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養(yǎng)老金運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l例看點(diǎn)
人社部推動(dòng)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金向市場(chǎng)化、多元化、專業(yè)化發(fā)展正在持續(xù)發(fā)力。
從知情人士處了解到，養(yǎng)老金運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l例已經(jīng)由相關(guān)部門起草并提交，即將出臺(tái)。
據(jù)了解，具備養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營(yíng)條件的機(jī)構(gòu)將在當(dāng)前18家的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步向社會(huì)放開。據(jù)中國(guó)社科院世界社會(huì)保障中心主任鄭秉文透露，未來還會(huì)有新的養(yǎng)老金管理機(jī)構(gòu)成立。
清華大學(xué)就業(yè)與社會(huì)保障研究中心主任楊燕綏告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，近段時(shí)間，一些基金公司比較活躍，都在積極參與養(yǎng)老金運(yùn)營(yíng)管理的相關(guān)工作中。
最高6000億養(yǎng)老金入市
2015 年8月，《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法》正式印發(fā)，明確劃定了養(yǎng)老金投資方向，除了存款、債券等固定性投資外，還將股票、股權(quán)、股指期貨等納入養(yǎng)老金投 資范圍。同時(shí)規(guī)定，投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的30%。
鄭秉文推算，截至2014年底，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金累計(jì)結(jié)余約3.5萬(wàn)億元，扣除預(yù)留支付資金外，能夠集中到全國(guó)社�；鹄硎聲�(huì)進(jìn)行投資的養(yǎng)老金規(guī)模在2萬(wàn)億左右，按照30%入市資金上限計(jì)算，將有最高6000億元的養(yǎng)老金入市。
對(duì)此，首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)教授朱俊生告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，此前全國(guó)社�；鹄硎聲�(huì)的投資模式是，除了固定收益類自己投資，風(fēng)險(xiǎn)稍微大一點(diǎn)的都是委托外面的基金管理機(jī)構(gòu)在做。
全國(guó)社�；鹄硎聲�(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2014年末，社保基金會(huì)管理的基金資產(chǎn)總額15356.39億元，境內(nèi)投資資產(chǎn)14050.61億元。
有業(yè)內(nèi)專家向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者介紹，按照《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法》要求，社�；饡�(huì)管理的基金規(guī)模將大幅增加，全國(guó)社�；鹄硎聲�(huì)委托的境內(nèi)投資運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的數(shù)量，也會(huì)在現(xiàn)有18家的基礎(chǔ)進(jìn)一步增加。
基金公司對(duì)此表現(xiàn)較為積極，楊燕綏介紹，一些基金公司都在積極參與養(yǎng)老金運(yùn)營(yíng)管理的相關(guān)工作。
據(jù)了解，由中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司發(fā)起，引入全國(guó)社會(huì)保障基金理事會(huì)作為戰(zhàn)略投資者共同設(shè)立的建信養(yǎng)老金管理公司已正式成立。該公司是國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)試點(diǎn)設(shè)立 的國(guó)內(nèi)首家專業(yè)養(yǎng)老金管理機(jī)構(gòu)，將專注于養(yǎng)老事業(yè)，提供專業(yè)化養(yǎng)老金管理服務(wù)。全國(guó)社�；鹄硎聲�(huì)投資建信養(yǎng)老金管理公司意在拓寬養(yǎng)老金投資管理渠道。
朱俊生認(rèn)為，未來會(huì)有更多的基金公司參與養(yǎng)老金運(yùn)營(yíng)，一方面是資金規(guī)模比以前大幅增加，一方面更多管理機(jī)構(gòu)參與也可以更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)篩選或?qū)⒓?xì)化
目前，世界上養(yǎng)老金投資的模式主要有兩種，一種是類似于新加坡的集中投資，一種是智利，以及中國(guó)香港地區(qū)的分散投資。朱俊生介紹，此前社會(huì)上曾有一種討論，要成立一個(gè)帶有官方性質(zhì)的養(yǎng)老金投資管理公司，現(xiàn)在來看，這個(gè)肯定不合適。
“應(yīng)該讓更多的市場(chǎng)主體去參與，增加競(jìng)爭(zhēng)性，投資收益率可能會(huì)更好�！敝炜∩f。
那么，什么樣的基金公司將有機(jī)會(huì)參與其中呢?早在2001年12月，財(cái)政部、人社部就曾發(fā)布《全國(guó)社會(huì)保障基金投資管理暫行辦法》，對(duì)于申請(qǐng)辦理社�；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)提出了7項(xiàng)要求。
具體包括：在中國(guó)注冊(cè)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)具有基金管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司及國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu);基金管理公司實(shí)收資本不少于5000萬(wàn) 元人民幣，在任何時(shí)候都維持不少于5000萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定;具有2年以上的在中國(guó)境內(nèi)從事證券 投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎，信譽(yù)較高。具有規(guī)范的國(guó)際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營(yíng)時(shí)間可不受此款的限制。
同時(shí)還要求，最近3年沒有重大的違規(guī)行為;具有完善的法人治理結(jié)構(gòu);有與從事社保基金投資管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)投資人員;具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，內(nèi)設(shè)獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，并配備足夠數(shù)量的稱職的專業(yè)人員。
朱俊生認(rèn)為，隨著養(yǎng)老金資金規(guī)模擴(kuò)大，運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)增多，為了規(guī)范運(yùn)營(yíng)管理，或?qū)⒃谠瓉硪蟮幕A(chǔ)上有進(jìn)一步細(xì)致的考量。
核心提示
具備養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資運(yùn)營(yíng)條件的機(jī)構(gòu)將在當(dāng)前18家的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步向社會(huì)放開。截至去年底，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金累計(jì)結(jié)余約3.5萬(wàn)億元，扣除預(yù)留支付資金外，能夠進(jìn)行投資的養(yǎng)老金規(guī)模在2萬(wàn)億左右，按照30%入市資金上限計(jì)算，將有最高6000億元的養(yǎng)老金入市。
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