選潛力大客戶，嚴(yán)守準(zhǔn)入關(guān)為商貿(mào)拓展重點(diǎn)工作，加大宣傳力度，與商家聯(lián)合開發(fā)，提升商貿(mào)客戶結(jié)算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機(jī)具使用率。
�。�3）以項(xiàng)目為切入點(diǎn)，抓好，做大，做強(qiáng)代收付業(yè)務(wù)的拓展和大客戶維護(hù)開發(fā)：配合其他業(yè)務(wù)的開發(fā)推進(jìn)工作，以公司、信貸客戶資源作為開發(fā)點(diǎn)、關(guān)系人和關(guān)鍵人來拓展代收付業(yè)務(wù)，重點(diǎn)客戶跟蹤開發(fā)，突出代收付項(xiàng)目行業(yè)特點(diǎn)，制定專門的營(yíng)銷推進(jìn)方案。同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)周邊市場(chǎng)走訪，因地制宜促發(fā)展:掃樓、掃鋪、掃工廠；尋找關(guān)系人發(fā)掘需求批量發(fā)展；加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有代收付客戶中的關(guān)鍵人、中高端管理層的年末走訪維護(hù)，促進(jìn)年終代發(fā)。落實(shí)大客戶跟蹤維護(hù)工作，完善大客戶、VIP客戶信息管理，做好中小客戶開發(fā)和大客戶的深化營(yíng)銷工作。
2、切實(shí)做好大客戶維護(hù)工作，提升維護(hù)水平確保做出成效。
�。�1）切實(shí)把握四個(gè)“著力點(diǎn)”，做到三個(gè)“達(dá)成”：四個(gè)“著力點(diǎn)”：一是著力建立10萬元以上VIP客戶與網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)和理財(cái)經(jīng)理間的定向維護(hù)關(guān)系；二是著力加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)大客戶發(fā)展指標(biāo)的考核激勵(lì)，建立并完善網(wǎng)點(diǎn)大客戶發(fā)展考核激勵(lì)機(jī)制；三是著力以大客戶升級(jí)禮包為業(yè)務(wù)抓手，突出郵儲(chǔ)銀行的服務(wù)和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)；四是著力鋪開省行組織的大客戶營(yíng)銷活動(dòng)，通過活動(dòng)帶動(dòng)營(yíng)銷。三個(gè)“達(dá)成”：一是達(dá)成大客戶維護(hù)關(guān)系不斷優(yōu)化；二是達(dá)成大客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化；三是通過形成業(yè)務(wù)發(fā)展來帶動(dòng)大客戶余額增長(zhǎng)的模式，最終達(dá)成提高大客戶數(shù)量和余額占比。
�。�2）將以大客戶數(shù)量和資產(chǎn)量的增長(zhǎng)為評(píng)價(jià)標(biāo)的，推動(dòng)維護(hù)工作出實(shí)效：一要加大營(yíng)銷禮包的升級(jí)推廣；二要推進(jìn)VIP客戶優(yōu)惠產(chǎn)品的交叉銷售，加強(qiáng)大客戶情感維護(hù)和業(yè)績(jī)提升。
3、信用卡要突出重點(diǎn)客群、重點(diǎn)項(xiàng)目，強(qiáng)化內(nèi)部組織推動(dòng)，優(yōu)化外拓措施，促進(jìn)快速發(fā)展。
下半年，我行信用卡業(yè)務(wù)將圍繞“增發(fā)卡、促消費(fèi)（分期）”兩大重點(diǎn)來推動(dòng)發(fā)展。增發(fā)卡整體思路為：強(qiáng)化三大主營(yíng)措施，營(yíng)造一種理念和戰(zhàn)法，創(chuàng)新一種模式。
�。�1）強(qiáng)化三大主營(yíng)措施：首先是持續(xù)強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷以提升基礎(chǔ)產(chǎn)能，具體措施一方面持續(xù)開展網(wǎng)點(diǎn)破零競(jìng)賽，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每天進(jìn)兩件，另一方面，組織網(wǎng)點(diǎn)深入開展名單制營(yíng)銷，將篩選清洗、符合條件的潛在目標(biāo)客戶開展針對(duì)性邀約營(yíng)銷；其次是深入開展抵押類消費(fèi)信貸客戶的交叉營(yíng)銷，力爭(zhēng)將新增放款的消費(fèi)貸客戶整體開發(fā)率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費(fèi)貸等業(yè)務(wù)聯(lián)合對(duì)優(yōu)質(zhì)目標(biāo)企事業(yè)單位、政府部門進(jìn)行綜合性、深度的、有組織的團(tuán)辦營(yíng)銷開發(fā)，通過網(wǎng)格化競(jìng)標(biāo)等方式明確開發(fā)單位，通過多產(chǎn)品線聯(lián)合上門營(yíng)銷實(shí)現(xiàn)開發(fā)效果最大化。
�。�2）強(qiáng)化樹立以客戶為中心理念，持續(xù)開展整合營(yíng)銷，發(fā)展“高價(jià)值目標(biāo)客戶”：借鑒同業(yè)正在實(shí)施的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，強(qiáng)力推動(dòng)交叉銷售、整合營(yíng)銷，大力發(fā)展高價(jià)值關(guān)系客戶（在本行辦理了多項(xiàng)業(yè)務(wù)，穩(wěn)定性高，對(duì)本行的綜合貢獻(xiàn)高），力爭(zhēng)成為客戶的主辦行。
�。�3）深入實(shí)施直銷團(tuán)隊(duì)、電話銷售等專業(yè)化直銷拓展模式：一方面，借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)提煉前期小規(guī)模試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，逐步擴(kuò)大信用卡直銷客戶經(jīng)理隊(duì)伍的試點(diǎn)支行和人員數(shù)量，與名單制營(yíng)銷、團(tuán)辦營(yíng)銷等戰(zhàn)法相結(jié)合，發(fā)揮直銷客戶經(jīng)理“專業(yè)的人做專業(yè)的事”的力量，提高項(xiàng)目業(yè)績(jī)；另一方面，揚(yáng)長(zhǎng)避短，充分發(fā)揮我行基礎(chǔ)客戶多的優(yōu)勢(shì)，探索開展信用卡發(fā)卡的電話營(yíng)銷，探索出一條可持續(xù)發(fā)展之路。
�。�4）優(yōu)化全流程質(zhì)量管理措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，改善資產(chǎn)質(zhì)量：切實(shí)把好準(zhǔn)入關(guān)和預(yù)審關(guān)，防范源頭風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)濟(jì)下行周期，指導(dǎo)支行鎖定行內(nèi)重點(diǎn)客群和優(yōu)質(zhì)單位發(fā)卡，降低商貿(mào)客戶占比；大力宣講總行已頒布實(shí)施的員工違規(guī)行為處罰辦法，提升一線推廣人員的合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)化三親一訪核心制度的落實(shí)；動(dòng)態(tài)下發(fā)省內(nèi)外兄弟行行之有效的細(xì)節(jié)性措施、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)的防控指引，提高反欺詐、反團(tuán)辦加塞的能力；加強(qiáng)預(yù)審、初審隊(duì)伍建設(shè)，指導(dǎo)支行開展一級(jí)支行參與的不定期交叉審件會(huì)，以實(shí)踐帶動(dòng)分支行專兼職預(yù)審員的預(yù)審能力提升。加強(qiáng)屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實(shí)對(duì)M1-M3早期逾期客戶催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動(dòng)率，并以此為契機(jī)，鍛煉隊(duì)伍、理順流程，建立常態(tài)化催收機(jī)制
�。�5）強(qiáng)化提升條線的垂直管控能力：第一，在二級(jí)支行設(shè)立兼職的信用卡專員，讓各層級(jí)都有人關(guān)注、推動(dòng)信用卡，提升條線整體的'經(jīng)營(yíng)管理能力；二是加強(qiáng)動(dòng)態(tài)管理和發(fā)展督導(dǎo)，加大條線考核力度，推動(dòng)一級(jí)支行切實(shí)發(fā)揮好屬地指揮職能，強(qiáng)化過程管控；三是建好微信訂閱號(hào)、信用卡QQ群等交流平臺(tái)，加強(qiáng)全轄條線的互動(dòng)交流和經(jīng)驗(yàn)、信息的及時(shí)傳導(dǎo)，提高條線整體的合力和戰(zhàn)斗力。
4、繼續(xù)加大電子銀行對(duì)外宣傳渠道，同步加強(qiáng)“量質(zhì)”共同抓，重點(diǎn)進(jìn)行二次客戶開發(fā)。
�。�1）是持續(xù)在上半年的基礎(chǔ)上做好對(duì)外宣傳推廣。加大短信引導(dǎo)客戶注冊(cè)和使用。印制客戶使用指南，重點(diǎn)放在如何指引客戶的使用上。配合總行、省行優(yōu)惠政策，推出項(xiàng)目營(yíng)銷及時(shí)推廣專項(xiàng)活動(dòng)，結(jié)合銀信通、信用卡、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)助力營(yíng)銷。加大存量和新客戶開發(fā)力度，吸引新客戶開通電子銀行是流程也是規(guī)定動(dòng)作。
（2）整合做好工資代發(fā)類和校園項(xiàng)目客戶電子銀行開發(fā)。加大我行電子銀行宣傳力度，促進(jìn)代發(fā)工資類客戶盡量到網(wǎng)點(diǎn)開辦，并與廠商溝通安排指定時(shí)間段加辦，網(wǎng)點(diǎn)做好應(yīng)對(duì)措施，開設(shè)方便通道、專窗和增加人手。針對(duì)遠(yuǎn)離網(wǎng)點(diǎn)的代發(fā)工資客戶，實(shí)行上門營(yíng)銷，利用電子銀行自助注冊(cè)形式讓客戶體驗(yàn)，從而發(fā)展客戶。分行已成功開發(fā)校園項(xiàng)目，可以利用各種方式加大電子銀行的開發(fā)力度。
�。�3）優(yōu)化布局，提升設(shè)備的運(yùn)行效率，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。按照上級(jí)要求，科學(xué)合理布局網(wǎng)點(diǎn)；與相關(guān)部門積極溝通，做好自助設(shè)備投放的計(jì)劃，對(duì)存量運(yùn)行不足的機(jī)具通過多種方式進(jìn)行調(diào)整，提升非柜臺(tái)的替代率。
5、以大理財(cái)優(yōu)化大個(gè)金結(jié)構(gòu)，細(xì)化產(chǎn)品，促進(jìn)均衡發(fā)展。
�。�1）要繼續(xù)加強(qiáng)“郵銀理財(cái)、關(guān)愛未來”品牌宣傳。通過理財(cái)產(chǎn)品告知短信、網(wǎng)點(diǎn)電視、網(wǎng)點(diǎn)櫥窗、電臺(tái)、平面廣告的投放，理財(cái)產(chǎn)品銷售推廣活動(dòng)等多層面向社會(huì)公眾持續(xù)傳達(dá)郵行理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及理財(cái)品牌的內(nèi)涵，同時(shí)逐步樹立“郵銀財(cái)富--慧理財(cái)”的品牌。
�。�2）要加快理財(cái)類業(yè)務(wù)的發(fā)展。切實(shí)做大資金池產(chǎn)品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量，通過以量補(bǔ)價(jià)減少因理財(cái)產(chǎn)品收入讓利給客戶的因素影響大理財(cái)?shù)氖杖�，重視資金池等常態(tài)化理財(cái)產(chǎn)品的銷售，要作為拓展和維護(hù)客戶的重要抓手，同時(shí)這也是我們改變存款余額增長(zhǎng)方式、留住客戶的一個(gè)有效手段，不能僅就理財(cái)業(yè)務(wù)而講理財(cái)業(yè)務(wù)，要真正把理財(cái)業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)來抓。
�。�3）要把保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應(yīng)市場(chǎng)形勢(shì)，精確定位客戶需求，恰當(dāng)匹配產(chǎn)品，產(chǎn)品轉(zhuǎn)型、銷售轉(zhuǎn)型，與保險(xiǎn)公司加強(qiáng)合作，引入PTS（聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷）項(xiàng)目，整合客戶資源，通過營(yíng)銷培訓(xùn)、實(shí)戰(zhàn)操作等，提高團(tuán)隊(duì)的營(yíng)銷能力，推動(dòng)業(yè)績(jī)的提升；強(qiáng)化督導(dǎo)，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、夕會(huì)，及時(shí)輔導(dǎo)，化解營(yíng)銷人員畏難情緒，營(yíng)造全員銷售氛圍。
�。�4）要大力抓好貴金屬業(yè)務(wù)發(fā)展。把這項(xiàng)業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的戰(zhàn)略業(yè)務(wù)、創(chuàng)收業(yè)務(wù)來培育、推動(dòng)，迅速發(fā)展外部大客戶，快速做大貴金屬規(guī)模。通過加大對(duì)理財(cái)品牌的塑造與宣傳、理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度與考核，持續(xù)推進(jìn)我行大理財(cái)產(chǎn)品銷售領(lǐng)跑全省，進(jìn)一步提高貴金屬業(yè)務(wù)的綜合貢獻(xiàn)度。
（5）要持續(xù)做好基金定投平穩(wěn)發(fā)展。加強(qiáng)與基金公司合作，開展定投開戶真情回饋（贈(zèng)送禮品）；網(wǎng)點(diǎn)開展至少一場(chǎng)目標(biāo)客戶定投推薦會(huì)，利用基金公司資源，邀請(qǐng)同業(yè)專家等開展定投目標(biāo)客戶主題營(yíng)銷活動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)大堂經(jīng)理基金業(yè)務(wù)、定投等知識(shí)培訓(xùn)，每個(gè)大堂經(jīng)理在前臺(tái)把握機(jī)會(huì)，凡是到前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的客戶一律爭(zhēng)取加辦理財(cái)卡或開辦基定投。
6、立足存量客戶，細(xì)化分層，創(chuàng)新推動(dòng)個(gè)人國(guó)際新發(fā)展。
�。�1）注重現(xiàn)有個(gè)人國(guó)際客戶維護(hù)的基礎(chǔ)上，充分開發(fā)新客戶群提
充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預(yù)計(jì)下半年能開辦）等新產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)優(yōu)勢(shì)，充分吸引新客戶群到我行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，同時(shí)引導(dǎo)老客戶向我行介紹新客戶群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。
