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票據(jù)背書連續(xù)性的認(rèn)定
票據(jù)貴在流通。票據(jù)流通的主要方式是背書，背書的連續(xù)性對(duì)于證明持票人的票據(jù)權(quán)利至關(guān)重要，因此分析和理順背書連續(xù)性的認(rèn)定問題對(duì)于票據(jù)的使用和流通具有重要的意義。對(duì)于背書連續(xù)性的認(rèn)定問題，目前我國的票據(jù)法規(guī)中并沒有統(tǒng)一的和系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)，使得實(shí)務(wù)操作中往往出現(xiàn)無法可依的情況。本文從背書連續(xù)的法律效力和認(rèn)定要件入手，論述了背書連續(xù)的認(rèn)定問題，重點(diǎn)分析了無效背書、空白背書、委托收款背書、質(zhì)押背書、票據(jù)涂銷對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響，并提出了相關(guān)的立法建議，可供未來立法之借鑒。
一、票據(jù)背書連續(xù)的概念
票據(jù)背書是指持票人為了轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利或者為了將票據(jù)權(quán)利授予他人行使，在票據(jù)的背面或粘單上記載法律要求的事項(xiàng)并簽章，然后把票據(jù)交付給被背書人的票據(jù)行為。根據(jù)我國《票據(jù)法》第31條的規(guī)定，票據(jù)背書的連續(xù)是指票據(jù)上為轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利而為的背書中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓票據(jù)的被背書人在票據(jù)上的簽章依次前后銜接，具有不間斷性。即在票據(jù)上作第一次背書的人應(yīng)當(dāng)是票據(jù)上記載的收款人，自第二次背書起，每一次背書的背書人必須是上一次背書的被背書人，最后的持票人必須是最后一次背書的被背書人。
對(duì)于背書連續(xù)的理解，有學(xué)者認(rèn)為，票據(jù)背書的連續(xù)僅是指票據(jù)轉(zhuǎn)讓背書中，轉(zhuǎn)讓票據(jù)的背書人與受讓票據(jù)的被背書人在票據(jù)上的簽章所具有的不間斷性。筆者認(rèn)為，背書的連續(xù)性問題并不僅僅涉及轉(zhuǎn)讓背書，對(duì)于非轉(zhuǎn)讓背書，即質(zhì)押背書和委托收款背書，也涉及到背書的連續(xù)性問題。因?yàn)樵谄睋?jù)實(shí)務(wù)中，質(zhì)押背書、委托收款背書和轉(zhuǎn)讓背書往往是夾雜使用的。
二、票據(jù)背書連續(xù)的法律效力
持票人以背書的連續(xù)證明其權(quán)利，這種證明效力表現(xiàn)在以下四個(gè)方面：
對(duì)持票人而言，其所持票據(jù)的背書如果具有連續(xù)性，法律即推定持票人為合法持票人，他就可以憑此票據(jù)行使票據(jù)權(quán)利，而無需其他的證據(jù)。
對(duì)付款人而言，在其向背書連續(xù)的票據(jù)持有人付款時(shí)，無需審查對(duì)方是否為真正的票據(jù)權(quán)利人，而可以直接給付。當(dāng)然，付款人付款時(shí)必須是沒有惡意或重大過失，如果付款人或其代理人在付款時(shí)明知或應(yīng)知持票人不是真正的權(quán)利人，那么因付款行為而產(chǎn)生的法律后果由付款人自負(fù)。
依連續(xù)背書而取得票據(jù)的人，當(dāng)然享有票據(jù)權(quán)利，而不管其前各次背書人對(duì)票據(jù)是否享有權(quán)利，也不管這些背書行為是否欠缺其他實(shí)質(zhì)上的有效要件。即使背書人是無權(quán)利人，也不影響持票人對(duì)于票據(jù)權(quán)利的取得。當(dāng)然，持票人在取得票據(jù)時(shí)有惡意或重大過失的除外。 連續(xù)的背書除了證明依轉(zhuǎn)讓背書取得票據(jù)的持票人所享有的票據(jù)權(quán)利外，也能證明依委托收款背書取得票據(jù)的持票人所享有的代為收取票據(jù)金額的代理權(quán)，或依質(zhì)押背書取得票據(jù)的持票人所享有的票據(jù)質(zhì)押權(quán)利。
