外匯的入門基礎(chǔ)知識

　　外匯市場是全球最大的金融市場，平均每天資金流量遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過股票、債券等其他金融市場。接下來小編搜集了外匯的入門基礎(chǔ)知識，僅供大家參考，希望幫助到大家。

　　一、什么是外匯？

　　外匯是指一國持有的外國貨幣和以外國貨幣表示的用以進行國際結(jié)算的支付手段。

　　外匯的概念有靜態(tài)和動態(tài)之分。

　　1、靜態(tài)概念

　　外匯的靜態(tài)概念是指以外國貨幣表示的可用于國際之間結(jié)算的支付手段。這種支付手段包括以外幣表示的信用工具和有價證券，如：銀行存款、商業(yè)匯票、銀行匯票、銀行支票、長短期政府證券等。

　　2、動態(tài)概念

　　外匯的動態(tài)概念是指把一個國家的貨幣對換成另外一個國家的貨幣，借以清償國際間債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的一種專門性的經(jīng)營活動。它是國際間匯兌的簡稱。

　　在這里，需要特別指出的是：有些國家的貨幣不能在國際市場上自由兌換，所以它在國外只能算外幣而不是外匯。

　　二、什么是匯率？

　　匯率，又稱匯價，指一國貨幣以另一國貨幣表示的價格，或者說是兩國貨幣間的比價。通常用兩種貨幣之間的兌換比例來表示。如：USD/CNY=1/7.2456，即美元和人民幣的兌換比率是1：7.2456，也可以說是1美元需要用7.2456人民幣進行購買。

　　三、匯率的幾個特點

　　1、以五位數(shù)字來顯示。

　　歐元EUR 0.9705

　　日元JPY 119.95

　　英鎊GBP 1.5237

　　瑞郎CHF 1.5003

　　2、最小變化單位為一點，即最后一位數(shù)的變化單位。

　　歐元EUR 0.0001

　　日元JPY 0.01

　　英鎊GBP 0.0001

　　瑞郎CHF 0.0001

　　3、漲跌情況用“點”來描繪

　　按市場慣例，外匯匯率的標(biāo)價通常由五位有效數(shù)字組成，從右邊向左邊數(shù)過去，第一位稱為"X個點"，它是構(gòu)成匯率變動的最小單位；第二位稱為"X十個點"，如此類推。

　　例如：1歐元＝1.1011美元；1美元＝120.55日元

　　歐元對美元從1.1010變?yōu)?.1015,稱歐元對美元上升了5點

　　美元對日元從120.50變?yōu)?20.00，稱美元對日元下跌了50點。

　　四、匯率的標(biāo)價方式

　　一）直接標(biāo)價法

　　直接標(biāo)價法是以本國貨幣來表示一定單位的外國貨幣的匯率表示方法。一般是1個單位或100個單位的外幣能夠折合多少本國貨幣。目前世界上大多數(shù)國家采用直接標(biāo)價法，我國也采用直接標(biāo)價法，如美元兌人民幣為1：6.4906.

　　二）間接標(biāo)價法

　　間接標(biāo)價法是以外國貨幣來表示一定單位的本國貨幣的匯率表示方法。一般是1個單位或100個單位的本幣能夠折合多少外國貨幣。目前在世界上只有少數(shù)國家使用間接標(biāo)價法，如英磅、歐元、澳元、新西蘭元、愛爾蘭磅。如對英國來說，英鎊對人民幣匯率為1：9.4471，這就是間接標(biāo)價法。

　　五、主要產(chǎn)品和符號有那些？

　　按國際慣例，通常用三個英文字母來表示貨幣的名稱或代碼。

　　美元：USD

　　英鎊：GBP

　　歐元：EUR

　　日元：JPY

　　加拿大元：CAD

　　瑞士法郎：CHF

　　澳大利亞元：AUD

　　新西蘭元：NZD

　　六、市場參與者都有誰？

　　外匯市場的參與者主要包括各國的中央銀行、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、經(jīng)紀(jì)人公司、自營商及大型跨國企業(yè)等。它們交易頻繁，交易金額巨大，每筆交易均在幾百萬美元，甚至千萬美元以上。它們參與的動機一般來說有三點：