�。�2）打造我行“出國(guó)金融服務(wù)中心”品牌。經(jīng)過前期走訪于調(diào)研，已初步確立**市東華支行為我市分行個(gè)人出國(guó)金融服務(wù)中心旗艦網(wǎng)點(diǎn)，后續(xù)將對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一系列的裝修、培訓(xùn)工作，同時(shí)繼續(xù)走訪相關(guān)出國(guó)留學(xué)中介機(jī)構(gòu)、外語培訓(xùn)學(xué)校、旅行社等，確立合作機(jī)構(gòu)，簽訂長(zhǎng)期合作協(xié)議，實(shí)現(xiàn)資源、客戶共享。
（3）繼續(xù)想方設(shè)法壓降個(gè)人國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)差錯(cuò)率，逐步完善個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)內(nèi)控體系。計(jì)劃下半年邀請(qǐng)**外匯局相關(guān)科室到我行進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)等進(jìn)行授課。同時(shí)，市分行必須嚴(yán)格依照《**市分行個(gè)人國(guó)際收支業(yè)務(wù)申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理辦法（試行）》（**郵銀發(fā)〔20xx〕122號(hào)）對(duì)每月的差錯(cuò)數(shù)據(jù)進(jìn)行整理、通報(bào)、考核，必須不遺余力壓降差錯(cuò)率，促進(jìn)我行個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
7、強(qiáng)化考核，全面提高網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理水平
通過加強(qiáng)服務(wù)考核、明查(暗訪、錄像檢查)、加強(qiáng)整改落實(shí)等方式，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)檢查工作，對(duì)各一級(jí)支行的服務(wù)管理狀況強(qiáng)化檢查并提出指導(dǎo)意見，繼續(xù)以開展服務(wù)主題系列活動(dòng)，加強(qiáng)活動(dòng)過程的執(zhí)行力度，營(yíng)造爭(zhēng)先進(jìn)位的活動(dòng)氛圍。開展多樣式的服務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)、投訴應(yīng)訴技巧等，全面覆蓋全區(qū)，來進(jìn)一步的提高網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)服務(wù)管理工作，強(qiáng)化客戶投訴管理措施，全力壓降客戶投訴總量，進(jìn)一步提升我行的服務(wù)質(zhì)量。
展望20xx年下半年，個(gè)人金融業(yè)務(wù)仍然面臨較大的挑戰(zhàn)，但辦法總比困難多，相信通過我們堅(jiān)定的意志和堅(jiān)決的執(zhí)行力，個(gè)金業(yè)務(wù)必定能克服困難，向全年目標(biāo)沖刺！
XX市分行個(gè)人金融部
二〇一X年七月三十日
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇5
勤懇耕耘的一年已經(jīng)過完了，在這期間或多或少都有一點(diǎn)遺憾，我在工作上雖然超額把目標(biāo)完成了，但是總是覺得自己做的不夠好。起碼細(xì)節(jié)服務(wù)就不夠體貼，盡管我接觸到的客戶都是修養(yǎng)很高的人，可我自己就是無法接受自己存在失誤這個(gè)事實(shí)。于是我就決心在以后把細(xì)節(jié)給完善好，做一個(gè)完美的服務(wù)者，在此我將本年工作進(jìn)行總結(jié)：
1、虛心待人
我工作的時(shí)間已經(jīng)很長(zhǎng)了，可是仍舊在工作常會(huì)出差錯(cuò)，別看我是在窗口服務(wù)，然而工作的技巧不光是跟人打交道那么簡(jiǎn)單。盡管我是給別人服務(wù)，實(shí)際上每一天我都離不開他人的配合和幫助，因?yàn)橛腥私o自己提建議，才能讓我更快的成長(zhǎng)。使我盡快變成我們部門的中堅(jiān)力量，把業(yè)務(wù)和覺悟都做到雙高，用最好的服務(wù)和高效的工作能力給客戶一個(gè)好的體驗(yàn)。
2、嚴(yán)肅規(guī)范
工作里的任何一個(gè)細(xì)小的操作都是跟錢有關(guān)的，一個(gè)是關(guān)乎客戶的.資金，再者也會(huì)決定我們銀行的利益得失。所以哪管是一件極小的事情我都會(huì)格外的謹(jǐn)慎，把所有流程都銘記在心里，然后在工作的時(shí)候嚴(yán)肅的執(zhí)行下去，不讓自己因?yàn)榇中脑缫讯斐墒д`。而且我的工作容不得糊弄，每一單操作之后都會(huì)形成嚴(yán)格的數(shù)據(jù)，于是我嚴(yán)守規(guī)范，至今做到了零失誤。
3、錘煉能力
我覺得單單是能勝任工作還不夠，因?yàn)槲覀兊墓ぷ麟m然局限在窗口這一小塊陣地，可是我們的能力和覺悟還有很大的潛力可挖。我就是同事當(dāng)中不滿足于當(dāng)前能力的人，一個(gè)是我一直在反復(fù)熟練本職技能，而是尋找自己超越的目標(biāo)，就算超越不了也把他當(dāng)成自己學(xué)習(xí)的榜樣，這樣我就能一直上進(jìn)，能力也會(huì)持續(xù)上升。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇6
暑假期間經(jīng)過父母的介紹，我去了本市最大的銀行支行進(jìn)行金融部的實(shí)習(xí)生工作。主要實(shí)習(xí)的方向是外匯管理跟賬戶、憑證票據(jù)的監(jiān)管，實(shí)習(xí)期限為三個(gè)月。在這三個(gè)月的實(shí)習(xí)期中，我學(xué)會(huì)了很多東西，你在工作中參觀了銀行內(nèi)部的工作流程。這對(duì)我今后的發(fā)展有著良好的規(guī)劃，也對(duì)我今后的學(xué)習(xí)有的受益匪淺的作用。今天本著謙虛的'態(tài)度對(duì)我三個(gè)月的工作進(jìn)行總結(jié)。
一、對(duì)自我有了全新認(rèn)識(shí)。
雖然我就讀的是銀行類的大學(xué)，但是在課本中學(xué)習(xí)的東西并沒有經(jīng)過實(shí)踐的檢驗(yàn)。經(jīng)過這三個(gè)月的學(xué)習(xí)，我感觸頗深。曾經(jīng)我以為銀行的工作非常簡(jiǎn)單，每天就是幫客戶處理一些問題。但在我做這工作的這段時(shí)間，我了解到銀行的工作其實(shí)非常繁瑣，且需要很細(xì)心。這讓我改變了以前馬馬虎虎的學(xué)習(xí)態(tài)度，我知道做好每一件事都需要精打細(xì)算認(rèn)真工作，否則會(huì)出現(xiàn)重大紕漏。
二、學(xué)習(xí)到新的知識(shí)。
在我實(shí)習(xí)的這三個(gè)月中，我看到了各同事的日常業(yè)務(wù)，也看到了很多他們的操作流程。在實(shí)習(xí)期內(nèi)很多同事都幫助我認(rèn)真系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了金融證券，保險(xiǎn)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等方面的知識(shí)。我認(rèn)真了解了銀行的各種不同的分工，也使我初步了解到人民銀行的人員職責(zé)。我深刻的認(rèn)識(shí)到如今中國(guó)在財(cái)務(wù)銀行方面工作的變化，也了解到境外企業(yè)的進(jìn)出口貿(mào)易活動(dòng)。這些都是書本上學(xué)習(xí)不到的內(nèi)容，需要切身實(shí)際的感受才能明白其中的奧秘。
三、今后的發(fā)展。
通過對(duì)銀行不斷的了解對(duì)崗位的深刻認(rèn)知，我如今有了更全新的規(guī)劃。如今我深知自己的理論水平跟業(yè)務(wù)能力并不充足，今后我會(huì)認(rèn)真研讀各方面的金融書籍，對(duì)中國(guó)的新經(jīng)濟(jì)有更全面更深刻的理解。通過了解自身國(guó)家的金融危機(jī)以及金融能力，能夠更充分地為客戶解決一些投資商的問題。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇7
我公司掛牌成立以來，作為市第四家民間資本性質(zhì)的擔(dān)保公司參加市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)以來，已走過了三個(gè)年頭。
三年來，松銀擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù)、隊(duì)伍不斷開展壯大，與銀行金融機(jī)構(gòu)的合作層次不斷加深。在促進(jìn)擔(dān)保業(yè)的開展和推動(dòng)銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績(jī)。截止20xx年第二季度，我擔(dān)保公司共為融資訴求企業(yè)實(shí)行貨幣擔(dān)保70家，擔(dān)保金額3億元。
公司注冊(cè)資本總金額9900萬元，擴(kuò)資增股5100萬元，后續(xù)儲(chǔ)藏資金2700萬元。幫助根底設(shè)施建設(shè)擔(dān)保資金2400萬元。在保貸款余額8500萬元。公司在開展的同時(shí)，不忘回饋社會(huì)，支付用于幫扶助困13。8萬元。
我公司十分注重合作金融機(jī)構(gòu)資本運(yùn)作問題，并互之于表達(dá)效益，以成為民營(yíng)資本效勞于中小企業(yè)的重要組成局部。在著力解決貨幣、抵押擔(dān)保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿(mào)行業(yè)中的中小企業(yè)，審視和卓識(shí)了江蘇、福建、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健，敢拼會(huì)贏的經(jīng)營(yíng)經(jīng)商理念。依托分區(qū)域商會(huì)、讓有血緣、份緣、業(yè)緣情感相連、文化相融、理念相近經(jīng)營(yíng)者。在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利益捆綁、實(shí)力疊加，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應(yīng)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟，逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶。在取得可喜成績(jī)和穩(wěn)固的根底上：今年，我們將在市經(jīng)委的領(lǐng)導(dǎo)下，市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)的催促下，朝著自身行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)開展，行業(yè)自律，有序競(jìng)爭(zhēng)的方向邁進(jìn)。著實(shí)、更加有效地改善效勞理念和意識(shí)為鋼貿(mào)行業(yè)、中小企業(yè)的效勞。
一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續(xù)為銀企合作搭建可持續(xù)性良好互信、寬松平臺(tái)，促進(jìn)三方共創(chuàng)雙贏。
近期來，松銀擔(dān)保公司在拓寬銀保合作的層面和空間、合作規(guī)模上與蘇南長(zhǎng)三角周邊城市相比還略顯薄弱。20xx年度我們將在市經(jīng)貿(mào)委等相關(guān)經(jīng)濟(jì)綜合部門的督導(dǎo)下。
一是積極創(chuàng)新、積累資本、通過擴(kuò)資增股方式增強(qiáng)自身硬件設(shè)施的、固定資本的投入與建設(shè)，籌建擔(dān)保租賃大夏，鋼貿(mào)生產(chǎn)資料交易樓，建立永久性綜合效勞平臺(tái)，竭力打造降低融資本錢，促進(jìn)鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴(kuò)大合作范圍、合作規(guī)模。
二是積極參與擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)選。以市中小企業(yè)組織牽頭擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加全省開展的信用評(píng)級(jí)工作為契機(jī)，通過標(biāo)準(zhǔn)和完善將級(jí)別結(jié)果錄入全國(guó)統(tǒng)一的企業(yè)信用信息根底數(shù)據(jù)庫，進(jìn)而提升我擔(dān)保公司的企業(yè)工作效能、職能和功能。
三是探索建立銀保、銀企溝通例會(huì)制度。和邀請(qǐng)專家、學(xué)者就目前國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)，探索把控風(fēng)險(xiǎn)的有限機(jī)制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題，并研究不斷改良和開展的相關(guān)工作舉措。
二、進(jìn)一步加強(qiáng)擔(dān)保公司與金融機(jī)構(gòu)的合作。
目前，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)相關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響頗深。尤其是對(duì)市中小企業(yè)開展有一定沖擊�？傻盅嘿Y產(chǎn)有所縮水，財(cái)務(wù)狀況有所轉(zhuǎn)弱。在此困難時(shí)期，主動(dòng)與金融銀行機(jī)構(gòu)溝通，達(dá)成共識(shí)，精誠(chéng)合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的'，只有通過銀保企三方合作，才能共克時(shí)艱。
一方面擔(dān)保公司需認(rèn)真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作的指導(dǎo)意見》精神，通過擔(dān)保公司甄別，擇優(yōu)選擇實(shí)力底子較強(qiáng)，依法經(jīng)營(yíng)、管理標(biāo)準(zhǔn)、財(cái)務(wù)較之健全、老實(shí)守信的鋼貿(mào)、中小企業(yè)作為合作對(duì)象。促使合作走制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、長(zhǎng)期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例。
另一方面，我們擔(dān)保公司應(yīng)樹立標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)健的開展意識(shí)，要把中小企業(yè)融資擔(dān)保作為主營(yíng)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，并針對(duì)主管部門和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和薄弱環(huán)節(jié)。提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和管理水平，在支持企業(yè)開展過程中實(shí)現(xiàn)自身開展。
三、持續(xù)改善對(duì)中小企業(yè)融資、拓寬金融渠道的效勞。