三、票據(jù)背書連續(xù)性認(rèn)定的要件
根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定及票據(jù)運(yùn)作實(shí)務(wù)，認(rèn)定票據(jù)背書的連續(xù)性應(yīng)從如下三方面進(jìn)行：
(一)各次背書在形式上必須有效
所謂背書形式上的有效是指背書具備票據(jù)法上規(guī)定所應(yīng)該具備的各項(xiàng)形式要件，其一是要求相關(guān)簽章必須符合形式要件的法定要求；二是要求被背書人記載的規(guī)范，在票據(jù)法不承認(rèn)空白背書的情況下，被背書人欄的記載必須完整。如果欠缺票據(jù)法上所規(guī)定的形式要件，
如欠缺背書人的簽章，或在法人進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書時(shí)欠缺法定代表人的簽章，有關(guān)的背書都應(yīng)該被認(rèn)定為無效的背書。至于背書人在背書時(shí)記載有票據(jù)法上沒有規(guī)定的事項(xiàng)，或者是票據(jù)法上規(guī)定記載無效的事項(xiàng)，如背書附條件的記載，或記載有免除擔(dān)保付款的文句時(shí)，該記載視為無記載，不影響相關(guān)背書的有效性。
(二)背書的記載順序在形式上應(yīng)具有連續(xù)性
背書的記載順序在形式上的連續(xù)性包含三層意思：
一是票據(jù)上第一次背書的背書人應(yīng)當(dāng)是票據(jù)上記載的收款人。背書是持票人為了一定的目的在票據(jù)上所為的一種票據(jù)行為，而最初的持票人是票據(jù)上記載的收款人，故而應(yīng)當(dāng)由收款人在票據(jù)上作第一次背書，否則將構(gòu)成背書不連續(xù)。二是如果票據(jù)上有兩次以上的轉(zhuǎn)讓背書，那么從第二次轉(zhuǎn)讓背書起，每次背書的背書人必須是前一次背書的被背書人。正如我國《票據(jù)法》第31條第2款的規(guī)定：在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。三是最后的持票人必須是最后一次背書的被背書人。最后一次背書是轉(zhuǎn)讓背書，還是非轉(zhuǎn)讓背書，在所不論。如果向付款人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的持票人不是最后的被背書人，付款人將以背書不連續(xù)為由進(jìn)行抗辯。因?yàn)樵摮制比耸欠裣碛衅睋?jù)權(quán)利或享有行使票據(jù)權(quán)利的權(quán)利，從票據(jù)上無法得知。
(三)連續(xù)背書的當(dāng)事人簽章應(yīng)具有同一性簽章的同一性
是指前一次背書的被背書人與后一次背書的背書人的名稱應(yīng)當(dāng)一致。這種一致是絕對(duì)的一致還是公認(rèn)的一致，各國立法的規(guī)定有所不同。我國臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法采用絕對(duì)一致的原則，其規(guī)定前次背書之被背書人與后次背書之背書人須具有絕對(duì)同一性。前次背書之被背書人如使用方形印章，則后次背書之背書人也應(yīng)使用同一之方形印章，否則姓名或名稱雖然一致，也不能認(rèn)定前次背書人與后次背書人是同一人。而大多數(shù)國家采取的是公認(rèn)一致的原則，即前一次背書的被背書人名稱與后一次背書的背書人的簽章并不須絕對(duì)相同，甚至形式上也可以有所不同，只要從一般公眾的角度理解，公認(rèn)二者是同一當(dāng)事人，即構(gòu)成背書的連續(xù)。
四、背書連續(xù)性認(rèn)定中值得關(guān)注的幾種情況
實(shí)務(wù)中，以下幾種情況對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響值得關(guān)注：
(一)無效簽章對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