　　1）通過貿(mào)易和投資，國際企業(yè)把國外獲取的盈利轉(zhuǎn)變?yōu)楸緡�貨幣�?/p>

　　2）對沖，企業(yè)財務(wù)部長和資金經(jīng)理也會利用外匯市場來減低期貨交易中價格波動的風(fēng)險。

　　3）投機贏利。

　　七、全球主要的外匯市場有哪些？

　　目前，世界上大約有30多個主要的外匯市場，它們遍布于世界各大洲的不同國家和地區(qū)。其中，最重要的有歐洲的倫敦、法蘭克福、蘇黎世和巴黎，美洲的紐約和洛杉磯，澳洲的悉尼，亞洲的東京、新加坡和香港等。

　　八、各大外匯市場的交易時間

　　外匯市場24小時不間斷交易。世界上的各個外匯市場在營業(yè)時間上相互交替，又形成一種前后繼起的循環(huán)作業(yè)格局。

　　九、買入外匯的途徑有哪些？

　　1、銀行。目前，很多銀行都可以辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，貿(mào)易公司外匯結(jié)算，個人購買外匯用于境外游花費等等非炒外匯的情況也選擇前往銀行申購?fù)鈪R。

　　2、平臺交易商。炒外匯的個人或機構(gòu)可通過平臺交易商進行外匯買賣。目前中國還不允許國內(nèi)企業(yè)開辦外匯保證金交易業(yè)務(wù)。如果您要進行外匯保證金交易，可以尋找國外交易商開設(shè)交易帳戶。

　　十、外匯交易有哪些優(yōu)勢？

　　外匯市場有很多優(yōu)點，此處列舉一些為什么會有這么多人選擇這個市場的原因：

　　1、無傭金

　　外匯交易沒有結(jié)算費，沒有交易費，沒有印花稅，沒有中介費。代理商通過點差來賺取費用。

　　2、沒有中間商

　　外匯交易不存在中間人，所有交易都直接在市場上執(zhí)行。

　　3、無固定批量

　　在期貨市場中，交易手?jǐn)?shù)和合同量有明確的要求，例如一個標(biāo)準(zhǔn)手的銀期貨是5000盎司。在匯市中，你自己決定持倉的大小，這允許交易者只用250美金就可以開一個戶頭(以后我們會解釋實際上250美金的帳戶是很危險的。)

　　4、交易成本低

　　在有些市場情況下交易點差的費用低至0.1%。對于大客戶來說更可以低至0.07%，不過這要取決于你所使用的杠桿。

　　5、24小時市場

　　不需要等待開市鈴，從星期天晚上，到周五下午，匯市一直開放，這對于想兼職炒外匯的人來說簡直是天大的好事，你可以任意選擇交易的時間。因為你可以選擇任何你希望交易的時間：上午，中午，晚上，早餐時間，或者在你睡覺的時候。

　　6、沒有人能夠壟斷市場

　　外匯市場太大了，以至于沒有任何人或者機構(gòu)能夠操控貨幣的價格。

　　7、杠桿作用

　　在外匯交易中，一小部分的保證金就可以進行大筆的交易，杠桿給了交易者賺取更大利潤的機會，把投資降到最小。例如對于一個200倍的杠桿，你只需要50美金，就可以買賣10000美金的貨幣。同樣，使用500美金，就可以交易100000美金。但是杠桿也是一把雙刃劍，如果沒有一個良好的風(fēng)險管理，杠桿作用也會增加你的損失。

　　8、高流動性

　　外匯市場不僅規(guī)模巨大，其流動性也是驚人。這意味著在正常的市況下，你只需輕點鼠標(biāo)，你就能按照你的意志進行不間斷的買賣交易，因為，在市場中，經(jīng)常有某一個人，所進行的交易操作正好和你相反，這能夠保證你的交易能夠順利執(zhí)行。因此，你的交易永遠(yuǎn)不會卡殼的情況。一旦你的理想獲利點位已經(jīng)達(dá)到，你能夠?qū)⒛愕慕灰灼脚_設(shè)定為自動平倉，或者是，如果市場方向和你的判斷方向相反，你也能夠止損平倉。

　　9、進入門檻低

　　你可能認(rèn)為進行貨幣交易需要大把資金。事實上，和交易證券，期貨或期權(quán)相比，進行貨幣交易并非如此。在線代理通常會提供”迷你”和”微”交易帳戶，起始資金只需要300美金，或者更少。這里我們并不是建議您使用規(guī)定上最少的資金來開帳戶，但是這確實使交易外匯的門檻降低很多。