在穩(wěn)固市內(nèi)客戶和中小企業(yè)效勞的同時(shí)，需內(nèi)部建立健全機(jī)構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度，改良和優(yōu)化擔(dān)保信貸流程，配合金融部門金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，效勞效率的提升。并深入探討和引進(jìn)淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務(wù)模式。
在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)相對(duì)困難的形勢(shì)下，擔(dān)保公司要樹立大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。對(duì)已經(jīng)出臺(tái)的支持中小企業(yè)開展的各項(xiàng)信貸政策措施，要讀懂、讀細(xì)、抓實(shí)、抓好。積極探索建立、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融資量化考核制度。要對(duì)根本面和信用記錄較好、有競(jìng)爭(zhēng)力、有市場(chǎng)、有訂單但暫時(shí)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)困難的中小企業(yè)特點(diǎn)的融資產(chǎn)品和效勞方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔(dān)保融資手段，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道，并做好對(duì)中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財(cái)效勞。要加強(qiáng)中小企業(yè)金融統(tǒng)計(jì)和信息報(bào)送工作，探索建立適合中小企業(yè)特點(diǎn)的融資信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)制度，及時(shí)掌握中小企業(yè)金融效勞信息。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇8
XX年度的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)已經(jīng)結(jié)束，對(duì)XX年的窗口服務(wù)工作，總、省行也已制定了新的標(biāo)準(zhǔn)，提出了新的要求。為切實(shí)貫徹上級(jí)行的服務(wù)工作要求，使我行的服務(wù)水平再上一個(gè)新的臺(tái)階，真正做到以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促進(jìn)業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)將我行XX年度服務(wù)工作的整體情況總結(jié)如下，同時(shí)，結(jié)合總省行對(duì)服務(wù)工作的新要求，對(duì)XX年度的服務(wù)工作做一總體安排。
XX年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》，《辦法》進(jìn)一步細(xì)化了對(duì)窗口服務(wù)的檢查標(biāo)準(zhǔn)，加大了對(duì)服務(wù)違規(guī)人員的懲罰力度。之后，分行工會(huì)服務(wù)督導(dǎo)組及外聘的專業(yè)服務(wù)檢查機(jī)構(gòu)，以此為依據(jù)，通過明查暗訪的方式，量化檢查結(jié)果，在轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間開展了文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。應(yīng)該說，經(jīng)過9個(gè)月的嚴(yán)格監(jiān)督、檢查和考核，全行窗口服務(wù)的總體質(zhì)量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。
一、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的服務(wù)硬件環(huán)境得到進(jìn)一步優(yōu)化，服務(wù)設(shè)施配備較為標(biāo)準(zhǔn)、齊全，基本符合總行的服務(wù)要求。
網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的硬件環(huán)境，既是服務(wù)工作的基礎(chǔ)，也是銀行外在形象和實(shí)力的具體呈現(xiàn)。分行新的《服務(wù)工作管理辦法》出臺(tái)后，分行工會(huì)首先組織全轄所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，按照總行制定的《服務(wù)規(guī)范》要求，對(duì)所屬各網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)硬件設(shè)施的配備情況，進(jìn)行了全面的梳理和檢查。對(duì)于各行上報(bào)的自查結(jié)果，分行也進(jìn)行了認(rèn)真的匯總和分類，并積極與有關(guān)業(yè)務(wù)條線的管理部門溝通，對(duì)照總省行的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，去除了一些自行添加有�？傂袠�(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)設(shè)施，同時(shí)，針對(duì)多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)識(shí)以及網(wǎng)點(diǎn)窗口分布指南缺失的狀況，分行負(fù)責(zé)統(tǒng)一訂制，并分發(fā)至各相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，使我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)必備的服務(wù)設(shè)施，得到了及時(shí)補(bǔ)充，全行的服務(wù)硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務(wù)要求。
二、全轄臨柜員工的服務(wù)意識(shí)有了明顯增強(qiáng)，服務(wù)禮儀執(zhí)行得中規(guī)中矩，上級(jí)行制定的服務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，正逐步變成窗口員工的自覺行動(dòng)。
在各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)日常的有效督促和分行明查暗訪監(jiān)督檢查的強(qiáng)化下，經(jīng)過9個(gè)月的嚴(yán)格考核，總行制定的各項(xiàng)服務(wù)禮儀，由窗口員工的被動(dòng)執(zhí)行，已經(jīng)逐步變成了絕大多數(shù)員工的自覺行動(dòng)。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對(duì)臨柜員工提出的一個(gè)新的服務(wù)要求。該項(xiàng)禮儀標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況，也一直是省、市行XX年服務(wù)檢查工作中的一個(gè)重點(diǎn)。為此，分行針對(duì)這項(xiàng)新標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行，幾次下發(fā)指導(dǎo)性文件，同時(shí)，為各機(jī)構(gòu)員工配發(fā)總行錄制的服務(wù)禮儀示范專題片，供全體員工學(xué)習(xí)和參考。通過近一年的考核和監(jiān)督，該項(xiàng)禮儀已經(jīng)由員工的機(jī)械模仿，變成了一種自然而然的行動(dòng)。
三、首問負(fù)責(zé)制在轄內(nèi)員工中得到了進(jìn)一步貫徹，“為客戶負(fù)責(zé)到底”，正在成為大多數(shù)員工基本的服務(wù)素養(yǎng)。
首問負(fù)責(zé)制，是省行黨委在XX年重點(diǎn)推出的一項(xiàng)新的服務(wù)工作制度，也是省行黨委對(duì)全體員工提出的一項(xiàng)新的服務(wù)要求。為在轄內(nèi)有效貫徹落實(shí)該項(xiàng)制度，分行在年初就及時(shí)聘請(qǐng)省行工會(huì)專業(yè)人員來行，對(duì)我行200余名員工骨干進(jìn)行了專門的系統(tǒng)培訓(xùn)，之后，將培訓(xùn)情況制作成錄像光碟，發(fā)送全行，供全體員工學(xué)習(xí)并執(zhí)行。對(duì)于員工的執(zhí)行情況，分行還聘請(qǐng)專業(yè)服務(wù)暗訪機(jī)構(gòu)進(jìn)行按月跟蹤，對(duì)違規(guī)員工，進(jìn)行通報(bào)批評(píng)和處罰。截至目前，該項(xiàng)制度在我行基本得到了有效落實(shí)，能夠“即辦”的業(yè)務(wù)咨詢，都能給客戶一個(gè)較為滿意的答復(fù)。通過對(duì)這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業(yè)務(wù)知識(shí)水平，也得到了強(qiáng)化和提升。
四、臨柜員工業(yè)務(wù)素質(zhì)有所提高，應(yīng)對(duì)不同客戶的服務(wù)方式趨于靈活，經(jīng)驗(yàn)日趨豐富，客戶投訴數(shù)量明顯減少。
XX年，我行共受理省行95566客服中心轉(zhuǎn)來的協(xié)查郵件96件，表揚(yáng)信件10件，業(yè)務(wù)建議3件，投訴26件，總計(jì)135件。在26件投訴信件中，有24件為客戶責(zé)任，只有2件為有效投訴.這項(xiàng)指標(biāo)與XX年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說明的是，在國(guó)慶長(zhǎng)假it藍(lán)圖項(xiàng)目投產(chǎn)客戶投訴多發(fā)期間，經(jīng)過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績(jī)。
經(jīng)過近一年的服務(wù)競(jìng)賽，各單位的服務(wù)質(zhì)量和水平，均有了明顯進(jìn)步和改善。分行營(yíng)業(yè)部等5家機(jī)構(gòu)，作為省銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織的全省服務(wù)競(jìng)賽的參賽單位，都獲得了服務(wù)金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽(yù)稱號(hào)。分行營(yíng)業(yè)部員工陳xx，還被省銀行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為當(dāng)年全省的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)兵。各行XX年4月至12月的服務(wù)量化考核表匯總顯示，海城支行、道西支行和對(duì)爐支行三個(gè)單位的競(jìng)賽成績(jī)優(yōu)異，位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，分行將對(duì)上述單位的服務(wù)優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀我行XX年全年的服務(wù)工作情況，盡管與往年相比，服務(wù)管理工作有了一些收效，取得了一些成績(jī)，但是，距離上級(jí)行的服務(wù)要求，我行在各個(gè)服務(wù)環(huán)節(jié)上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個(gè)方面。
首先，在硬件服務(wù)設(shè)施配置方面，總行服務(wù)規(guī)范要求的一米線或一米線標(biāo)識(shí)，在我行幾乎所有網(wǎng)點(diǎn)都還沒有配備和落實(shí)。
其次，窗口員工基礎(chǔ)服務(wù)禮儀的執(zhí)行還需進(jìn)一步強(qiáng)化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的`被動(dòng)執(zhí)行和敷衍的痕跡。
第三，首問負(fù)責(zé)制“即辦”“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”三個(gè)環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊，對(duì)于涉及“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”兩個(gè)環(huán)節(jié)的客戶咨詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢客戶滿意。
第四，一線員工應(yīng)對(duì)客戶的臨柜經(jīng)驗(yàn)尚需積累和豐富，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然XX年我行的有效客戶投訴數(shù)量得到了較好的控制，但，細(xì)究全年的客服中心轉(zhuǎn)來的客戶反饋意見，在96件協(xié)查信件中，其實(shí)還隱含著客戶投訴的因素和可能，在受理答復(fù)環(huán)節(jié)稍有不慎，一部分客戶協(xié)查可能就將轉(zhuǎn)為有效的客戶投訴。
可以說，上述服務(wù)環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處，落實(shí)在服務(wù)人員上，就是服務(wù)違規(guī)員工還大有人在。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，全年，我行共查出違規(guī)服務(wù)員工82人，受到直接經(jīng)濟(jì)處罰人員近20人，其中，處罰機(jī)構(gòu)服務(wù)工作主管領(lǐng)導(dǎo)9人，處罰多次違規(guī)員工10人。對(duì)于服務(wù)違規(guī)人員，分行除給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰外，還依據(jù)《服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)員工給予了取消星級(jí)柜員評(píng)定和服務(wù)標(biāo)兵評(píng)選資格的處罰。
針對(duì)上年度我行服務(wù)工作中存在的問題，結(jié)合總、省行及分行黨委對(duì)今年服務(wù)工作提出的新要求，現(xiàn)將XX年度分行的服務(wù)管理工作安排如下。