背書連續(xù)的一個(gè)必要條件是各次背書在形式上均為有效。判斷背書在形式上是否有效主要是針對(duì)背書人簽章的合規(guī)性而言。如果背書人的簽章不符合票據(jù)法相關(guān)形式要件的規(guī)定要求，那么根據(jù)《票據(jù)法》第29條的規(guī)定，該次背書因形式不具備而歸于無效，背書為不連續(xù)。需要注意這樣一種情況，即某次無效背書(簽章)雖然與其前次或后次背書不具有銜接性，但無效背書的前次和后次背書相互銜接，比如前次背書的被背書人在背書人欄蓋錯(cuò)章，而后在下一個(gè)背書人欄中補(bǔ)蓋正確印章的，這種情況下背書依然應(yīng)認(rèn)定是連續(xù)的。由此可見，無效背書之所以影響背書的連續(xù)性，正是因?yàn)槠洳划a(chǎn)生票據(jù)法上的票據(jù)轉(zhuǎn)讓的效力。在界定背書連續(xù)時(shí)，無需把無效背書考慮在內(nèi)。
(二)空白背書對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
空白背書是指背書人在背書行為中未載明被背書人，而在被背書人記載處留有空白的背書�？瞻妆硶芊駱�(gòu)成連續(xù)背書取決于法律對(duì)于空白背書效力的規(guī)定�！度諆�(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》承認(rèn)空白背書的效力，其采取的是反面認(rèn)定的方法，即后一次背書的背書人視為前一次背書的被背書人，因此一切空白背書都被認(rèn)為是形式上連續(xù)的背書。我國《票據(jù)法》第30條規(guī)定：“匯票以背書轉(zhuǎn)讓或者以背書將一定的匯票權(quán)利授予他人行使時(shí)，必須記載被背書人名稱”。據(jù)此，我國《票據(jù)法》認(rèn)定被背書人名稱是背書行為的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)，不承認(rèn)空白背書的效力。《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第49條規(guī)
定：“依照票據(jù)法第27條和第30條的規(guī)定，背書人未記載被背書人名稱即將票據(jù)交付他人的，持票人在票據(jù)被背書人欄內(nèi)記載自己的名稱與背書人記載具有同等法律效力”。考察其立法本意，是鑒于在實(shí)務(wù)中往往存在背書人沒有記載被背書人名稱即將票據(jù)交付使用的現(xiàn)象，而授予票據(jù)受讓人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)補(bǔ)記欠缺的被背書人名稱的權(quán)利，但是其并未承認(rèn)空白背書的效力，實(shí)質(zhì)上只是承認(rèn)了空白授權(quán)票據(jù)的效力，就如同支票金額可以授權(quán)補(bǔ)記一樣。鑒于空白背書在票據(jù)運(yùn)作中所帶來的便利性，為了完善票據(jù)制度，本著與國際接軌的精神，建議我國立法明確認(rèn)可空白背書的效力，規(guī)定空白背書后又另接一背書時(shí)，其后一背書人視為前一空白背書之被背書人，最后背書為空白背書時(shí)，持票人視為空白背書的被背書人，以有利于票據(jù)的流通。
(三)背書人與被背書人同一性對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
如前所述，簽章同一性的判斷有絕對(duì)一致和相對(duì)一致兩種標(biāo)準(zhǔn)，我國票據(jù)立法對(duì)此未作出明確的規(guī)定。根據(jù)梁英武著《票據(jù)法釋論》的解釋，應(yīng)該也是采用公認(rèn)一致的原則。比如背書欄簽章為“中國農(nóng)業(yè)銀行北京市分行”，而前次被背書人欄實(shí)際名稱為其規(guī)范化簡稱“農(nóng)行北京分行”，一般公眾認(rèn)可其同一性，則背書為連續(xù)；而簡稱的“海爾公司”與全稱的“青島海爾集團(tuán)公司”，則有可能使一般公眾誤以為是兩個(gè)公司，從而導(dǎo)致背書不具有連續(xù)性。但在實(shí)務(wù)中，相關(guān)權(quán)利人對(duì)于票據(jù)上記載的文字往往過于重視形式上的審查，咬文嚼字，而不看其實(shí)質(zhì)所表示的內(nèi)容。究其原因，是由于現(xiàn)階段我國的信用環(huán)境尚有待改善，票據(jù)權(quán)利人為了規(guī)避一切可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于被背書人名稱和相連的背書人簽章絕對(duì)一致的情況方予認(rèn)可。這樣做的結(jié)果，就是為了追求絕對(duì)的安全而犧牲了應(yīng)有的效率。筆者建議，相關(guān)法規(guī)應(yīng)明確規(guī)定對(duì)連續(xù)背書當(dāng)事人簽章同一性的判定采取公認(rèn)一致的原則，也即被背書人名稱可采用規(guī)范化的簡稱。