　　10、免費的東西無處不在

　　大部分在線外匯代理都提供免費的平臺來供您練習(xí)，同樣也有外匯新聞和聊天系統(tǒng)，這些資源對于我們這些初學(xué)者來說是非常有用的，并且它們都是免費的！

　　十一、外匯交易VS期貨交易

　　外匯市場擁有許多期貨市場和股票市場無法比擬的優(yōu)勢。但是請等一等，外匯市場所具有的優(yōu)勢還有更多！

　　1、流動性

　　在外匯市場中每天交易額為5萬億美元，這使它成為世界上最大且流動性最強的市場。這一市場能吸收無論多大的交易量和容納無論多強的交易能力，并且可以包含大大小小的其他市場。期貨市場每日成交量僅有微不足道的300億美元，300億很多嗎？這簡直是杯水車薪!

　　期貨市場由于其流動性的相對有限，所以不能和外匯市場做比較。外匯市場永遠(yuǎn)具有流動性，這意味著市場頭寸能夠得到清償，且止損訂單能夠得以執(zhí)行，但數(shù)量并不會大幅下降，除非市場出現(xiàn)極端的波動行情。

　　2、24小時開放的市場

　　星期天下午5點，悉尼市場開市，晚上七點東京市場開市，接下來是倫敦在美國東部時間3點開市。最后，紐約市場在美國東部時間8點開市并在美國東部時間4點閉市。就在紐約市場閉市前，悉尼市場又重新開市了，這是一個24小時無間斷的市場！

　　作為一名外匯交易者，24小時無間斷交易需要你對市場利好或利空消息作出立刻的反應(yīng)。如果日本和英國方面有關(guān)鍵的數(shù)據(jù)公布，不過美國期貨市場已經(jīng)收盤，那么美國期貨市場第二天開盤可能呈現(xiàn)出令人難以控制的行情(貨幣期貨合約在隔夜市場也進行交易，但是它們的交易量較少，且不具流動性，同時，杠桿投資者也難以進入)。

　　3、傭金最小化或零

　　隨著電子通訊經(jīng)紀(jì)人在過去數(shù)十年變得越來受歡迎，經(jīng)紀(jì)人非常有可能要求你支付傭金。但是事實上，和你在期貨市場上支付的傭金相比，你所支付的傭金不足掛齒。外匯市場上經(jīng)紀(jì)人之間的競爭是如此激烈，以至于你絕大多數(shù)時候?qū)�獲得最佳報價以及最低的交易費用。

　　4、執(zhí)行價格確定

　　當(dāng)進行外匯交易時，在正常的市場狀況下，你的訂單能夠得到快速執(zhí)行，且執(zhí)行價格具有確定性。與此相反，期貨和股票市場并不提供確定的價格或不間斷的交易執(zhí)行。即使是隨著電子交易時代的到來，且對交易執(zhí)行速度的有限保證，期貨市場和股票市場訂單所要填寫的價格遠(yuǎn)沒有達(dá)到確定的程度。期貨和股票市場上經(jīng)紀(jì)人的報價代表的是過去的交易價格，并非代表將要填寫的合約價格。

　　5、承擔(dān)有限的風(fēng)險

　　為進行風(fēng)險管理，投資者必須進行頭寸限制�，F(xiàn)貨外匯市場的風(fēng)險能夠最小化，因為，如果你的賬戶上所需保證金數(shù)額超過可交易資本數(shù)額，交易平臺將自動觸發(fā)追加保證金。

　　在正常的市況下，所有的敞口頭寸都將立刻結(jié)清(在快速波動的市場狀況下，你的頭寸可能在你所設(shè)定的止損位下方了解)。

　　在期貨市場上，你可能以超過你賬戶余額的資金損失了解你的頭寸，你也不得不為你的賬戶赤字買單。這真是糟糕透頂。

　　十二、外匯市場VS股票市場

　　在紐約證券交易所大約有4500只上市股。另外3500股在納斯達(dá)克交易所。你打算交易哪一只股票呢？

　　現(xiàn)貨外匯交易的貨幣有幾十種，但多數(shù)的市場參與者是4個主要的貨幣對。比起數(shù)以千計的股票只有四對的貨幣是不是更容易被關(guān)注？