一、重新修訂《分行服務(wù)工作管理辦法》，細(xì)化監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn)，加大違規(guī)處罰力度，繼續(xù)在轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間開展文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》(XX年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行。省行和市行黨委也對(duì)新年度的服務(wù)管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務(wù)基礎(chǔ)，打造中行的服務(wù)品牌，以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)促進(jìn)分行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展，近日，分行將對(duì)XX年制定的《服務(wù)工作管理辦法》進(jìn)行重新修訂，并據(jù)此繼續(xù)在轄內(nèi)開展服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。按照分行黨委的要求，新辦法將適當(dāng)調(diào)整競(jìng)賽項(xiàng)目，進(jìn)一步細(xì)化服務(wù)檢查標(biāo)準(zhǔn)，加大對(duì)違規(guī)服務(wù)人員的處罰力度，使服務(wù)監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實(shí)際。新辦法近期將修訂完畢，并在3月份的全行服務(wù)工作會(huì)議上頒布實(shí)施。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇9
一、業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況
個(gè)人存款。截至12月末，個(gè)人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,完成省行年度計(jì)劃的.%，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年提高個(gè)位次。個(gè)人存款增量市場(chǎng)份額.%，居第1位，較上年下降.個(gè)百分點(diǎn)。
個(gè)人貸款。截至12月末，個(gè)人住房貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，同比多增x萬元，完成省行年度計(jì)劃的x%，居系統(tǒng)內(nèi)x位;同業(yè)占比x%，居第x位。x全行非住房個(gè)人貸款余額XX萬元，累計(jì)發(fā)放XX萬元,同比多發(fā)放XX萬元，較年初增加XX萬元，同比多增加XX萬元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第X位，完成省行年度計(jì)劃的%，計(jì)劃完成率居第X位，同比提高X個(gè)位次。
惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計(jì)發(fā)放惠農(nóng)卡x張，較年初增加x張，增量居全省第x位，完成省行計(jì)劃x%，計(jì)劃完成率居全省第x位;授信戶數(shù)x戶，較年初增加x戶，增量居全省第x位，完成省行計(jì)劃x%，計(jì)劃完成率居全省第x位;小額農(nóng)戶貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，增量居全省第x位，完成省行計(jì)劃x%，計(jì)劃完成率居全省第x位。
理財(cái)及個(gè)人中間業(yè)務(wù)。截至12月末，全行基金認(rèn)申購(gòu)金額為x億元，完成省行年度計(jì)劃的x%，系統(tǒng)內(nèi)計(jì)劃完成率由年初的第x位提高到第x位�；痄N售同業(yè)占比x%，居第x位，較去年提高x個(gè)位次。代銷國(guó)債x期金額x萬元。銷售“本利豐”x期金額x萬元。實(shí)現(xiàn)個(gè)人業(yè)務(wù)中間收入為x萬元。新增二星級(jí)(含)以上客戶x戶，完成省行年度計(jì)劃的x%，計(jì)劃完成率居系統(tǒng)內(nèi)第x位。發(fā)放優(yōu)先服務(wù)貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實(shí)物黃金x公斤，金額x萬元，實(shí)現(xiàn)銷售收入x萬元x。
網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)化整合工作有條不紊行進(jìn)中，網(wǎng)點(diǎn)文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入完美收官。截至10月中旬，文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)已在全市200個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)導(dǎo)入完畢，從環(huán)境到人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網(wǎng)點(diǎn)裝修......
20xx年，經(jīng)全行個(gè)人業(yè)務(wù)戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個(gè)人零售業(yè)務(wù)穩(wěn)步健康發(fā)展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)夯實(shí)基礎(chǔ)。
二、主要工作措施
(一)存款是立行之本，強(qiáng)調(diào)負(fù)債業(yè)務(wù)的根基作用，強(qiáng)力營(yíng)銷個(gè)人存款。
1、以總行“”活動(dòng)為助力，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。我行結(jié)合往年情況，采取早動(dòng)手、早謀劃，對(duì)一季度工作進(jìn)行詳細(xì)籌劃，各支行亦相繼召開專門會(huì)議，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)員工明確激勵(lì)政策及考核力度，適時(shí)調(diào)動(dòng)員工積極性。全行上下認(rèn)識(shí)到從元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎(jiǎng)派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動(dòng)抽獎(jiǎng)活動(dòng)、送“福”活動(dòng)等等x，輔以真情回饋，點(diǎn)面結(jié)合，維持良好的銀客關(guān)系;同時(shí)抓住年前的資金流動(dòng)特點(diǎn)，依托網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的平臺(tái)，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、消息服務(wù)、電話銀行、手機(jī)銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲(chǔ)源挖掘，助推業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。
2、加大對(duì)優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶的營(yíng)銷和服務(wù)力度。優(yōu)質(zhì)個(gè)人客戶是我行個(gè)人金融業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的戰(zhàn)略資源。截至12月末，全行二星級(jí)以上客戶占比x，存款占比x，由此可見，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)工作做得是否到位關(guān)系到我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和利潤(rùn)創(chuàng)造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個(gè)人存款的基礎(chǔ)。因此，從年初市行就深入實(shí)施“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長(zhǎng)型客戶、爭(zhēng)潛力客戶”的客戶結(jié)構(gòu)調(diào)整策略，依托個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，指導(dǎo)各支行對(duì)星級(jí)客戶實(shí)施分層營(yíng)銷，堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)作為客戶價(jià)值衡量的標(biāo)準(zhǔn)，集中優(yōu)勢(shì)資源，匹配相應(yīng)層次的客戶經(jīng)理。強(qiáng)化對(duì)三星級(jí)以上客戶的個(gè)性化服務(wù)及金融產(chǎn)品綜合營(yíng)銷力度，提高客戶資金的留存率。同時(shí)為進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值服務(wù)，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費(fèi)贈(zèng)送優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)專用卡(簡(jiǎn)稱貴賓卡)，為客戶提供方便服務(wù)，對(duì)維系客戶，市場(chǎng)營(yíng)銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網(wǎng)點(diǎn)均開通貴賓服務(wù)窗口，并配備業(yè)務(wù)素質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供服務(wù)。
3、加大對(duì)代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補(bǔ)償款等源頭性業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務(wù)調(diào)查摸底，指導(dǎo)各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對(duì)性的.工作部署。
4、加大業(yè)務(wù)調(diào)度和督導(dǎo)力度，建立健全業(yè)務(wù)督導(dǎo)和引導(dǎo)制度，充分發(fā)揮二級(jí)分行對(duì)基層行的指導(dǎo)和引導(dǎo)作用。一是定期匯制各支行個(gè)人存款通報(bào)表、市場(chǎng)占有率情況表和全市營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增量排名表，加強(qiáng)對(duì)個(gè)存款的監(jiān)測(cè)和調(diào)度。結(jié)合不同階段的工作需要，及時(shí)召開個(gè)人業(yè)務(wù)調(diào)度會(huì)議，分析業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題，安排部署個(gè)人業(yè)務(wù)工作。二是深入基層調(diào)研，掌握第一手資料。對(duì)于各區(qū)域內(nèi)客戶資源、增存熱點(diǎn)及時(shí)幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營(yíng)銷，有效切入市場(chǎng)，批量吸吶個(gè)人客戶，加快吸儲(chǔ)增存速度。密切跟蹤各類臨時(shí)性、集中性資金投放劃撥信息，有針對(duì)性營(yíng)銷代收代付產(chǎn)品和代客理財(cái)產(chǎn)品，競(jìng)爭(zhēng)性拓展各類代理項(xiàng)目的機(jī)遇存款。對(duì)于階段性增存“低迷期”和增勢(shì)較差的基層網(wǎng)點(diǎn)，由市行直接會(huì)同支行進(jìn)行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。
5、總結(jié)典型經(jīng)驗(yàn)，建立信息交流平臺(tái)。今年以來，編發(fā)《個(gè)人業(yè)務(wù)信息交流》28期，市行采編我部簡(jiǎn)報(bào)一期，同時(shí)，對(duì)全市個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展較快的支行，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)做法，由市行采編簡(jiǎn)報(bào)，如棲霞支行基金簡(jiǎn)報(bào)、毓璜頂支行黃金簡(jiǎn)報(bào)，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)借鑒。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇10
首先，在思想和工作方面，我可以更積極地學(xué)習(xí)招聘的各項(xiàng)操作規(guī)程和各種制度文件，及時(shí)把握，同事的敬業(yè)和誠(chéng)實(shí)總是感染我。在工作期間，我可以虛心地向同事們咨詢，學(xué)到很多書以外的專業(yè)知識(shí)和技能，在更深刻地體驗(yàn)團(tuán)隊(duì)精神、交流和協(xié)調(diào)的重要性的同時(shí)，在今后的成長(zhǎng)道路上積累了很多財(cái)富。在工作方面，我有很強(qiáng)的事業(yè)心和責(zé)任感，我可以任勞任怨，不挑三揀四，認(rèn)真執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)分配的所有工作和任務(wù)。日常我總是關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)向，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究了解客戶的業(yè)務(wù)需求，使客戶滿意，努力通過自己的努力維持客戶。
其次，在技能方面，我個(gè)人也可以積極投入，訓(xùn)練自己，這一年，我一直保持著良好的工作狀態(tài)，以合格的招聘員工標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，立足于自己的工作，專心研究訓(xùn)練業(yè)務(wù)技能，在平凡的工作崗位上為招聘事業(yè)發(fā)光，發(fā)熱。
對(duì)于我個(gè)人來說，積分技能已經(jīng)超過了標(biāo)準(zhǔn)，但是增加發(fā)票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，所以我利用一點(diǎn)一點(diǎn)的時(shí)間加快練習(xí)。作為儲(chǔ)蓄單位的第一線員工，我們知道應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，在工作中能夠自信，為很多客戶提供方便、快捷、正確的服務(wù)。
第三，在日常的工作生活中，我能夠及時(shí)地融入到招行這個(gè)大家庭中，積極面對(duì)工作，與大家團(tuán)結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實(shí)際工作中，無論從事哪個(gè)行業(yè)，哪個(gè)職場(chǎng)，同事之間的協(xié)助都是必不可少的。因?yàn)樗沃荒茉诤＠锷�。只有不同部門之間、同事之間的交流、合作、團(tuán)結(jié)，才能提高工作效率，創(chuàng)造更優(yōu)秀的業(yè)績(jī)。
第四，服務(wù)方面。銀行作為服務(wù)行業(yè)，除了銷售自己的有形產(chǎn)品外，銷售看不見的產(chǎn)品服務(wù)很重要，銀行的各個(gè)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)都需要提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)來實(shí)現(xiàn)，服務(wù)是銀行最基本的問題。做好銀行服務(wù)工作，保護(hù)金融消費(fèi)者利益，不僅是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)度、提高銀行聲譽(yù)、提高綜合競(jìng)爭(zhēng)力的需要。