(四)非轉(zhuǎn)讓背書(委托收款背書、質(zhì)押背書)對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
我國《票據(jù)法》第31條第2款指出：“背書連續(xù)，是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接”。對(duì)于這一規(guī)定，業(yè)界存在著兩種不同的理解。一種理解認(rèn)為，背書連續(xù)專指轉(zhuǎn)讓背書的前后銜接。如果轉(zhuǎn)讓背書中間夾雜有非轉(zhuǎn)讓背書，那么由于非轉(zhuǎn)讓背書與轉(zhuǎn)讓背書不具有同一性質(zhì)，因而如果非轉(zhuǎn)讓背書的被背書人再進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書，即造成背書的不連續(xù)。這種見解實(shí)際上是對(duì)非轉(zhuǎn)讓背書被背書人背書權(quán)的否定。另一種理解則認(rèn)為，非轉(zhuǎn)讓背書(質(zhì)押背書、委托收款背書)不影響背書的連續(xù)性。如果票據(jù)的背書中夾雜有質(zhì)押背書或委托收款背書等非轉(zhuǎn)讓背書，并不妨礙轉(zhuǎn)讓背書的連續(xù)。
筆者認(rèn)為，我國票據(jù)法上并沒有明確規(guī)定背書連續(xù)專指轉(zhuǎn)讓背書，既然非轉(zhuǎn)讓背書也是背書的一種形式，那么在認(rèn)定背書連續(xù)性時(shí)應(yīng)該考慮非轉(zhuǎn)讓背書。同時(shí)，考慮到質(zhì)押背書、委托收款背書的特殊性，認(rèn)定背書連續(xù)性時(shí)應(yīng)該具體分析，特別需要注意的一點(diǎn)是，非轉(zhuǎn)讓背書再背書在票據(jù)上的記載形式問題。
1.委托收款背書對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
委托收款背書，是指以委托他人代替自己行使票據(jù)權(quán)利、收取票據(jù)金額為目的而為的背書。由此定義可以看出，委托收款背書不是票據(jù)權(quán)利的轉(zhuǎn)讓，實(shí)際上是代理權(quán)在票據(jù)上的體現(xiàn)，被背書人是背書人的代理人，而背書人則是收款業(yè)務(wù)的被代理人，被背書人(代理人)收取的票據(jù)金額必須歸于背書人(被代理人)。
既然被背書人不是票據(jù)的所有權(quán)人，他就不能以自己的名義將票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書。若其進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書，則是屬于越權(quán)代理，背書無效，從而影響到背書連續(xù)性的認(rèn)定。同樣地，委托收款背書的被背書人也不得再作質(zhì)押背書。因?yàn)殡m然質(zhì)押背書并不直接轉(zhuǎn)移票據(jù)權(quán)利，但是受讓人(即質(zhì)權(quán)人)取得票據(jù)之后在一定條件下可能行使票據(jù)權(quán)利而優(yōu)先清償債權(quán)。也就是
說，委托收款背書的被背書人是為了自己的利益而越權(quán)質(zhì)押，其無權(quán)代理的行為侵害了委托收款背書人的權(quán)益。所以委托收款背書的被背書人再行質(zhì)押背書屬于無效行為，會(huì)造成背書的不連續(xù)。至于委托收款被背書人能否再作委托收款背書，委托其他人行使票據(jù)權(quán)利，筆者認(rèn)為，從理論上講應(yīng)該是可以的。一來我國票據(jù)立法中并沒有明確的禁止性規(guī)定；二來委托收款被背書人受托代理背書人行使票據(jù)權(quán)利，背書人在作委托收款背書時(shí)并沒有禁止被背書人再行委托的意思表示，當(dāng)被背書人確因條件限制無法自行處理，出于完成受托任務(wù)的目的，而再行委托其他人時(shí)，于情于理都應(yīng)無障礙。
2.質(zhì)押背書對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