　　這只是外匯市場與股票市場相比較的眾多優(yōu)勢之一，以下是其他幾個優(yōu)勢：

　　1、24小時開放的市場

　　外匯市場是一個不停歇的24小時市場。大多數(shù)經(jīng)紀(jì)人從周日美國東部時間下午16:00至星期五美國東部時間下午4:00，給客戶們提供服務(wù)。由于你可以在美國，亞洲和歐洲市場同時進行交易，所以你可以自己定制交易計劃。

　　2、很少或沒有傭金

　　大多數(shù)外匯經(jīng)紀(jì)人不會通過互聯(lián)網(wǎng)和電話收取任何傭金或額外費用，外匯交易費用比任何其他市場都要低。大多數(shù)經(jīng)紀(jì)商都是通過買賣之間的價差來補償他們提供服務(wù)的成本。

　　3、即時執(zhí)行市場訂單

　　在正常的市場條件下，你可以立即執(zhí)行你的交易訂單。在這些條件下，你執(zhí)行的市場訂單價格就是你獲得的價格。你能夠?qū)崟r執(zhí)行具有高度流動性的價格。

　　請記住，多數(shù)經(jīng)紀(jì)商只在正常的市況下保證止損單，限價單以及自設(shè)訂單。如果一個巨大的來自外太空的外星人入侵地球，它將不屬于“正常的市場”范圍。大部分時間，訂單的執(zhí)行是瞬間的事，但在異常波動的市況下，如火星的攻擊，命令執(zhí)行可能會遇到延遲。

　　4、賣空無上限

　　和股票市場不同，貨幣市場上并無對賣空的限制。不管是做多還是做空，也不管市場向哪一方向波動，貨幣市場都存在交易獲利機會。鑒于貨幣交易總是在買進一種貨幣的同時賣出另一種貨幣，市場上并不存在結(jié)構(gòu)性的偏差。你始終能夠在上升或下降的市場中進入交易。

　　5、沒有中間商

　　集合交易為交易者提供了眾多優(yōu)勢。不過，集合交易的問題之一是中間商的介入。交易者中的任何一方，不管是證券或投資工具的買方還是賣方，他們只要進入集合交易，都將要付出成本。這種成本要么是時間，要么是費用。

　　現(xiàn)貨外匯交易，從另一方面來講，是分散交易，和意味著報價可以出自不同的貨幣交易商。他們之間的競爭是如此激烈，他們差不多始終能夠保證你得到最理想的成交價外匯。交易者能夠快速進入市場交易，且交易費用更低廉。

　　6、市場不易被買賣程序控制

　　你聽到過多少次“A基金”賣出“X”或買入“Z”的報道？股市是非常容易受到大規(guī)�；�金買入或賣出影響的。

　　在現(xiàn)貨交易中，外匯市場的巨大規(guī)模使得任何一種基金或銀行控制某一特定貨幣的可能性非常小。銀行、對沖基金、政府、零售貨幣互換機構(gòu)、擁有大量凈資產(chǎn)的個人只是現(xiàn)貨外匯市場的參與者，而該市場的流動性是前所未有的。

　　7、分析師和經(jīng)紀(jì)公司都不太可能影響市場

　　你最近看電視了嗎？當(dāng)股市迅速下跌的時候，你是否聽說過由于某著名的經(jīng)濟公司的分析師建議其他人購買某網(wǎng)絡(luò)股而被指控的嗎？分析師和經(jīng)紀(jì)公司之間的這種關(guān)系本無可厚非。無論政府以何種方式介入，并打壓這種非法市場行為，我們從未聽說這就是最后一次。

　　IPO對走入公眾視線的企業(yè)以及經(jīng)紀(jì)公司來說都是非常大的事情。他們之間是共贏的關(guān)系，而且為經(jīng)紀(jì)公司工作的分析師需要這些上市公司作為他們的客戶。這種關(guān)系永遠(yuǎn)不會終結(jié)。

　　外匯交易為全世界的銀行創(chuàng)造了數(shù)以十億計的利潤來源，且是全球市場所不可或缺的。某一分析師對外匯市場的分析對匯率的波動的影響甚微，他們僅僅只是單純的分析外匯市場而已。

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