銀行開戶證明樣板

銀行開戶證明樣板

標(biāo)題：開戶證明

XX(貴公司名稱)于X年X月X日(日期)在XX銀行(銀行名稱)開立基本戶，賬號為：XXXXXXX，開戶編號為：XXXXXXX;

XX(貴公司名稱)于X年X月X日(日期)在XX銀行(銀行名稱)開立一般戶，賬號為：XXXXXXX，開戶編號為：XXXXXXX。

日期：

一、項(xiàng)目名稱：銀行賬戶開戶許可證核發(fā)

二、設(shè)立依據(jù)

(一)《國務(wù)院對確需保留的行政審批項(xiàng)目設(shè)定行政許可的決定》(國務(wù)院令第412號)

(二)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令[2003]第5號)

三、申請條件及申請材料

(一)存款人在中國境內(nèi)的銀行可開立銀行結(jié)算賬戶。存款人是指在中國境內(nèi)開立銀行結(jié)算賬戶的機(jī) 關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織(以下簡稱單位)、個體工商戶和自然人。銀行是指在中國境 內(nèi)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營支付結(jié)算業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行(含外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外 國銀行分行)、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立 的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶。

(二)銀行結(jié)算賬戶按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶。

1.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶。單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存 款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立 的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。

2.存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為個人銀行結(jié)算賬戶。郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理 銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。

(三)存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國 人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證。但存款人因注冊驗(yàn)資需要開立的臨時存款賬戶除外。

(四)單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。存款人應(yīng)在注冊地或住所地開 立銀行結(jié)算賬戶。符合本辦法規(guī)定可以在異地(跨盛市、縣)開立銀行結(jié)算賬戶的除外。存款人可以自 主選擇銀行開立銀行結(jié)算賬戶。

(五)單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致。有字號的 個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致;無字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬 戶的名稱，由“個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。自然人開立銀行結(jié)算賬戶的 名稱應(yīng)與其提供的有效身份證件中的名稱全稱相一致。

按照國家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，存款人開立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名 稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。

異地建筑施工及安裝單位開立的臨時存款賬戶名稱可以為建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱， 但臨時存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與臨時存款賬戶名稱一致。

(六)開立基本存款賬戶的申請條件和申請材料。

1.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。下列存款人可以 申請開立基本存款賬戶:企業(yè)法人、非法人企業(yè)、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、團(tuán)級(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散 執(zhí)勤的支(分)隊(duì)、社會團(tuán)體、民辦非企業(yè)組織、異地常設(shè)機(jī)構(gòu)、外國駐華機(jī)構(gòu)、個體工商戶、居民委員 會、村民委員會、社區(qū)委員會、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)、其他組織。

2.開立基本存款賬戶應(yīng)出具的證明文件：企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本;非法人企業(yè)，應(yīng) 出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本;機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登 記證書和財政部門同意其開戶的證明;非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文 或登記證書;軍隊(duì)、武警團(tuán)級(含)以上單位以及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財務(wù)部 門、武警總隊(duì)財務(wù)部門的開戶證明;社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管 理部門的批文或證明;民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書;外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政 府主管部門的批文;外國駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明;外資企業(yè)駐華代表處、辦事處 應(yīng)出具國家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證;個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本;居民委員會、村民委 員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明;獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存 款賬戶開戶許可證和批文;其他組織，應(yīng)出具政府主管部門的批文或證明。本條中的存款人為從事生產(chǎn)、 經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證。

(七)開立專用存款賬戶的申請條件和申請材料。

1.專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項(xiàng)管理和使用而開立 的銀行結(jié)算賬戶。對下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶:基本建設(shè)資金、更新改 造資金、財政預(yù)算外資金、糧、棉、油收購資金、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金、信托基金、金融 機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、單位銀行卡備用金、住房基金、社會保障基金、收入?yún)R繳資 金和業(yè)務(wù)支出資金、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)、其他需要專項(xiàng)管理和使用的資金。收入?yún)R繳 資金和業(yè)務(wù)支出資金，是指基本存款賬戶存款人附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入和支出的資 金。因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。

2.開立專用存款賬戶應(yīng)出具的證明文件：(1)開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開 戶許可證。(2)下列證明文件:基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會 保障基金，應(yīng)出具主管部門批文;財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明;糧、棉、油收購資金，應(yīng)出 具主管部門批文;單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 ;證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明;期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨 管理部門的證明;金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明;收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存 款賬戶存款人有關(guān)的證明;黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證 明;其他按規(guī)定需要專項(xiàng)管理和使用的資金，應(yīng)出具有關(guān)法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關(guān)文件。

存款人以單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)名稱開立專用存款賬戶時，還應(yīng)出具單位內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) (部門) 負(fù)責(zé)人的身份證件、單位授權(quán)該內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(部門)開戶的授權(quán)書。

3.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入專用存 款賬戶管理，并經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)。其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開 立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證。

4.境外投資者依法受讓境內(nèi)不良債權(quán)開立的人民幣銀行結(jié)算賬戶納入專用存款賬戶管理，并經(jīng)中國人 民銀行核準(zhǔn)。境外投資者申請開立專用存款賬戶時應(yīng)出具發(fā)展改革委、國家外匯管理局批準(zhǔn)其從事處置受 讓不良債權(quán)的有關(guān)文件。

(八)開立臨時存款賬戶的申請條件和申請材料。

1. 臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的， 存款人可以申請開立臨時存款賬戶：設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)、異地臨時經(jīng)營活動、注冊驗(yàn)資。

2. 存款人申請開立臨時存款賬戶應(yīng)出具下列證明文件：臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè) 立臨時機(jī)構(gòu)的批文;異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以 及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同;異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出 具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文;注冊驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核 發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。本條第二、三項(xiàng)還應(yīng)出具其基本存款賬戶開戶許可證。

當(dāng)建筑施工及安裝單位以建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱開立臨時存款賬戶時，還應(yīng)出具 建筑施工及安裝單位項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的身份證件、建筑施工及安裝單位授權(quán)該項(xiàng)目部開戶的授權(quán)書。

(九)存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人 辦理。由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù) 責(zé)人的身份證件;授權(quán)他人辦理的，除出具相應(yīng)的證明文件外，還應(yīng)出具其法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授 權(quán)書及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件。

四、許可程序

(一)存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶應(yīng)先向銀行機(jī)構(gòu)提交開 立賬戶的證明文件，并填制銀行提供的開戶申請書。

(二)銀行應(yīng)對存款人的開戶申請書填寫的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查 。開戶申請書填寫的事項(xiàng)齊全，符合開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶條件的， 銀行應(yīng)將存款人的開戶申請書、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見等開戶資料報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种��?，經(jīng)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种�行核�?zhǔn)后辦理開戶手續(xù)。

(三)中國人民銀行對銀行報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料 的合規(guī)性予以審核。符合開戶條件的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种�行予以核�?zhǔn)，并相應(yīng)頒發(fā)基本存款賬戶開戶 許可證、臨時存款賬戶開戶許可證和專用存款賬戶開戶許可證。對于第一次開立基本存款賬戶的存款人還 應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。存款人可到中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种�行和基本存款賬戶 開戶銀行，提交基本存款賬戶開戶許可證，使用密碼查詢其已經(jīng)開立的所有銀行結(jié)算賬戶的相關(guān)信息。不 符合開戶條件的，中國人民銀行當(dāng)?shù)?/p>

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