質(zhì)押背書是指以設(shè)定質(zhì)權(quán)提供債務(wù)擔(dān)保為目的進(jìn)行的背書。它是由背書人通過背書的方式，將票據(jù)轉(zhuǎn)移給被背書人，并以其取得票據(jù)金額的支付，作為對(duì)被背書人所擁有債權(quán)清償?shù)膿?dān)保。在這種背書中，背書人實(shí)際上是出質(zhì)人，被背書人是質(zhì)權(quán)人。依質(zhì)押背書的被背書人可以背書連續(xù)而證明其享有質(zhì)權(quán)，無需再舉其他實(shí)質(zhì)證明。
討論質(zhì)押背書對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響，首先要解決的一個(gè)問題是，依質(zhì)押背書而取得票據(jù)的被背書人(質(zhì)權(quán)人)是否具有再轉(zhuǎn)讓、再質(zhì)押票據(jù)的權(quán)利?根據(jù)我國《票據(jù)法》第35條
第1款的規(guī)定，委托收款背書的被背書人不得再以背書轉(zhuǎn)讓匯票權(quán)利，而該條第2款對(duì)于質(zhì)押背書，沒有這種禁止性規(guī)定。由此，質(zhì)押背書第一文庫網(wǎng)的被背書人有可能以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利。筆者認(rèn)為，質(zhì)押背書被背書人可以以背書轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利，包括作成轉(zhuǎn)讓背書或質(zhì)押背書，但是，條件是票據(jù)的到期日是在票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期日之后。在票據(jù)的到期日在票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期日之前的情況下，質(zhì)押背書被背書人不得背書轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押票據(jù)，而只能于票據(jù)到期日作成委托收款背書，提存票款。如果票據(jù)的到期日是在票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期日之后，并且擔(dān)保的債權(quán)到期時(shí)背書人(出質(zhì)人)沒有履行債務(wù)，那么被背書人(質(zhì)押權(quán)人)應(yīng)該可以就質(zhì)押物優(yōu)先受償。而此時(shí)質(zhì)押權(quán)人所持有的質(zhì)押物是一張票據(jù)，這是典型的權(quán)利質(zhì)押，鑒于該票據(jù)尚未到期，質(zhì)押權(quán)人就該票據(jù)優(yōu)先受償?shù)目赡苄灾挥型ㄟ^轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押該票據(jù)來實(shí)現(xiàn)。
3.票據(jù)質(zhì)押業(yè)務(wù)中的幾種情形
(1)擔(dān)保債權(quán)履行完畢，票據(jù)返回質(zhì)押人的手續(xù)
根據(jù)《票據(jù)法》以及人民銀行2005年“銀發(fā)235號(hào)”文件的規(guī)定，在票據(jù)擔(dān)保債權(quán)到期日早于票據(jù)到期日的情況下，質(zhì)押人履行擔(dān)保債權(quán)完畢后，質(zhì)權(quán)人應(yīng)直接將票據(jù)交還質(zhì)押人，而不需在票據(jù)上作任何記載。因此，質(zhì)押人收到票據(jù)后，可以再行轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或于到期日作委托收款。其處理手續(xù)是于記載有“質(zhì)押”字樣的被背書人欄之上再作成轉(zhuǎn)讓背書、質(zhì)押背書或委托收款背書。這種情況下背書應(yīng)被認(rèn)定為是連續(xù)的。
(2)質(zhì)權(quán)人行使票據(jù)質(zhì)權(quán)的背書手續(xù)