每天，我都被同事們的`笑容感染，被同事們的熱情感動(dòng)，招聘的服務(wù)處處體現(xiàn)著顧客第一的理念。在招聘工作過程中，我也逐漸理解以客戶為中心，是所有服務(wù)工作的本質(zhì)要求，也是銀行服務(wù)的宗旨，是經(jīng)過激烈競(jìng)爭(zhēng)洗禮后的合理選擇，追求與客戶共贏境界的現(xiàn)實(shí)要求。
銀行就像生活，偶然發(fā)生的小故事，顧客輕輕地說謝謝，燃起了心中的熱情的顧客不解地抱怨，需要耐心地說明。熱情使我對(duì)工作充滿熱情，耐心細(xì)心對(duì)待工作，做小細(xì)節(jié)，精致，熱情和耐心相輔相成，能碰到最美的火花，工作最好。
做好銀行服務(wù)工作，取得客戶信任，很多人認(rèn)為良好的職業(yè)訓(xùn)練和嚴(yán)格的專業(yè)素質(zhì)是基礎(chǔ)，細(xì)心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認(rèn)為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務(wù)貴在“深入人心”，既要將服務(wù)的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。
我們經(jīng)常提出要“用心服務(wù)”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實(shí)意換取客戶長(zhǎng)期的理解和信任�，F(xiàn)在社會(huì)日益進(jìn)步，人們對(duì)銀行服務(wù)形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務(wù)，這些形式上的舉措已被社會(huì)視為理所當(dāng)然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)服務(wù)意識(shí)，切實(shí)為不同的客戶提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的服務(wù)才是讓“上帝”動(dòng)心的關(guān)鍵。
一方面，深入人心要求我們內(nèi)心牢牢樹立服務(wù)意識(shí)，不能被動(dòng)、機(jī)械地應(yīng)對(duì)顧客，要時(shí)刻把顧客放在心上，始終站在顧客的角度思考自己的表現(xiàn)。我們要求及時(shí)準(zhǔn)確把握客戶的真正需求，著急客戶，考慮客戶的想法。不同客戶的需求心理不同，必須深入挖掘，動(dòng)態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細(xì)分市場(chǎng)：對(duì)于普通客戶形式上的服務(wù)提升就可能獲得他們極大的認(rèn)可，比如大堂經(jīng)理的進(jìn)門招呼，柜臺(tái)人員的微笑和禮貌用語；對(duì)于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時(shí)間、節(jié)約交易成本和個(gè)性化服務(wù)及增值服務(wù)問題。為客戶服務(wù)不僅能及時(shí)、準(zhǔn)確、到達(dá)，還能激發(fā)客戶的需求……
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇11
上半年，個(gè)金業(yè)務(wù)收入完成進(jìn)度僅為40.91%，在各業(yè)務(wù)條線里排名第三，缺口達(dá)到977萬元，形勢(shì)非常嚴(yán)峻。為了在下半年搶抓發(fā)展的黃金時(shí)間，為明年的發(fā)展奠定基礎(chǔ)，現(xiàn)就上半年的個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展工作進(jìn)行總結(jié)，并對(duì)下半年的工作思路進(jìn)行規(guī)劃，具體如下：
一、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展總結(jié)分析
1、 儲(chǔ)蓄余額發(fā)展分析
�。�1）儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)嚴(yán)重乏力，“扭負(fù)”成為發(fā)展的主旋律。
上半年，我行儲(chǔ)蓄存款日均余額新增1.13億元，同比增長(zhǎng)116%（同期日均新增5229萬元），但多項(xiàng)指標(biāo)在全省排名持續(xù)靠后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點(diǎn)均增長(zhǎng)422萬，處于負(fù)增長(zhǎng)的網(wǎng)點(diǎn)有七個(gè)，分布在城區(qū)、xxxx、新會(huì)和xxxx四個(gè)支行，其中，負(fù)增長(zhǎng)最嚴(yán)重的是1月份高達(dá)1.35億元，是近三年“開門紅”下跌最多的月份。
（2）余額發(fā)展抓手不足，未能實(shí)現(xiàn)常態(tài)化發(fā)展。
上半年，通過提高商貿(mào)結(jié)算優(yōu)惠套裝使用率和推廣率，商貿(mào)客戶結(jié)算走帳效果明顯，商貿(mào)結(jié)算沉淀余額達(dá)到3000萬元，但與此同時(shí)交易手續(xù)費(fèi)流失嚴(yán)重。代收代付業(yè)務(wù)項(xiàng)目新增少，僅為43戶，未能成為有效的增長(zhǎng)xxxxxxxx。信貸聯(lián)動(dòng)有進(jìn)步，但還沒形成在結(jié)算走帳的習(xí)慣，貢獻(xiàn)率為2.35%（全省2.71%），其中最高的個(gè)商貸款是3.37 %，最低的消費(fèi)貸款是1.19 %。
�。�3）客戶維護(hù)工作有待深化，產(chǎn)品滲透率有待提升。
上半年，我行10萬以上高端客戶共新增633個(gè)，全省排名第一，20-50萬元區(qū)間段客戶賬戶比重0.3%，但上年年新增余額達(dá)到1.03億元，已經(jīng)成為我行存款增長(zhǎng)的主要力量，但對(duì)該類客戶維護(hù)工作手段單一，配套金融打包營(yíng)銷能力薄弱，沒有完全落實(shí)分類管理和跟進(jìn)發(fā)展。同時(shí)，沒有充分利用我行大理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)發(fā)展新增優(yōu)質(zhì)客戶，產(chǎn)品滲透率有待提升。
2、 信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）多措并發(fā)，多項(xiàng)指標(biāo)得到有效提升。
信用卡業(yè)務(wù)通過鎖定六大客群、側(cè)重“抵押類消費(fèi)信貸、僑匯、網(wǎng)格化營(yíng)銷等重點(diǎn)項(xiàng)目”、試點(diǎn)建立直銷團(tuán)隊(duì)等創(chuàng)新發(fā)展模式，推動(dòng)了發(fā)展，上半年，新增發(fā)卡5248張，同比增長(zhǎng)150%，完成省分行下達(dá)的上半年進(jìn)度的122%，在全省排名第一；累計(jì)凈收入190萬，同比增長(zhǎng)55%；不良率為2.73%，比去年底下降0.35個(gè)百分點(diǎn)。其中，開平市支行有效進(jìn)件1746份，同比增長(zhǎng)176%；我行消費(fèi)貸客群交叉營(yíng)銷的有效進(jìn)件613份，開發(fā)率達(dá)65%；xxxx支行僑匯卡發(fā)卡量近600張。
�。�2） 發(fā)展心態(tài)不端正，導(dǎo)致發(fā)展不平衡。
我行信用卡的發(fā)展分化明顯，城區(qū)、開平支行持續(xù)上量，每月完成指標(biāo)，但其他四個(gè)支行沒有完成轉(zhuǎn)變發(fā)展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態(tài)化發(fā)展機(jī)制，發(fā)展不平衡，發(fā)卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標(biāo)沒有如期完成，導(dǎo)致業(yè)務(wù)收入完成僅為計(jì)劃調(diào)整后的23.75%。
3、 綜合理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）發(fā)展整體向好，但短板明顯。
我行通過與保險(xiǎn)公司合作“薪火傳遞 激情一夏”等主題營(yíng)銷活動(dòng)、落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的具體措施、開展理財(cái)沙龍等活動(dòng)，推動(dòng)了代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)向好的發(fā)展，保費(fèi)同比新增239萬元，同比增長(zhǎng)25%，業(yè)務(wù)收入同比多增57萬、增長(zhǎng)24%。
基金業(yè)務(wù)銷售量同比新增1.47億元，同比增長(zhǎng)205%，其中在重點(diǎn)基金南方通利全國(guó)的銷售競(jìng)賽中，我行銷售金額達(dá)933萬元，在全省排名第二，xxxx環(huán)北支行，在全國(guó)4萬個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中排名第八，成為全省唯一一個(gè)擠身全國(guó)十強(qiáng)的網(wǎng)點(diǎn)，為全省、全轄加快業(yè)務(wù)發(fā)展樹立了榜樣。
但貴金屬業(yè)務(wù)不受重視，沒有找準(zhǔn)客戶群，導(dǎo)致發(fā)展嚴(yán)重滯后，同比大幅下降，拖了個(gè)金業(yè)務(wù)收入進(jìn)度的后腿。
�。�2）理財(cái)經(jīng)理配備未達(dá)要求，隊(duì)伍水平有待提高。
我行應(yīng)配置理財(cái)經(jīng)理人數(shù)為33人，實(shí)際配置專職理財(cái)經(jīng)理人數(shù)為23人，完成率僅為69%，其中城區(qū)、新會(huì)、xxxx和開平支行在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)配備一位專職理財(cái)經(jīng)理，但xxxx和xxxx支行配備不足。專職理財(cái)經(jīng)理中基金從業(yè)資格證的持證率僅為39%，其中城區(qū)支行8人、新會(huì)1人，其他支行為0。
4、 個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）發(fā)展平平，乏善可陳，業(yè)務(wù)收入缺口大。
我行通過個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)“爭(zhēng)先進(jìn)位”競(jìng)賽活動(dòng)等方式，推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，上半年，個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)收入為241萬元，完成調(diào)整后計(jì)劃的40.11%，缺口仍然較大。個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)量同比減少5.49%，其中，xxxx支行同比下降14.96%，成為本年度唯一一個(gè)國(guó)際匯款業(yè)務(wù)量同比減少的一級(jí)支行；個(gè)人結(jié)售匯同比減少6.60%，其中，xxxx、xxxx支行分別同比減少17.80%、15.90%；西聯(lián)匯款電子渠道收匯替代率為3.95%，在全省排名靠后（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個(gè)人外幣儲(chǔ)蓄日均余額不高、以及前臺(tái)收匯壓力大的重要原因之一）。
�。�2）郵銀聯(lián)動(dòng)，嚴(yán)抓國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。
上半年，我行先后組織5場(chǎng)國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)（含郵政代理專場(chǎng)培訓(xùn)），并印發(fā)《xxxx市分行個(gè)人國(guó)際收支業(yè)務(wù)申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理辦法（試行）》，對(duì)郵銀雙方發(fā)生差錯(cuò)的個(gè)人、二級(jí)支行、一級(jí)支行、主管部門均設(shè)置考核。經(jīng)過努力，監(jiān)管部門對(duì)我行的質(zhì)量評(píng)價(jià)有所提升。
5、 電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析
�。�1）多層面、多方式，促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)新發(fā)展。
我行通過南航促銷、手拉手活動(dòng)、網(wǎng)商大賽等專題營(yíng)銷活動(dòng)和加強(qiáng)考核、加強(qiáng)培訓(xùn)等方式，促進(jìn)了電子銀行業(yè)務(wù)的新發(fā)展。6月末，我行手機(jī)銀行新增1.49萬戶，激活率48.29%，全省排名第五；個(gè)人網(wǎng)銀新增1.33萬戶，新增激活率51.36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74.92%，全省排名第七。
�。�2）以活動(dòng)和項(xiàng)目為切入點(diǎn)，試點(diǎn)探索電子化發(fā)展之路。
聯(lián)合市分行工會(huì)組織開展手機(jī)銀行“掃一掃，10元話費(fèi)1元充”掃描二維碼支付體驗(yàn)活動(dòng)，培養(yǎng)員工使用手機(jī)銀行的興趣和習(xí)慣，全行手機(jī)使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發(fā)中醫(yī)藥學(xué)�！耙豢ㄍā表�(xiàng)目，開啟了我行銀校合作的新渠道，進(jìn)一步拉動(dòng)了存款，提升了我行的知名度。
6、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)方面
上半年，我行協(xié)同大堂經(jīng)理服務(wù)外包項(xiàng)目公司重點(diǎn)開展大堂經(jīng)理輪訓(xùn)工作，結(jié)合每月的大堂經(jīng)理巡查、市分行服務(wù)暗訪和現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，有針對(duì)性地在xxxx市各地區(qū)分別召集大堂經(jīng)理開展培訓(xùn)，通過開展每月的培訓(xùn)工作，使大堂經(jīng)理的網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)管理能力得到較大的提升。
二、下半年工作思路
個(gè)金業(yè)務(wù)是一項(xiàng)先投入、產(chǎn)出周期長(zhǎng)的業(yè)務(wù)。個(gè)金增收的主要來自儲(chǔ)蓄利差、綜合理財(cái)、信用卡和個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)；提升個(gè)金可持續(xù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型發(fā)展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護(hù)和隊(duì)伍建設(shè)。為確保上述目標(biāo)的圓滿完成，將認(rèn)真做好以下工作：
1、以儲(chǔ)蓄存款為基礎(chǔ)，確保存款余額穩(wěn)步增長(zhǎng)。
�。�1）抓支行的業(yè)績(jī)提升：一是抓新網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)提升，新網(wǎng)點(diǎn)將成為儲(chǔ)蓄余額增長(zhǎng)的主要抓手之一，新網(wǎng)點(diǎn)余額提升側(cè)重柜臺(tái)外市場(chǎng)開發(fā)；
