供應(yīng)鏈金融五大典型融資模式

供應(yīng)鏈融資具有自償性商品融資的特點(diǎn)，自償性指所得銷售收入首先用于歸還貸款，商品融資指在商品交易中運(yùn)用結(jié)構(gòu)性短期融資工具，基于商品交易中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收賬款等資產(chǎn)的融資。1.經(jīng)銷商、供應(yīng)商網(wǎng)絡(luò)融資模式融資模式簡介：利用核心企業(yè)的信用引入，對核心企業(yè)的多個經(jīng)銷商、供應(yīng)商提供授信的一種金融服務(wù)，是供應(yīng)鏈金融最典型的融資模式，目前主要運(yùn)用在汽車、鋼鐵等供應(yīng)鏈管理較為完善的行業(yè)，這些行業(yè)內(nèi)核心企業(yè)和供應(yīng)鏈成員關(guān)系緊密，并有相應(yīng)的準(zhǔn)入和退出制度。該模式的應(yīng)用必須有一個重要基礎(chǔ)，即核心企業(yè)必須有供應(yīng)鏈管理意識，對銀行授信環(huán)節(jié)予以配合。2.銀行物流合作融資模式融資模式簡介：銀行與第三方物流公司合作，通過物流監(jiān)管或信用保證為客戶提供授信的一種金融服務(wù)，主要合作形式包括物流公司提供自有庫監(jiān)管、在途監(jiān)管和輸出監(jiān)管等，也有物流公司基于貨物控制為客戶提供擔(dān)保的情形。該模式的核心在于銀行借助物流公司的專業(yè)能力控制風(fēng)險(xiǎn)，銀行可以通過與物流公司的合作發(fā)現(xiàn)并切入客戶群，拓展業(yè)務(wù)空間。3.交易所倉單融資模式融資模式簡介：利用交易所的交易規(guī)則以及交易所中立的動產(chǎn)監(jiān)管職能，為交易所成員提供動產(chǎn)質(zhì)押授信的一種金融服務(wù)。該模式包括現(xiàn)貨倉單質(zhì)押融資和未來倉單質(zhì)押融資兩種形式。交易所有兩類，一是上交所等三大期貨交易所，二是一些地方的大型專業(yè)交易市場。該模式的推動力在于交易所和批發(fā)市場方具有促進(jìn)交投的利益驅(qū)動，進(jìn)而關(guān)心會員的資金流問題。因此商業(yè)銀行可以將交易所作為“1”，會員作為“N”實(shí)施業(yè)務(wù)開發(fā)。4.訂單融資封閉授信融資模式融資模式簡介：銀行利用物流和資金流的封閉操作，采用預(yù)付賬款融資和應(yīng)收賬款融資的產(chǎn)品組合，為經(jīng)銷商提供授信的一種金融服務(wù)。該種服務(wù)實(shí)際上突破了“1+N”的模式，主要是其交易特點(diǎn)為“兩頭大、中間小”，即“1+N+1”，適用于多個不同產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的中間商，如以煤炭企業(yè)為上游、鋼鐵企業(yè)為下游的經(jīng)銷商，以辦公設(shè)備生產(chǎn)企業(yè)為上游、政府采購平臺為下游的經(jīng)銷商等。5.設(shè)備制造買方信貸融資模式融資模式簡介：根據(jù)設(shè)備制造生產(chǎn)企業(yè)和下游企業(yè)簽訂的買賣合同，由商業(yè)銀行向下游終端企業(yè)或經(jīng)銷商提供授信，用于購買該生產(chǎn)企業(yè)設(shè)備的一種金融服務(wù)。與傳統(tǒng)先款后貨融資模式的區(qū)別：一、融資主體不同。先款后貨融資模式的融資主體是經(jīng)銷商；設(shè)備制造買方信貸融資模式的融資主體是生產(chǎn)企業(yè)。二、擔(dān)保方式不同。先款后貨融資模式的擔(dān)保方式為動產(chǎn)（即存貨）質(zhì)押或抵押，均需引入第三方物流企業(yè)監(jiān)管；設(shè)備制造買方信貸融資模式的擔(dān)保方式為設(shè)備（固定資產(chǎn)）抵押，在有關(guān)部門登記即可。三、融資工具不同。先款后貨融資模式的基本融資工具為銀票（期限較短）；設(shè)備制造買方信貸融資模式的基本融資工具為中長期貸款（期限較長）。

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