質(zhì)權(quán)人行使質(zhì)權(quán)的背書手續(xù)，也應(yīng)區(qū)分票據(jù)與其擔(dān)保債權(quán)到期日先后的情況進(jìn)行考察。一種情況是，票據(jù)先于票據(jù)擔(dān)保的債權(quán)到期，此時(shí)質(zhì)權(quán)人為了保全其擔(dān)保權(quán)利，可以提存該票款，以作為擔(dān)保債權(quán)到期日受償之用。具體手續(xù)是于原質(zhì)押背書之后次背書人欄處蓋章，再作成委托收款背書，委托其開戶銀行收取票款。這種情況下，背書應(yīng)被認(rèn)定為是連續(xù)的。另一種情況是，票據(jù)擔(dān)保債權(quán)先于票據(jù)到期，此時(shí)質(zhì)押人有權(quán)通過再轉(zhuǎn)讓或再質(zhì)押票據(jù)的方式實(shí)現(xiàn)擔(dān)保債權(quán)的及時(shí)和優(yōu)先受償。具體的手續(xù)是質(zhì)權(quán)人于原質(zhì)押背書的后次背書人欄處簽章，然后再作成質(zhì)押背書或轉(zhuǎn)讓背書。這樣的話，既可以清楚地區(qū)分質(zhì)押人所作背書和質(zhì)權(quán)人所作的背書，并且背書也應(yīng)被認(rèn)定是連續(xù)的。
之所以需要進(jìn)行以上討論和分析，主要問題在于我國票據(jù)法規(guī)對(duì)于背書連續(xù)的認(rèn)定是否需考察非轉(zhuǎn)讓背書的情況以及委托收款背書和質(zhì)押背書再背書的效力都沒有明確的規(guī)定。相對(duì)而言，國外立法有比較明確的規(guī)定。例如，《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第18條第1款規(guī)定，委托收款背書的被背書人可以以代理人的身份進(jìn)行票據(jù)背書，而且明確規(guī)定了委托收款背書的被背書人可以行使的權(quán)利范圍，即可以行使票據(jù)上的一切權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。
我國臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法第40條第1款規(guī)定，委托收款背書的被背書人可以為委托收款的目的再為背書。因此，筆者認(rèn)為，應(yīng)該借鑒國外立法的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)我國票據(jù)法進(jìn)行修改，明確非轉(zhuǎn)讓背書對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定影響的有關(guān)問題，使得票據(jù)實(shí)務(wù)人員操作時(shí)有法可依。
(五)背書涂銷對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
背書涂銷是指將票據(jù)上已作成的背書予以涂抹或消除的行為。依涂銷人及其主觀意愿的不同，背書涂銷可以分為幾種情況：一種情況是票據(jù)的持票人或者背書人故意將背書涂銷，以使被涂銷人免除其背書責(zé)任；另一種情況是票據(jù)的持票人并非出于本意，而因過失錯(cuò)誤涂銷背書；再一種是背書人出于變更記載事項(xiàng)而作的涂銷；還有一種則是持票人或者背書人之外的其他人所為的涂銷。這四種情況下，背書涂銷的效果及對(duì)票據(jù)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響是不同的。
國外票據(jù)法對(duì)背書的涂銷有較為明確的規(guī)定，《日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第16條規(guī)定：“在以背書的連續(xù)性證明票據(jù)權(quán)利方面，涂銷的背書視為無記載”。德國、法國、日本等大陸法系國家的票據(jù)法關(guān)于票據(jù)涂銷的規(guī)定與日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法相類似。我國臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法關(guān)于票據(jù)涂銷的規(guī)定最為系統(tǒng)和詳細(xì)，該法第37條規(guī)定，“涂銷之背書，不影響背書之連續(xù)者，對(duì)于背書之連續(xù)，視為未記載。涂銷之背書，影響背書之連續(xù)者，對(duì)于背書之連續(xù)，視為未涂銷”。相對(duì)而言，我國票據(jù)法對(duì)背書的涂銷未作任何規(guī)定。也就是說，立法上對(duì)背書涂銷是不予承認(rèn)的。由此造成的結(jié)果，一是剝奪了持票人和背書人可以享有的使被涂銷人免除背書責(zé)任的權(quán)利；二是對(duì)背書涂銷的效力只能套用變更票據(jù)記載事項(xiàng)或者認(rèn)定票據(jù)變造的方式來界定。