二是抓現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績(jī)提升，要對(duì)“到訪客戶挖掘、存量大客戶維護(hù)提升、柜臺(tái)外市場(chǎng)開發(fā)和交叉銷售”同步推進(jìn)，讓網(wǎng)點(diǎn)真正成為增長(zhǎng)的發(fā)動(dòng)機(jī)。
（2）抓好商貿(mào)客戶開發(fā)：套餐營(yíng)銷式推進(jìn)，結(jié)算促商貿(mào)客戶拓展的同時(shí)兼顧效益，對(duì)未能達(dá)到我行優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)的客戶及時(shí)引入推出機(jī)制。以商貿(mào)客戶轉(zhuǎn)賬資費(fèi)優(yōu)惠，升級(jí)優(yōu)化流程，精選潛力大客戶，嚴(yán)守準(zhǔn)入關(guān)為商貿(mào)拓展重點(diǎn)工作，加大宣傳力度，與商家聯(lián)合開發(fā)，提升商貿(mào)客戶結(jié)算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機(jī)具使用率。
（3）以項(xiàng)目為切入點(diǎn)，抓好，做大，做強(qiáng)代收付業(yè)務(wù)的拓展和大客戶維護(hù)開發(fā)：配合其他業(yè)務(wù)的開發(fā)推進(jìn)工作，以公司、信貸客戶資源作為開發(fā)點(diǎn)、關(guān)系人和關(guān)鍵人來拓展代收付業(yè)務(wù)，重點(diǎn)客戶跟蹤開發(fā)，突出代收付項(xiàng)目行業(yè)特點(diǎn)，制定專門的營(yíng)銷推進(jìn)方案。同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)周邊市場(chǎng)走訪，因地制宜促發(fā)展:掃樓、掃鋪、掃工廠；
尋找關(guān)系人發(fā)掘需求批量發(fā)展；加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有代收付客戶中的關(guān)鍵人、中高端管理層的年末走訪維護(hù)，促進(jìn)年終代發(fā)。落實(shí)大客戶跟蹤維護(hù)工作，完善大客戶、VIP客戶信息管理，做好中小客戶開發(fā)和大客戶的深化營(yíng)銷工作。
2、切實(shí)做好大客戶維護(hù)工作，提升維護(hù)水平確保做出成效。
�。�1）切實(shí)把握四個(gè)“著力點(diǎn)”，做到三個(gè)“達(dá)成”：四個(gè)“著力點(diǎn)”：一是著力建立10萬元以上VIP客戶與網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)和理財(cái)經(jīng)理間的定向維護(hù)關(guān)系；
二是著力加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)大客戶發(fā)展指標(biāo)的考核激勵(lì)，建立并完善網(wǎng)點(diǎn)大客戶發(fā)展考核激勵(lì)機(jī)制；三是著力以大客戶升級(jí)禮包為業(yè)務(wù)抓手，突出郵儲(chǔ)銀行的服務(wù)和產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)；四是著力鋪開省行組織的大客戶營(yíng)銷活動(dòng)，通過活動(dòng)帶動(dòng)營(yíng)銷。三個(gè)“達(dá)成”：一是達(dá)成大客戶維護(hù)關(guān)系不斷優(yōu)化；二是達(dá)成大客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化；三是通過形成業(yè)務(wù)發(fā)展來帶動(dòng)大客戶余額增長(zhǎng)的模式，最終達(dá)成提高大客戶數(shù)量和余額占比。
�。�2）將以大客戶數(shù)量和資產(chǎn)量的增長(zhǎng)為評(píng)價(jià)標(biāo)的，推動(dòng)維護(hù)工作出實(shí)效：一要加大營(yíng)銷禮包的升級(jí)推廣；
二要推進(jìn)VIP客戶優(yōu)惠產(chǎn)品的交叉銷售，加強(qiáng)大客戶情感維護(hù)和業(yè)績(jī)提升。
3、信用卡要突出重點(diǎn)客群、重點(diǎn)項(xiàng)目，強(qiáng)化內(nèi)部組織推動(dòng)，優(yōu)化外拓措施，促進(jìn)快速發(fā)展。
下半年，我行信用卡業(yè)務(wù)將圍繞“增發(fā)卡、促消費(fèi)（分期）”兩大重點(diǎn)來推動(dòng)發(fā)展。增發(fā)卡整體思路為：強(qiáng)化三大主營(yíng)措施，營(yíng)造一種理念和戰(zhàn)法，創(chuàng)新一種模式。
�。�1）強(qiáng)化三大主營(yíng)措施：首先是持續(xù)強(qiáng)化網(wǎng)點(diǎn)陣地營(yíng)銷以提升基礎(chǔ)產(chǎn)能，具體措施一方面持續(xù)開展網(wǎng)點(diǎn)破零競(jìng)賽，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)每天進(jìn)兩件，另一方面，組織網(wǎng)點(diǎn)深入開展名單制營(yíng)銷，將篩選清洗、符合條件的潛在目標(biāo)客戶開展針對(duì)性邀約營(yíng)銷；
其次是深入開展抵押類消費(fèi)信貸客戶的交叉營(yíng)銷，力爭(zhēng)將新增放款的消費(fèi)貸客戶整體開發(fā)率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費(fèi)貸等業(yè)務(wù)聯(lián)合對(duì)優(yōu)質(zhì)目標(biāo)企事業(yè)單位、政府部門進(jìn)行綜合性、深度的、有組織的團(tuán)辦營(yíng)銷開發(fā)，通過網(wǎng)格化競(jìng)標(biāo)等方式明確開發(fā)單位，通過多產(chǎn)品線聯(lián)合上門營(yíng)銷實(shí)現(xiàn)開發(fā)效果最大化。
�。�2）強(qiáng)化樹立以客戶為中心理念，持續(xù)開展整合營(yíng)銷，發(fā)展“高價(jià)值目標(biāo)客戶”：借鑒同業(yè)正在實(shí)施的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，強(qiáng)力推動(dòng)交叉銷售、整合營(yíng)銷，大力發(fā)展高價(jià)值關(guān)系客戶（在本行辦理了多項(xiàng)業(yè)務(wù)，穩(wěn)定性高，對(duì)本行的綜合貢獻(xiàn)高），力爭(zhēng)成為客戶的主辦行。
�。�3）深入實(shí)施直銷團(tuán)隊(duì)、電話銷售等專業(yè)化直銷拓展模式：一方面，借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，總結(jié)提煉前期小規(guī)模試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，逐步擴(kuò)大信用卡直銷客戶經(jīng)理隊(duì)伍的試點(diǎn)支行和人員數(shù)量，與名單制營(yíng)銷、團(tuán)辦營(yíng)銷等戰(zhàn)法相結(jié)合，發(fā)揮直銷客戶經(jīng)理“專業(yè)的人做專業(yè)的事”的力量，提高項(xiàng)目業(yè)績(jī)；
另一方面，揚(yáng)長(zhǎng)避短，充分發(fā)揮我行基礎(chǔ)客戶多的優(yōu)勢(shì)，探索開展信用卡發(fā)卡的電話營(yíng)銷，探索出一條可持續(xù)發(fā)展之路。
�。�4）優(yōu)化全流程質(zhì)量管理措施，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，改善資產(chǎn)質(zhì)量：切實(shí)把好準(zhǔn)入關(guān)和預(yù)審關(guān)，防范源頭風(fēng)險(xiǎn)：經(jīng)濟(jì)下行周期，指導(dǎo)支行鎖定行內(nèi)重點(diǎn)客群和優(yōu)質(zhì)單位發(fā)卡，降低商貿(mào)客戶占比；
大力宣講總行已頒布實(shí)施的員工違規(guī)行為處罰辦法，提升一線推廣人員的合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)化三親一訪核心制度的落實(shí)；動(dòng)態(tài)下發(fā)省內(nèi)外兄弟行行之有效的細(xì)節(jié)性措施、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)的防控指引，提高反欺詐、反團(tuán)辦加塞的能力；加強(qiáng)預(yù)審、初審隊(duì)伍建設(shè)，指導(dǎo)支行開展一級(jí)支行參與的不定期交叉審件會(huì)，以實(shí)踐帶動(dòng)分支行專兼職預(yù)審員的預(yù)審能力提升。加強(qiáng)屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實(shí)對(duì)M1-M3早期逾期客戶催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動(dòng)率，并以此為契機(jī)，鍛煉隊(duì)伍、理順流程，建立常態(tài)化催收機(jī)制
（5）強(qiáng)化提升條線的垂直管控能力：第一，在二級(jí)支行設(shè)立兼職的信用卡專員，讓各層級(jí)都有人關(guān)注、推動(dòng)信用卡，提升條線整體的經(jīng)營(yíng)管理能力；
二是加強(qiáng)動(dòng)態(tài)管理和發(fā)展督導(dǎo)，加大條線考核力度，推動(dòng)一級(jí)支行切實(shí)發(fā)揮好屬地指揮職能，強(qiáng)化過程管控；三是建好微信訂閱號(hào)、信用卡QQ群等交流平臺(tái)，加強(qiáng)全轄條線的互動(dòng)交流和經(jīng)驗(yàn)、信息的及時(shí)傳導(dǎo)，提高條線整體的合力和戰(zhàn)斗力。
4、繼續(xù)加大電子銀行對(duì)外宣傳渠道，同步加強(qiáng)“量質(zhì)”共同抓，重點(diǎn)進(jìn)行二次客戶開發(fā)。
�。�1）是持續(xù)在上半年的基礎(chǔ)上做好對(duì)外宣傳推廣。加大短信引導(dǎo)客戶注冊(cè)和使用。印制客戶使用指南，重點(diǎn)放在如何指引客戶的使用上。配合總行、省行優(yōu)惠政策，推出項(xiàng)目營(yíng)銷及時(shí)推廣專項(xiàng)活動(dòng)，結(jié)合銀信通、信用卡、個(gè)人外匯業(yè)務(wù)助力營(yíng)銷。加大存量和新客戶開發(fā)力度，吸引新客戶開通電子銀行是流程也是規(guī)定動(dòng)作。
�。�2）整合做好工資代發(fā)類和校園項(xiàng)目客戶電子銀行開發(fā)。加大我行電子銀行宣傳力度，促進(jìn)代發(fā)工資類客戶盡量到網(wǎng)點(diǎn)開辦，并與廠商溝通安排指定時(shí)間段加辦，網(wǎng)點(diǎn)做好應(yīng)對(duì)措施，開設(shè)方便通道、專窗和增加人手。針對(duì)遠(yuǎn)離網(wǎng)點(diǎn)的代發(fā)工資客戶，實(shí)行上門營(yíng)銷，利用電子銀行自助注冊(cè)形式讓客戶體驗(yàn)，從而發(fā)展客戶。分行已成功開發(fā)校園項(xiàng)目，可以利用各種方式加大電子銀行的開發(fā)力度。
�。�3）優(yōu)化布局，提升設(shè)備的運(yùn)行效率，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。按照上級(jí)要求，科學(xué)合理布局網(wǎng)點(diǎn)；與相關(guān)部門積極溝通，做好自助設(shè)備投放的計(jì)劃，對(duì)存量運(yùn)行不足的'機(jī)具通過多種方式進(jìn)行調(diào)整，提升非柜臺(tái)的替代率。
5、以大理財(cái)優(yōu)化大個(gè)金結(jié)構(gòu)，細(xì)化產(chǎn)品，促進(jìn)均衡發(fā)展。
�。�1）要繼續(xù)加強(qiáng)“郵銀理財(cái)、關(guān)愛未來”品牌宣傳。通過理財(cái)產(chǎn)品告知短信、網(wǎng)點(diǎn)電視、網(wǎng)點(diǎn)櫥窗、電臺(tái)、平面廣告的投放，理財(cái)產(chǎn)品銷售推廣活動(dòng)等多層面向社會(huì)公眾持續(xù)傳達(dá)郵行理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及理財(cái)品牌的內(nèi)涵，同時(shí)逐步樹立“郵銀財(cái)富--慧理財(cái)”的品牌。
�。�2）要加快理財(cái)類業(yè)務(wù)的發(fā)展。切實(shí)做大資金池產(chǎn)品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量，通過以量補(bǔ)價(jià)減少因理財(cái)產(chǎn)品收入讓利給客戶的因素影響大理財(cái)?shù)氖杖�，重視資金池等常態(tài)化理財(cái)產(chǎn)品的銷售，要作為拓展和維護(hù)客戶的重要抓手，同時(shí)這也是我們改變存款余額增長(zhǎng)方式、留住客戶的一個(gè)有效手段，不能僅就理財(cái)業(yè)務(wù)而講理財(cái)業(yè)務(wù)，要真正把理財(cái)業(yè)務(wù)作為戰(zhàn)略業(yè)務(wù)來抓。
�。�3）要把保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應(yīng)市場(chǎng)形勢(shì)，精確定位客戶需求，恰當(dāng)匹配產(chǎn)品，產(chǎn)品轉(zhuǎn)型、銷售轉(zhuǎn)型，與保險(xiǎn)公司加強(qiáng)合作，引入PTS（聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷）項(xiàng)目，整合客戶資源，通過營(yíng)銷培訓(xùn)、實(shí)戰(zhàn)操作等，提高團(tuán)隊(duì)的營(yíng)銷能力，推動(dòng)業(yè)績(jī)的提升；強(qiáng)化督導(dǎo)，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)、夕會(huì)，及時(shí)輔導(dǎo)，化解營(yíng)銷人員畏難情緒，營(yíng)造全員銷售氛圍。
�。�4）要大力抓好貴金屬業(yè)務(wù)發(fā)展。把這項(xiàng)業(yè)務(wù)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的戰(zhàn)略業(yè)務(wù)、創(chuàng)收業(yè)務(wù)來培育、推動(dòng)，迅速發(fā)展外部大客戶，快速做大貴金屬規(guī)模。通過加大對(duì)理財(cái)品牌的塑造與宣傳、理財(cái)產(chǎn)品的銷售力度與考核，持續(xù)推進(jìn)我行大理財(cái)產(chǎn)品銷售領(lǐng)跑全省，進(jìn)一步提高貴金屬業(yè)務(wù)的綜合貢獻(xiàn)度。
�。�5）要持續(xù)做好基金定投平穩(wěn)發(fā)展。加強(qiáng)與基金公司合作，開展定投開戶真情回饋（贈(zèng)送禮品）；網(wǎng)點(diǎn)開展至少一場(chǎng)目標(biāo)客戶定投推薦會(huì)，利用基金公司資源，邀請(qǐng)同業(yè)專家等開展定投目標(biāo)客戶主題營(yíng)銷活動(dòng)；加強(qiáng)對(duì)大堂經(jīng)理基金業(yè)務(wù)、定投等知識(shí)培訓(xùn)，每個(gè)大堂經(jīng)理在前臺(tái)把握機(jī)會(huì)，凡是到前臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的客戶一律爭(zhēng)取加辦理財(cái)卡或開辦基定投。
