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基金定投也需細(xì)分市場(chǎng)
市場(chǎng)持續(xù)走弱，定額定投成為基金公司的新寵，但目前定投產(chǎn)品大多雷同，使得投資者在選擇時(shí)有些無(wú)所適從。對(duì)此，上投摩根副總經(jīng)理傅帆指出，基金定投同樣需要細(xì)分市場(chǎng)，基金公司應(yīng)研究客戶行為，了解客戶的不同理財(cái)需要，結(jié)合自身投研和服務(wù)優(yōu)勢(shì)，推出相應(yīng)的基金產(chǎn)品和理財(cái)方案。他表示，上投摩根一直在探索精準(zhǔn)營(yíng)銷的模式，近期推出的“親子定投”就是針對(duì)當(dāng)前年輕家庭需求而設(shè)計(jì)，上投摩根未來(lái)仍會(huì)針對(duì)投資者的特定需求推出新產(chǎn)品。
實(shí)施精準(zhǔn)營(yíng)銷的戰(zhàn)略
經(jīng)歷了2007年銷售量井噴的基金業(yè)，2008年陷入了前所未有的困局。傅帆認(rèn)為，基金業(yè)要從當(dāng)前狀況下“突出重圍”，需要大膽創(chuàng)新，向在產(chǎn)品細(xì)分和差異化營(yíng)銷已經(jīng)做得很成功的傳統(tǒng)行業(yè)學(xué)習(xí)，上投摩根正在進(jìn)行的“精準(zhǔn)營(yíng)銷”戰(zhàn)略就是在這種背景下誕生的。
上投摩根近日在基金定投產(chǎn)品差異化方面率先做出嘗試。該公司宣布，啟動(dòng)一項(xiàng)規(guī)劃三年以上的大規(guī)模營(yíng)銷活動(dòng)，首嘗以“精準(zhǔn)營(yíng)銷”+“定期定投”為主攻方向，并主打“親子定投”的細(xì)分市場(chǎng)。傅帆告訴記者，今年上投摩根雙核基金發(fā)行時(shí)已經(jīng)試行了一些精準(zhǔn)營(yíng)銷的策略，如在發(fā)行前對(duì)已在上投摩根開(kāi)戶的、符合雙核基金定位的持有人，公司作了定向推介。銷售數(shù)據(jù)顯示，發(fā)行第一周里，大約有50%的認(rèn)購(gòu)量都是老客戶認(rèn)購(gòu)，這充分體現(xiàn)了精準(zhǔn)營(yíng)銷的良好效果。
而上投摩根正在著力推廣的“親子定投”也緊緊抓住精準(zhǔn)營(yíng)銷的脈搏，力求在定投市場(chǎng)細(xì)分方面有所突破。據(jù)了解，在推出“親子定投”之前，上投摩根和新浪網(wǎng)聯(lián)合發(fā)起了一項(xiàng)“子女成長(zhǎng)費(fèi)用調(diào)查”，調(diào)查結(jié)果顯示，近七成的家庭認(rèn)同子女成長(zhǎng)中，教育費(fèi)用是最大開(kāi)支，同時(shí)有60%以上的家庭有意向通過(guò)基金定投的方式來(lái)儲(chǔ)備這部分費(fèi)用。依據(jù)調(diào)研結(jié)果，上投摩根迅速抓住了“親子定投”的方向：針對(duì)產(chǎn)品投資期限長(zhǎng)的特點(diǎn)，推薦了積極的股票型基金組合作為定投產(chǎn)品；同時(shí)通過(guò)親子活動(dòng)等服務(wù)來(lái)融洽家庭的親情，培養(yǎng)孩子的情商。
抱有持之以恒的決心
對(duì)于發(fā)展時(shí)日尚短的中國(guó)基金業(yè)而言，從來(lái)不缺新的點(diǎn)子，但最后的結(jié)局卻大多是“換湯不換藥”。對(duì)此，傅帆表示，基金投資要樹(shù)立起長(zhǎng)期投資的理念，基金營(yíng)銷工作也同樣如此，精準(zhǔn)營(yíng)銷的效果是明顯的，但需要持之以恒的毅力，上投摩根有這個(gè)決心，也同樣需要投資者的持之以恒。
“我們的規(guī)劃是長(zhǎng)期發(fā)展，而不是針對(duì)某個(gè)市場(chǎng)階段的權(quán)宜之策。我們希望從長(zhǎng)期出發(fā)來(lái)推動(dòng)這個(gè)計(jì)劃。現(xiàn)在可以透露的是，我們至少有3年以上的規(guī)劃，而且我們希望最終能通過(guò)5-10年以上的持續(xù)工作，讓公司的定投業(yè)務(wù)能達(dá)到海外市場(chǎng)的水平。”傅帆表示。
傅帆指出，定投本身是不考慮時(shí)點(diǎn)選擇的，國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)是，定投收益比較高的時(shí)期是市場(chǎng)畫出‘微笑曲線’的時(shí)候，也就是從市場(chǎng)下跌一直投資到市場(chǎng)上漲的階段。而“親子定投”這種適合特定人群的產(chǎn)品，將會(huì)成為他們中長(zhǎng)期理財(cái)?shù)暮眠x擇。
中國(guó)大學(xué)網(wǎng)
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