筆者認(rèn)為，基于增強(qiáng)票據(jù)運(yùn)作的技術(shù)性、為票據(jù)權(quán)利人提供多種處理手段以方便票據(jù)流通的精神，我國票據(jù)立法應(yīng)吸取各國家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，立法界定背書涂銷的效力及其對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響。具體地，可以作出如下規(guī)定：
凡是存在背書涂銷現(xiàn)象的票據(jù)，票據(jù)權(quán)利人在主張票據(jù)權(quán)利時(shí)應(yīng)負(fù)有對(duì)背書涂銷的舉證責(zé)任，須證明涂銷是否出于享有票據(jù)權(quán)利人(持票人或背書人)所為以及是否出于故意：
1.系由享有票據(jù)權(quán)利(持票人或背書人)所為背書涂銷的效力及其對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
(1)非故意的涂銷
由持票人或背書人非故意即過失地涂銷背書的，不影響原背書的效力及對(duì)背書連續(xù)性的認(rèn)定。因?yàn)楸硶热灰呀?jīng)有效成立，按照票據(jù)流通效率性的要求，其效力應(yīng)該不因過失涂銷而受影響。當(dāng)然持票人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)舉證涂銷系由票據(jù)權(quán)利人過失而為之，并就涂銷的原文義作出證明。
(2)故意的涂銷
承認(rèn)票據(jù)權(quán)利人有意涂銷背書，以使被涂銷人免除其背書責(zé)任的權(quán)利。規(guī)定涂銷人須負(fù)故意涂銷的舉證責(zé)任。同時(shí)規(guī)定此時(shí)票據(jù)上的權(quán)利受到了影響，但是背書的連續(xù)性可以由于有效的舉證而不受影響。具體的情況有以下幾種：
一是持票人可以有意涂銷某次背書，以免除該次背書人的票據(jù)責(zé)任。此時(shí)背書人名次在被涂銷背書人之后的，免除其票據(jù)責(zé)任，因?yàn)槠淝笆忠岩虮煌夸N而免責(zé)，其無從行使追索權(quán)；而背書人名次在被涂銷背書人之前的，不免除票據(jù)責(zé)任，因?yàn)槌制比瞬]有免除其責(zé)任的意思表示；另外，在涂銷行為發(fā)生后又再作背書的，也不免除票據(jù)責(zé)任。因?yàn)槠涿髦夸N人免除被涂銷人責(zé)任的意思而又有意再背書，自然應(yīng)負(fù)背書人的全部責(zé)任。此種情況下，在持票人作成明確有效的涂銷行為舉證后，該票據(jù)原來所有背書的連續(xù)性認(rèn)定不受影響。
二是背書人可以有意涂銷背書。背書人可以在清償票據(jù)時(shí)涂銷本人及其后手的背書，因?yàn)楸硶思捌浜笫忠虮硶饲鍍斠悦獬睋?jù)責(zé)任，這些背書的存在已并非絕對(duì)必要；反之，如果該票據(jù)又被惡意轉(zhuǎn)讓給善意的第三者，那么背書人及其后手反而可能再遭到意外的追
索。另外，在可能發(fā)生回頭背書時(shí)，受讓人可以主張不采取回頭背書的方式，而采用涂銷其前次作為被背書人之后票據(jù)上所有背書的方式，重新作為被背書人而取得票據(jù)。上述情況下，只要背書人承擔(dān)涂銷行為的舉證責(zé)任，該票據(jù)原有背書連續(xù)性的認(rèn)定不受影響。
三是票據(jù)權(quán)利人有意所作的涂銷。除了以上所述持票人或背書人為了使被涂銷人免除背書責(zé)任所作之外，還有一種類型，是背書人出于變更記載事項(xiàng)而作的涂銷。比如背書人甲原來記載的被背書人為乙，在票據(jù)未交付之前甲又?jǐn)M轉(zhuǎn)讓與丙，而將被背書人乙的名稱涂銷并改為丙的名稱。按照自由轉(zhuǎn)讓的精神，背書人甲應(yīng)該可以變更被背書人。這種情況下，應(yīng)參照票據(jù)記載事項(xiàng)變更的處理方式，由原記載人(甲)簽章證明，其對(duì)票據(jù)背書連續(xù)性的認(rèn)定沒有影響。正如我國臺(tái)灣地區(qū)票據(jù)法所規(guī)定的——“涂銷之背書不影響背書之連續(xù)者，對(duì)于背書之連續(xù)，視為無記載”。
2.系由非票據(jù)權(quán)利人所為背書涂銷的效力及其對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