6、立足存量客戶，細(xì)化分層，創(chuàng)新推動(dòng)個(gè)人國(guó)際新發(fā)展。
�。�1）注重現(xiàn)有個(gè)人國(guó)際客戶維護(hù)的基礎(chǔ)上，充分開發(fā)新客戶群提充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預(yù)計(jì)下半年能開辦）等新產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)優(yōu)勢(shì)，充分吸引新客戶群到我行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，同時(shí)引導(dǎo)老客戶向我行介紹新客戶群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。
�。�2）打造我行“出國(guó)金融服務(wù)中心”品牌。經(jīng)過前期走訪于調(diào)研，已初步確立xxxx市東華支行為我市分行個(gè)人出國(guó)金融服務(wù)中心旗艦網(wǎng)點(diǎn)，后續(xù)將對(duì)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一系列的裝修、培訓(xùn)工作，同時(shí)繼續(xù)走訪相關(guān)出國(guó)留學(xué)中介機(jī)構(gòu)、外語培訓(xùn)學(xué)校、旅行社等，確立合作機(jī)構(gòu)，簽訂長(zhǎng)期合作協(xié)議，實(shí)現(xiàn)資源、客戶共享。
�。�3）繼續(xù)想方設(shè)法壓降個(gè)人國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)差錯(cuò)率，逐步完善個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)內(nèi)控體系。計(jì)劃下半年邀請(qǐng)xxxx外匯局相關(guān)科室到我行進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)等進(jìn)行授課。同時(shí)，市分行必須嚴(yán)格依照《xxxx市分行個(gè)人國(guó)際收支業(yè)務(wù)申報(bào)、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理辦法（試行）》（xxxx郵銀發(fā)〔〕122號(hào)）對(duì)每月的差錯(cuò)數(shù)據(jù)進(jìn)行整理、通報(bào)、考核，必須不遺余力壓降差錯(cuò)率，促進(jìn)我行個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
7、強(qiáng)化考核，全面提高網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理水平
通過加強(qiáng)服務(wù)考核、明查(暗訪、錄像檢查)、加強(qiáng)整改落實(shí)等方式，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)檢查工作，對(duì)各一級(jí)支行的服務(wù)管理狀況強(qiáng)化檢查并提出指導(dǎo)意見，繼續(xù)以開展服務(wù)主題系列活動(dòng)，加強(qiáng)活動(dòng)過程的執(zhí)行力度，營(yíng)造爭(zhēng)先進(jìn)位的活動(dòng)氛圍。開展多樣式的服務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，包括網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)、投訴應(yīng)訴技巧等，全面覆蓋全區(qū)，來進(jìn)一步的提高網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)服務(wù)管理工作，強(qiáng)化客戶投訴管理措施，全力壓降客戶投訴總量，進(jìn)一步提升我行的服務(wù)質(zhì)量。
展望下半年，個(gè)人金融業(yè)務(wù)仍然面臨較大的挑戰(zhàn)，但辦法總比困難多，相信通過我們堅(jiān)定的意志和堅(jiān)決的執(zhí)行力，個(gè)金業(yè)務(wù)必定能克服困難，向全年目標(biāo)沖刺！
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇12
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的急速發(fā)展，各路資本、各個(gè)行業(yè)、眾多企業(yè)都想抓住機(jī)遇分一杯金融紅利，于是跨界合作、搶灘圈地的現(xiàn)象成為了當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的一大奇觀。運(yùn)營(yíng)商、零售業(yè)、地產(chǎn)、電商、互聯(lián)網(wǎng)公司、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、國(guó)企等，各行各業(yè)都都想趁此良機(jī)，在經(jīng)濟(jì)改革的大潮中順利完成轉(zhuǎn)型升級(jí)。越來越多的行業(yè)和企業(yè)加入到互聯(lián)網(wǎng)金融的領(lǐng)域中來，不僅極大地豐富了互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)涵，同時(shí)也促進(jìn)了互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的包容性和新奇性，有助于形成多元、多維、充分競(jìng)爭(zhēng)的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。但是，眾多行業(yè)的加入也使得互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)亂象叢生，20xx年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)作為規(guī)模最大，最具權(quán)威的金融智庫，為行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展做出眾多突出貢獻(xiàn)。
一、成功舉行四批會(huì)員單位大會(huì)
自20xx年11月1516日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)順利開展了為期2天的第一批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范專題講座后，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)于20xx年2月78日舉辦了第二批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范專題講座。宏皓會(huì)長(zhǎng)為會(huì)員單位講授了新時(shí)代互聯(lián)網(wǎng)金融的相關(guān)課程，并正式對(duì)外發(fā)布
20xx年4月17日
20xx年5月12日
20xx年5月15日
20xx年6月5日
20xx年6月29日
20xx年7月7日
20xx年7月14日
20xx年7月27日
四、在線學(xué)習(xí)的平臺(tái)
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)特設(shè)了《金融大講堂》在線視頻學(xué)習(xí)的平臺(tái)，自20xx年1月起在中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)改版后正式登陸，是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)為廣大互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者及愛好者提供的在線學(xué)習(xí)的平臺(tái)，由國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)、實(shí)務(wù)造詣皆深的金融學(xué)家、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)宏皓教授擔(dān)任主講，是以會(huì)長(zhǎng)宏皓創(chuàng)建的金融理論和互聯(lián)網(wǎng)金融工具幫企業(yè)、機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，提高盈利能力和打造核心競(jìng)爭(zhēng)力的平臺(tái)。
五、11月7日協(xié)會(huì)將舉行20xx年度金球獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)儀式
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)將于20xx年11月8日下午舉行20xx年度中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融品牌榜金球獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)儀式，此次共設(shè)置三個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)相關(guān)獎(jiǎng)項(xiàng)，包括20xx年度中國(guó)最具投資潛力的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、20xx年度中國(guó)最誠(chéng)信的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、20xx年度中國(guó)最專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。此次申請(qǐng)獎(jiǎng)項(xiàng)的企業(yè)都將經(jīng)過中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)的專家團(tuán)的嚴(yán)格審核并評(píng)選出表現(xiàn)較為突出的'企業(yè)。20xx年度是互聯(lián)網(wǎng)金融重新洗牌的一年，國(guó)家政策的頒布，社會(huì)的高度關(guān)注都為這個(gè)新興的名詞帶來無限的發(fā)展契機(jī)與風(fēng)險(xiǎn)。
六、4個(gè)專業(yè)委員會(huì)20xx年工作重點(diǎn)匯總
今年，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)根據(jù)各個(gè)專業(yè)委員會(huì)的工作職責(zé)開展對(duì)會(huì)員單位的調(diào)研輔導(dǎo)工作。P2P專業(yè)委員會(huì)今年已經(jīng)全面開展會(huì)員單位征信調(diào)研工作，促進(jìn)P2P行業(yè)自律規(guī)范的制定和完善，加快征信系統(tǒng)以及信息管理系統(tǒng)的建立，投資者舉報(bào)投訴平臺(tái)的建立，加強(qiáng)P2P企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)培訓(xùn)，加快P2P與其他創(chuàng)新金融工具的結(jié)合應(yīng)用，拓寬P2P的投資渠道，根據(jù)各地P2P企業(yè)的特點(diǎn)，幫助P2P會(huì)員單位因地制宜地建立新的商業(yè)模式。
七、11月7日70位專業(yè)委員會(huì)專家將為會(huì)員單位把脈發(fā)展?fàn)顩r
11月7日下午，四個(gè)專業(yè)委員會(huì)的專家將親臨會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)一對(duì)一咨詢顧問式服務(wù)，幫助會(huì)員單位進(jìn)行投資和融資、資本運(yùn)作、對(duì)外合作等提供金融專業(yè)指導(dǎo)，幫助國(guó)企、央企建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)提供互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的最新行業(yè)政策以及投融資、資本運(yùn)作、財(cái)富管理等金融服務(wù)提供解決方案和咨詢指導(dǎo)運(yùn)用金融創(chuàng)新協(xié)助國(guó)企在全國(guó)各地選擇整合優(yōu)質(zhì)資源通過金融創(chuàng)新形成甲方的核心競(jìng)爭(zhēng)力，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，提高盈利，打造成行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，成為行業(yè)的領(lǐng)跑者根據(jù)各會(huì)員單位的發(fā)展戰(zhàn)略，為其推薦優(yōu)質(zhì)匹配的合作單位助其建立相互支持、密切合作的關(guān)系對(duì)會(huì)員單位商業(yè)模式的創(chuàng)新提供建議并給予指導(dǎo)，通過金融創(chuàng)新推動(dòng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
關(guān)于組織第五批會(huì)員單位集中學(xué)習(xí)暨會(huì)員牌匾頒發(fā)儀式的通知中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)將于20xx年11月78日舉辦第五批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范暨中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃高級(jí)開班第三課。屆時(shí)將舉行第五批會(huì)員單位牌匾授予儀式、第四批會(huì)員單位中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)職務(wù)任命儀式、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)委員聘任儀式、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)70名專家舉行第三次集中會(huì)議暨20xx年度工作總結(jié)、20xx年度中國(guó)最具投資潛力的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、20xx年度中國(guó)最誠(chéng)信的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、20xx年度中國(guó)最專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)頒獎(jiǎng)儀式及為部分第一、二、三、四批會(huì)員單位開設(shè)的中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃高級(jí)開班第三課《財(cái)富管理與風(fēng)險(xiǎn)防范》。
金融個(gè)人年度工作總結(jié) 篇13
隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的急速發(fā)展，各路資本、各個(gè)行業(yè)、眾多企業(yè)都想抓住機(jī)遇分一杯金融紅利，于是跨界合作、搶灘圈地的現(xiàn)象成為了當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的一大奇觀。運(yùn)營(yíng)商、零售業(yè)、地產(chǎn)、電商、互聯(lián)網(wǎng)公司、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、國(guó)企等，各行各業(yè)都都想趁此良機(jī)，在經(jīng)濟(jì)改革的大潮中順利完成轉(zhuǎn)型升級(jí)。越來越多的行業(yè)和企業(yè)加入到互聯(lián)網(wǎng)金融的領(lǐng)域中來，不僅極大地豐富了互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)涵，同時(shí)也促進(jìn)了互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的包容性和新奇性，有助于形成多元、多維、充分競(jìng)爭(zhēng)的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。但是，眾多行業(yè)的加入也使得互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)亂象叢生，20xx年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)作為規(guī)模最大，最具權(quán)威的金融智庫，為行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展做出眾多突出貢獻(xiàn)。
一、成功舉行四批會(huì)員單位大會(huì)
自20xx年11月15—16日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)順利開展了為期2天的“第一批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范”專題講座后，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)于20xx年2月7—8日舉辦了“第二批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范”專題講座。宏皓會(huì)長(zhǎng)為會(huì)員單位講授了新時(shí)代互聯(lián)網(wǎng)金融的相關(guān)課程，并正式對(duì)外發(fā)布《20xx—20xx年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢(shì)研究報(bào)告》。20xx年5月16日——17日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)在京成功舉辦了“第三批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范”暨“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級(jí))”開班第一課。
二、《中國(guó)未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)》新書發(fā)布會(huì)
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)于8月15日在北京舉行了《中國(guó)未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)》新書發(fā)布會(huì)。此書的作者是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)宏皓。本書從互聯(lián)網(wǎng)金融的視角分析了國(guó)家、地方政府、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、各行各業(yè)如何運(yùn)用金融工具規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新發(fā)展，怎樣運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融工具創(chuàng)造財(cái)富。這是運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融工具解決經(jīng)濟(jì)及金融難題的工具書，實(shí)踐性很強(qiáng)，對(duì)于國(guó)家、企業(yè)、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、各行各業(yè)如何創(chuàng)新發(fā)展有很大的幫助。在協(xié)會(huì)為會(huì)員單位提供的18門互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃的免費(fèi)課程都使用這本書作為培訓(xùn)教材。
三、20xx年共對(duì)外發(fā)布9項(xiàng)研究報(bào)告
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)20xx年共對(duì)外發(fā)布9項(xiàng)研究報(bào)告，涉及互聯(lián)網(wǎng)金融能夠輻射的各大領(lǐng)域，各研究報(bào)告詳細(xì)地闡述了各行業(yè)
未來運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的具體落地措施，供相關(guān)行業(yè)企業(yè)及會(huì)員單位參考借鑒。研究報(bào)告具體內(nèi)容請(qǐng)點(diǎn)擊“研報(bào)發(fā)布”查看。在協(xié)會(huì)推出的由中國(guó)金融出版社最新出版上市的《中國(guó)未來經(jīng)濟(jì)模式——互聯(lián)網(wǎng)金融如何助推中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)》中也有詳細(xì)闡述。
20xx年2月8日《20xx年—20xx年中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢(shì)研究報(bào)告》
20xx年4月17日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20xx年5月12日《20xx—20xx年互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展指導(dǎo)綱要》
20xx年5月15日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20xx年6月5日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)展的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20xx年6月29日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)文化旅游產(chǎn)業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20xx年7月7日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)汽車行業(yè)的影響及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20xx年7月14日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)民間金融的影響以及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
20xx年7月27日《互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)證券行業(yè)的影響以及應(yīng)對(duì)策略研究報(bào)告》
四、在線學(xué)習(xí)的平臺(tái)——《金融大講堂》
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)特設(shè)了《金融大講堂》在線視頻學(xué)習(xí)的平臺(tái)，自20xx年1月起在中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)官方網(wǎng)改版后正式登陸，是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)為廣大互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)者
及愛好者提供的在線學(xué)習(xí)的平臺(tái)，由國(guó)內(nèi)學(xué)術(shù)、實(shí)務(wù)造詣皆深的金融學(xué)家、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)宏皓教授擔(dān)任主講，是以會(huì)長(zhǎng)宏皓創(chuàng)建的金融理論和互聯(lián)網(wǎng)金融工具幫企業(yè)、機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)，提高盈利能力和打造核心競(jìng)爭(zhēng)力的平臺(tái)。
五、11月7日協(xié)會(huì)將舉行20xx年度金球獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)儀式
中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)將于20xx年11月8日下午舉行20xx年度中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融品牌榜金球獎(jiǎng)?lì)C獎(jiǎng)儀式，此次共設(shè)置三個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)相關(guān)獎(jiǎng)項(xiàng)，包括“20xx年度中國(guó)最具投資潛力的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20xx年度中國(guó)最誠(chéng)信的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20xx年度中國(guó)最專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”。此次申請(qǐng)獎(jiǎng)項(xiàng)的企業(yè)都將經(jīng)過中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)的專家團(tuán)的嚴(yán)格審核并評(píng)選出表現(xiàn)較為突出的企業(yè)。20xx年度是互聯(lián)網(wǎng)金融重新洗牌的一年，國(guó)家政策的頒布，社會(huì)的高度關(guān)注都為這個(gè)新興的名詞帶來無限的發(fā)展契機(jī)與風(fēng)險(xiǎn)。
六、4個(gè)專業(yè)委員會(huì)20xx年工作重點(diǎn)匯總
今年，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)根據(jù)各個(gè)專業(yè)委員會(huì)的工作職責(zé)開展對(duì)會(huì)員單位的調(diào)研輔導(dǎo)工作。P2P專業(yè)委員會(huì)今年已經(jīng)全面開展會(huì)員單位征信調(diào)研工作，促進(jìn)P2P行業(yè)自律規(guī)范的制定和完善，加快征信系統(tǒng)以及信息管理系統(tǒng)的建立，投資者舉報(bào)投訴平臺(tái)的建立，加強(qiáng)P2P企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)培訓(xùn)，加快P2P與其他創(chuàng)新金融工具的.結(jié)合應(yīng)用，拓寬P2P的投資渠道，根據(jù)各地P2P企業(yè)的特點(diǎn)，幫助P2P會(huì)員單位因地制宜地建立新的商業(yè)模式。
七、11月7日70位專業(yè)委員會(huì)專家將為會(huì)員單位把脈發(fā)展?fàn)顩r
11月7日下午，四個(gè)專業(yè)委員會(huì)的專家將親臨會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)一對(duì)一咨詢顧問式服務(wù)，幫助會(huì)員單位進(jìn)行投資和融資、資本運(yùn)作、對(duì)外合作等提供金融專業(yè)指導(dǎo)，幫助國(guó)企、央企建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系;中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)提供互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的最新行業(yè)政策以及投融資、資本運(yùn)作、財(cái)富管理等金融服務(wù)提供解決方案和咨詢指導(dǎo);運(yùn)用金融創(chuàng)新協(xié)助國(guó)企在全國(guó)各地選擇整合優(yōu)質(zhì)資源;通過金融創(chuàng)新形成甲方的核心競(jìng)爭(zhēng)力，擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，提高盈利，打造成行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，成為行業(yè)的領(lǐng)跑者;根據(jù)各會(huì)員單位的發(fā)展戰(zhàn)略，為其推薦優(yōu)質(zhì)匹配的合作單位助其建立相互支持、密切合作的關(guān)系;對(duì)會(huì)員單位商業(yè)模式的創(chuàng)新提供建議并給予指導(dǎo)，通過金融創(chuàng)新推動(dòng)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
關(guān)于“組織第五批會(huì)員單位集中學(xué)習(xí)暨會(huì)員牌匾頒發(fā)儀式”的通知中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)將于20xx年11月7—8日舉辦“第五批中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員集中學(xué)習(xí)互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)防范”暨“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級(jí))”開班第三課。屆時(shí)將舉行第五批會(huì)員單位牌匾授予儀式、第四批會(huì)員單位中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)職務(wù)任命儀式、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)委員聘任儀式、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)專業(yè)委員會(huì)70名專家舉行第三次集中會(huì)議暨20xx年度工作總結(jié)、“20xx年度中國(guó)最具投資潛力的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20xx年度中國(guó)最誠(chéng)信的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”、“20xx年度中國(guó)最專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)”頒獎(jiǎng)儀式及為部分第一、二、三、四批會(huì)員單位開設(shè)的“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)升級(jí)領(lǐng)袖人才培養(yǎng)計(jì)劃(高級(jí))”開班第三課《財(cái)富管理與風(fēng)險(xiǎn)防范》。
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