對(duì)于存在由非票據(jù)權(quán)利人所作背書涂銷的票據(jù)，持票人如欲行使權(quán)利，應(yīng)就涂銷事實(shí)作出舉證。如持票人能夠舉證證明此涂銷是出于非票據(jù)權(quán)利人所為的，其就可以主張票據(jù)的效力和背書連續(xù)性的認(rèn)定不因涂銷而受影響。至于上述有故意涂銷行為的非票據(jù)權(quán)利人，因?yàn)橥婕捌睋?jù)的偽造或變造問題，其有時(shí)甚至?xí)艿叫淌仑?zé)任的追究。
(六)背書的代理對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響
根據(jù)票據(jù)法第五條的規(guī)定，“票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系”，背書人可以授權(quán)他人代理行使票據(jù)權(quán)利。關(guān)于背書的代理對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響，筆者認(rèn)為，在相連的兩次背書中，如果后次背書的背書人為前次背書的被背書人的代理人，只要代理人在票據(jù)上表明代理的意旨，背書在形式上有效，該背書就具有連續(xù)性。至于背書人實(shí)質(zhì)上是否具有代理權(quán)，對(duì)背書連續(xù)性的認(rèn)定沒有影響。
(七)非背書形式獲得票據(jù)時(shí)背書連續(xù)性的認(rèn)定
票據(jù)權(quán)利的取得，除依背書外，還可依繼承、公司合并、稅收、法院判決等情形概括繼受。在概括繼受的情況下，繼受人得簽章后行使票據(jù)權(quán)利，但是，其須就背書間斷處的原因關(guān)系做出證明。同樣道理，繼受人也可以轉(zhuǎn)讓此票據(jù)，而受讓人在行使票據(jù)權(quán)利時(shí)也必須就因概括繼受而中斷背書連續(xù)的情況進(jìn)行舉證，否則，不得行使票據(jù)權(quán)利。
之所以這樣說，是因?yàn)楸硶男问竭B續(xù)是持票人享有票據(jù)權(quán)利的法定和直接的證明方式，但這并非是唯一的和具有排他性的方式。持票人在不能以背書連續(xù)證明其票據(jù)權(quán)利的情況下，如能舉證證明其實(shí)質(zhì)權(quán)利，背書可被推定為實(shí)質(zhì)上連續(xù)，持票人仍然能行使票據(jù)權(quán)利，票據(jù)債務(wù)人仍應(yīng)履行付款義務(wù)。正如我國票據(jù)法第31條后半段所規(guī)定的，“非經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓，而以其他合法方式取得匯票時(shí)，可以依法舉證，證明其匯票權(quán)利”。
綜上，票據(jù)背書的連續(xù)是指轉(zhuǎn)讓背書和非轉(zhuǎn)讓背書(委托收款背書和質(zhì)押背書)中，背書人與被背書人在票據(jù)上的簽章依次前后銜接，具有不間斷性。認(rèn)定票據(jù)背書的連續(xù)性應(yīng)從各次背書形式上的有效、前后背書當(dāng)事人簽章的同一、背書記載形式上的連續(xù)三方面考慮。鑒于我國票據(jù)法對(duì)于背書連續(xù)性認(rèn)定的有關(guān)問題沒有作出明確的規(guī)定，建議借鑒國外立法的經(jīng)驗(yàn)，在相關(guān)票據(jù)法規(guī)中規(guī)定無效背書和概括繼受對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響；明確背書人與被背書人同一性的含義；重新界定非轉(zhuǎn)讓背書再背書的效力和處理手續(xù)及其對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響；認(rèn)可空白背書的效力，使空白背書具有轉(zhuǎn)讓背書的法律效力；從實(shí)際情況出發(fā)，考慮交易效率和安全的需要，建議建立背書涂銷的有關(guān)制度，區(qū)分背書涂銷可能存在的幾種情形，對(duì)享有票據(jù)權(quán)利人及無權(quán)利人故意或非故意涂銷背書的效力及其對(duì)背書連續(xù)性認(rèn)定的影響作出規(guī)定。從而統(tǒng)一背書連續(xù)性認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)，使得實(shí)務(wù)操作時(shí)有法可依，促進(jìn)票據(jù)的流通和結(jié)算功能，促進(jìn)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
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